Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
Ce este Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?
Securities Investor Protection Corporation (SIPC) este o corporație nonprofit creată printr-un act al Congresului pentru a proteja clienții firmelor de brokeraj care sunt forțate să dea faliment. Membrii SIPC includ toți brokerii și dealerii înregistrați în conformitate cu Legea privind schimbul de valori mobiliare din 1934, toți membrii burselor de valori mobiliare și majoritatea membrilor NASD. Acoperirea SIPC protejează membrii în cazul în care firma eșuează.
Cum funcționează Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
SIPC este o asigurare care oferă clienților de brokeraj o acoperire de până la 500.000 USD pentru numerar și titluri deținute de firmă (deși acoperirea numerarului este limitată la 250.000 USD).
Autorizat și creat în temeiul Legii privind protecția investitorilor în valori mobiliare din 1970, SIPC supraveghează lichidarea brokerilor-dealeri care intră în faliment, cad în probleme financiare sau dacă activele clienților lor dispar. Intenția SIPC este de a le returna valorile mobiliare și fondurile clienților cât mai repede posibil. Accentul corporației este recuperarea activelor de la firme falimentare sau cu probleme financiare. SIPC nu investighează fraude sau infracțiuni în materie de valori mobiliare. Nu este o agenție și nici nu face parte din guvernul Statelor Unite.
500.000 dolari
Suma de acoperire pe care SIPC o prevede pentru numerar și valori mobiliare deținute de firmă, cu o limită de până la 250.000 USD pentru numerar.
Resursele și procedurile utilizate de Securities Investor Protection Corporation
Fondul SIPC a fost înființat împreună cu corporația pentru a-și acoperi cheltuielile. Fondul provine de la membri și dobânzi de la titlurile de stat din SUA pe care le-a cumpărat SIPC. La sfârșitul anului 2017, fondul SIPC era de aproape 3 miliarde de dolari. De asemenea, corporația menține o linie de credit de 2,5 miliarde USD la Trezoreria SUA.
Firmele membre ale SIPC trebuie să solicite aprobarea corporației înainte de a intra în proceduri de insolvență sau faliment.
Atunci când se ocupă de lichidare, statutul clientului va fi stabilit de SIPC în raport cu data depunerii procedurilor. Dacă o persoană a acționat cu numerar sau valori mobiliare la firma care este lichidată după data depunerii lichidării, ar putea fi clasificată în continuare drept client. Determinantul este dacă acțiunile lor i-ar fi clasificat drept clienți dacă ar fi avut loc înainte de data depunerii.
Administratorul lichidării trebuie, de asemenea, să fie convins că acțiunile persoanei au fost întreprinse cu bună-credință înainte de data depunerii. Ziua în care clientul a întreprins această acțiune va fi considerată ca dată de depunere pentru a determina capitalul net care îi revine clientului.
Atunci când administratorul lichidării distribuie valori mobiliare către clienții afectați, valorile mobiliare vor fi evaluate pe baza închiderii activității la data depunerii.