Cum funcționează software-ul de analiză a riscurilor Riskalyze
Riskalyze a fost fondat pe premisa că toleranța la risc a unui investitorpoate fi cuantificată într-un singur număr, care este apoi utilizat pentru a crea un portofoliu care se potrivește cu această toleranță. A fost fondată de Aaron Klein, Michael McDaniel și Matt Pistone, care au împărtășit o viziune comună cu privire la aplicarea analizei de risc. Cu sediul central în Auburn, California, a câștigat popularitate în rândul consilierilor care au găsit un sistem de numere unice și o modalitate ușoară și eficientă de a comercializa produse și de a crea profiluri de clienți.în trecut s-au străduit să cuantifice riscul ca o modalitate de a comercializa produse sau servicii.
(Pentru mai multe informații, consultați: Riskalyze obține finanțare de 20 milioane USD pentru a îmbunătăți tehnologia consilierului.)
Cum funcționează Riskalyze
Serviciul pe care îl oferă permite consilierilor să-și pună clienții o listă de întrebări legate de riscul financiar și apoi atribuie un număr pe baza acestor răspunsuri. Tehnologia brevetată a numărului de risc valorifică o platformă de calcul care a câștigat Premiul Nobel pentru economie în 2002. Consilierii pot folosi numerele generate de acest program pentru a crea portofolii care conțin exact cantitatea potrivită de risc. De asemenea, îl pot folosi pentru a le arăta clienților că pot lua mai multe riscuri în portofoliile lor actuale decât își dau seama.
Riskalyze oferă un chestionar de risc. Odată ce este trimis, consilierul va introduce opțiunile de investiții ale clientului lor direct în program. Consilierii consideră că programul este extrem de util atunci când compilează date complexe, întrucât un singur număr este mai ușor de vândut decât profilarea teoretică a riscurilor. Din acest motiv, compania a înregistrat un succes notabil în domeniul consilierilor de investiții.
Riskalyze își comercializează produsele către consilieri de investiții înregistrați (RIA), brokeri independenți, consilieri hibrizi, rețele RIA, custodi ai planurilor și conturilor, firme de compensare și administratori de active, precum și bănci locale. Produsele companiei i-au ajutat pe consilieri să construiască mai mult de 2 miliarde de dolari în portofolii în 2012. În prezent, nu există planuri specifice în acest moment pentru a începe comercializarea produselor în afara SUA sau pentru a aduce compania privată la public. (Pentru mai multe informații, citiți Gestionarea riscului clientului: o privire asupra riscului.)
Instrumente disponibile
Compania oferă, de asemenea, un program de investiții automatizat numit AutoPilot, care poate fi utilizat atât pentru gestionarea conturilor și a planurilor de vânzare cu amănuntul, cât și a celor de pensionare. Alte produse includ Compliance Cloud, un program cuprinzător de conformitate care monitorizează automat cartea de afaceri a unui consilier și trimite o alertă ori de câte ori a fost încălcat un regulament. Acest modul permite consilierilor să caute prin cartea lor de afaceri și să găsească rapid obiective nepotrivite și poziții supra-concentrate și alte probleme potențiale înainte ca acestea să devină probleme. De asemenea, poate ajuta consilierii să-și automatizeze fluxul de lucru și să își prioritizeze inteligent conturile în funcție de diferite criterii.
În plus față de cuantificarea riscului într-un singur număr, programul Riskalyze permite, de asemenea, consilierilor să efectueze teste de stres pe un portofoliu utilizând o gamă largă de scenarii, cum ar fi o prăbușire a pieței sau creșterea ratelor dobânzii. Instrumentul de testare a stresului permite clienților să vadă unde sunt vulnerabili în portofoliile lor și modul în care pot atenua aceste riscuri. Modulul de cartografiere a portofoliului programului oferă consilierilor o modalitate de a proiecta cu o precizie de 95% dacă portofoliul unui anumit client va obține randamentele dorite de acesta. Aceste instrumente unice au adus companiei un interes investițional semnificativ din surse externe, care crește constant de la lansarea lor la cea mai recentă rundă de finanțare de la sfârșitul anului 2016. (Pentru mai multe informații, consultați: Riskalyze obține finanțare de 20 milioane USD pentru îmbunătățirea tehnicii consilierului ).
Integrare MoneyGuidePro
În noiembrie 2016, PIEtech a anunțat că își integrează software-ul de planificare financiară MoneyGuidePro cu Riskalyze. Integrarea permite utilizatorilor oricărui program să lanseze un sistem de la celălalt. „Prin cuplarea Riskalyze pe termen scurt orizont de timp de risc instrumente cu risc de abordare holistică MoneyGuidePro pe termen lung profilare a profilului, consilierii vor fi mai în măsură să evalueze expunerea la riscul de curent a unui client și capacitatea real de risc“, Kevin Knull, presedintele PIEtech, a spus într-un comunicat. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum se schimbă tehnologia sfaturilor financiare.)