Seria 63
Ce este seria 63?
Seria 63 este un examen de securitate și o licență care îi permite titularului să solicite comenzi pentru orice tip de garanție într-un anumit stat. Pentru a obține o licență seria 63, solicitantul trebuie să promoveze un examen și să posede cunoștințe despre practicile etice și obligațiile fiduciare.
Chei de luat masa
- Solicitanții licenței Seria 63 trebuie să promoveze un examen și să aibă cunoștințe despre practicile etice și obligațiile fiduciare.
- Majoritatea statelor americane solicită tuturor potențialilor reprezentanți înregistrați să promoveze examenul, care acoperă principiile reglementărilor statului privind valorile mobiliare și regulile care interzic practicile necinstite sau lipsite de etică.
- Colorado, Florida, Louisiana, Maryland, Ohio, Districtul Columbia și Puerto Rico nu necesită Seria 63.
Înțelegerea Seriei 63
Începând din decembrie 2018, Asociația Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord (NASAA), care creează examenul Seria 63, și-a actualizat întrebările în lumina modificărilor recente aduse codului fiscal. Întrebările bazate pe codul fiscal 2018 au fost eliminate treptat în ianuarie 2019. Întrebările pentru examenele Seria 65 și Seria 66 au fost, de asemenea, actualizate.
Seria 63 (cunoscută în mod oficial sub numele de examinarea legii de stat a agentului de valori mobiliare uniform) este un examen înregistrat care este necesar tuturor potențialilor reprezentanți înregistrați în majoritatea statelor americane. Cu toate acestea, Colorado, Districtul Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, Ohio și Puerto Rico nu necesită Seria 63.
Examenul a fost dezvoltat pentru a califica candidații care doresc să lucreze în industria valorilor mobiliare într-un stat și să vândă produse de investiții, cum ar fi fonduri mutuale, anuități variabile și trusturi de investiții unitare. Examenul acoperă principiile reglementărilor de stat privind valorile mobiliare. Fiecare stat are propriile sale reglementări privind valorile mobiliare, numite legi cu cerul albastru, care au fost elaborate pentru a reglementa vânzarea valorilor mobiliare.
Agenții trebuie să achiziționeze licența Seria 63, pe lângă o licență Seria 7 sau Seria 6, pentru a vinde valori mobiliare.
Cerințe pentru seria 63
Format examen
Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) administrează examenul Seria 63. Există 60 de întrebări cu răspunsuri multiple la examen. Scorul de promovare este de 72% sau 43 din cele 60 de întrebări. Candidatul trebuie să finalizeze examenul în timpul alocat de 75 de minute. Începând din martie 2020, costă 135 USD pentru a susține examenul.
Asociația Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord (NASAA) a dezvoltat examenul împreună cu reprezentanți ai industriei valorilor mobiliare. Candidații la examen trebuie să fie familiarizați cu Legea uniformă a valorilor mobiliare din 1956 și cu Declarația de politici și reguli model ale NASAA. Seria 63 este un examen de bază; nu există condiții prealabile pentru examen după completarea formularului U-10.
Subiecte de examen
Examenul Seria 63 acoperă principiile reglementărilor și normelor privind valorile mobiliare de stat care interzic practicile necinstite sau lipsite de etică. Aproximativ 45% dintre întrebări se referă la reglementări, 10% la dispoziții administrative, 20% la comunicarea cu clienții și 25% la practici etice și obligații comerciale.
Subiectele examinării includ înregistrarea diferitelor persoane și valori mobiliare și responsabilitatea fiduciară cu fondurile și valorile mobiliare ale clienților. Pentru mai multe informații, consultați Specificațiile de testare ale NASSA.
Finalizarea cu succes a seria 7 și seria 6, dar nu și cele 63. Pentru a vinde valori mobiliare, broker-dealerii trebuie să obțină licența seria 63, precum și seria 7 sau seria 6.