Seria 24

Ce este seria 24?

Seria 24 este un examen și o licență care dă dreptul titularului să supravegheze și să gestioneze activitățile sucursalei la un broker-dealer. Este, de asemenea, cunoscut sub numele de examenul general de calificare a principalelor valori mobiliare și a fost conceput pentru a testa cunoștințele și competența candidaților care doresc să devină directori de valori mobiliare la nivel de intrare. Activitățile de supraveghere permise după promovarea examenului includ respectarea reglementărilor în ceea ce privește activitățile de tranzacționare și de creare a pieței, subscrierea și publicitatea.

Examenul seria 24 este administrat de Autoritatea de Reglementare în Industria Financiară (FINRA) și acoperă subiecte precum titluri de valoare corporative, trusturi de investiții imobiliare, tranzacționare, conturi ale clienților și orientări de reglementare. Pentru a fi eligibil pentru o înregistrare principală, un candidat trebuie să promoveze examenul seria 24, examenul esențial al industriei valorilor mobiliare (SIE) și unul dintre următoarele cinci examene de calificare la nivel reprezentativ: seria 7, 57, 79, 82 sau 86/87. Candidații pot trece, de asemenea, examenele Seria 24 și Seria 16, dar nu și SIE și se pot califica pentru înregistrarea directorului de cercetare.

Înțelegerea examenului seria 24

Examenul conține 150 de întrebări punctate și 10 întrebări care nu sunt punctate, cu întrebările fără punctaj distribuite aleatoriu pe parcursul examenului. Pentru a trece, un candidat trebuie să răspundă corect la cel puțin 105 întrebări din cele 150 de întrebări punctate. Acest lucru echivalează cu un scor de 70%. Administratorul testului pune la dispoziție calculatoare electronice și plăci și markere de ștergere uscată. Nu sunt permise alte calculatoare, referințe sau materiale de studiu în sala de examinare.

Candidații au un timp maxim de trei ore și 45 de minute pentru a finaliza examenul. O firmă membră FINRA sau alte firme aplicabile pot înregistra un candidat pentru a susține examenul prin depunerea unui formular U4 și plata taxei de examen de 120 USD.

Conținutul Seriei 24 este grupat în cele cinci funcții principale ale sarcinilor pe care un director general de valori mobiliare le angajează în mod regulat la locul de muncă pentru un broker-dealer. Aceste funcții includ:

• Supravegherea înregistrării brokerului-dealer și a activităților de gestionare a personalului (nouă întrebări): Aceasta include cerințe de reglementare și scutiri, diferențe între diferite înregistrări, angajarea și înregistrarea persoanelor asociate și menținerea înregistrărilor.
• Supravegherea activităților generale de broker-dealer (45 de întrebări): Aceasta include dezvoltarea, implementarea și actualizarea politicilor ferme; proceduri scrise de supraveghere; și controale. De asemenea, include supravegherea comportamentului persoanelor asociate; acțiune disciplinară; supravegherea despăgubirii; și dezvoltarea, evaluarea și livrarea de produse și servicii.
• Supravegherea activităților cu amănuntul și instituționale legate de clienți (32 de întrebări): aceasta include supravegherea deschiderii de noi conturi și întreținerea conturilor existente, precum și monitorizarea angajamentelor de vorbire și a altor comunicări publice. În plus, include revizuirea tranzacțiilor, recomandărilor și a activității contului pentru dezvăluiri adecvate.
• Supravegherea activităților de tranzacționare și de creare a pieței (32 de întrebări): Aceasta include supravegherea introducerii comenzii, direcționarea și executarea, precum și rezervarea și decontarea corespunzătoare a tranzacțiilor și revizuirea execuțiilor pentru conformitate.
• Supravegherea activității bancare și a cercetării investiționale (32 de întrebări): aceasta include dezvoltarea și menținerea politicilor, procedurilor și controalelor legate de activitățile bancare de investiții și cercetare. Aceasta implică, de asemenea, revizuirea și aprobarea dezvăluirilor pentru investitori, cărțile de prezentare și materialele de marketing.