Cont bancar elvețian
Legea elvețiană a băncilor din 1934 a făcut ca băncile elvețiene să dezvăluie numele titularului unui cont penal. Similar cu protecțiile de confidențialitate dintre medici și pacienți sau avocați și clienții acestora, aceste protecții sunt principalul diferențiator care face conturile bancare elvețiene atât de populare pentru clienții bancari din întreaga lume.
Deschiderea unui cont bancar elvețian
În mod surprinzător, deschiderea unui cont bancar elvețian nu diferă atât de mult de deschiderea unui cont bancar standard. Trebuie să completați formularele și să furnizați documentația care dovedește cine sunteți și ce faceți. Cu toate acestea, din cauza unor circumstanțe speciale referitoare la confidențialitate, nivelul de control asupra furnizării documentației oficiale a identității dvs. este mai strict. De exemplu, poate fi necesar să vă arătați pașaportul oficial pentru a vă furniza identitatea, în timp ce permisul de conducere ar fi suficient în SUA Există, de asemenea, cerințe de sold minime diferite, în funcție de tipul de cont dorit. Acestea pot varia de la câteva mii de dolari la milioane de dolari.
Chei de luat masa
- Băncile elvețiene utilizează un nivel strict de control în evaluarea documentației oficiale a identității dumneavoastră.
- Nerezidenții Elveției trebuie să aibă cel puțin 18 ani pentru a deschide un cont bancar elvețian, iar aceasta este singura restricție.
- Principalele avantaje ale conturilor bancare elvețiene includ niveluri scăzute de risc financiar și niveluri ridicate de confidențialitate.
- Legislația elvețiană împiedică banca să dezvăluie orice informații referitoare la un cont (chiar și existența acestuia) fără permisiunea deponentului, cu excepția cazurilor în care se suspectează o activitate criminală severă.
Conturi bancare elvețiene și nerezidenți din Elveția
Nerezidenții Elveției trebuie să aibă cel puțin 18 ani pentru a deschide un cont bancar elvețian, iar aceasta este singura restricție. Deținătorii de cont își pot alege moneda – majoritatea aleg să dețină fondurile în franci elvețieni, dolari SUA, euro sau lira sterlină britanică. De obicei, nu este necesar un sold minim pentru a deschide un cont, dar odată ce un titular de cont depune fonduri, există de obicei o cerință de sold minim, care variază în funcție de bancă.
Legile elvețiene împotriva spălării banilor impun unui potențial titular de cont bancar elvețian să furnizeze mai multe tipuri de documente pentru a deschide un cont. Acestea includ copii autentificate ale pașaportului și documentelor care explică profesia dvs., cum ar fi declarațiile fiscale, documentele companiei, licențele profesionale etc.; dovada sursei fondurilor tale; și alte informații personale tipice.
Avantajele conturilor bancare elvețiene
Principalele avantaje ale conturilor bancare elvețiene includ nivelurile scăzute de risc financiar și nivelurile ridicate de confidențialitate pe care le oferă. Economia elvețiană este una dintre cele mai stabile din lume și nu a fost implicată în niciun conflict de sute de ani. Mai mult, legislația elvețiană impune ca băncile să aibă crize financiare și conflicte.
Conturile deținute în franci elvețieni vor câștiga o sumă mică de dobândă, dar vor trebui, de asemenea, să plătească impozitul reținut la sursă elvețian. Din acest motiv, majoritatea deținătorilor de conturi străini au contul lor bancar elvețian în altă monedă.
În ceea ce privește confidențialitatea, legislația elvețiană împiedică banca să dezvăluie orice informații referitoare la un cont (chiar și existența acestuia) fără permisiunea deponentului. Singura excepție, singurul mod în care vor fi dezvăluite informațiile, este în cazul în care o agenție guvernamentală susține că un deponent este implicat într-un act infracțional grav sau este implicat într-o altă problemă financiară (cum ar fi falimentele, divorțurile și moștenirile ). Mai mult, reglementările elvețiene împotriva spălării banilor impun, de asemenea, deponenților să furnizeze dovezi cu privire la originea fondurilor pe care le plasează în conturile lor.