Top 4 fonduri mutuale de alocare conservatoare

Fondurile mutuale de alocare a activelor au câștigat popularitate în rândul investitorilor, deoarece aceste investiții combinate oferă o modalitate simplă de a accesa mai multe clase de active într-un singur fond administrat profesional. Există o gamă largă de fonduri de alocare a activelor, de la ultra-conservatoare la extrem de agresive, și fiecare poate fi utilizat ca o singură participație sau ca alocare parțială pentru investitori individuali. Fondurile de alocare conservatoare constau din titluri de capital și datorii, precum și numerar și echivalente de numerar, cu accent pe păstrarea capitalului principal prin investiții mai mari în datorii și numerar. Investitorii cu îngrijorări cu privire la volatilitatea pieței sau cei care doresc să genereze venituri din totalul sau parțial din portofoliile lor, pot folosi fonduri de alocare conservatoare pentru a îndeplini cu ușurință obiectivele de investiții.

În timp ce fondurile mutuale de alocare conservatoare oferă un răgaz de fluctuațiile violente ale investițiilor cu capital ridicat, acestea nu sunt potrivite pentru fiecare investitor. Aceștia dețin o concentrație mai mare de active totale în obligațiuni și numerar, ceea ce diminuează posibilitatea investitorilor de a obține o apreciere a capitalului pe termen lung. În plus, unele dețineri de obligațiuni și investiții în numerar sunt greu de menținut cu creșterea ratelor inflației, ceea ce face ca randamentele fondurilor de alocare conservatoare să fie minime uneori.

Cu toate acestea, investitorii interesați să mențină echilibrul principal al unui portofoliu de investiții cu potențialul de a genera venituri prin dividende și dobânzi pot găsi fonduri de alocare conservatoare cele mai potrivite ca parte sau ca o singură participație într-un portofoliu de investiții. O serie de fonduri conservatoare de alocare a activelor sunt disponibile investitorilor prin intermediul unor furnizori de fonduri mutuale renumiți, inclusiv Vanguard, American Funds, T. Rowe Price și Thrivent, ale căror fonduri sunt prezentate aici. Toate informațiile erau actuale începând cu 4 octombrie 2018. 

Vanguard Tax-Managed Equilibred Fund (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Equilibred Fund este un fond mutual de alocare conservator pus la dispoziția investitorilor prin intermediul Vanguard Group. Înființat în 1994, acest fond mutual urmărește să ofere investitorilor randamente eficiente din punct de vedere fiscal generate de venituri scutite de impozite la nivel federal, aprecieri de capital pe termen lung și venituri impozabile curente într-o sumă modestă. De obicei, activele fondului de 4,50 miliarde de dolari sunt investite în mod egal între segmentele de capitalizare medie și mare ale pieței bursiere americane și obligațiunile municipale scutite de impozite la nivel federal. Un minim de 75% din toate exploatațiile municipale sunt evaluate într-una din primele trei categorii de rating de credit, iar restul este investit în acțiuni comune.

Fondul mutual a obținut o rată medie de rentabilitate anuală de 7,60% de la înființare, iar raportul său de cheltuieli de 0,09% este cu 89% mai mic decât media fondurilor de alocare conservatoare similare, potrivit Vanguard. O investiție inițială minimă de 10.000 USD este necesară de la investitori. Deținerile de top din cadrul fondului includ Apple Inc. ( AAPL ), Microsoft Corp. ( MSFT ), Amazon.com Inc. ( AMZN ) și Alphabet Inc. ( GOOGL ).

Fonduri americane cu venituri fiscale (TAIAX)

American Funds Tax-Advantaged Income Fund este oferit investitorilor prin familia de fonduri mutuale American Funds și a fost înființat în 2012. Acest fond conservator de alocare își propune să ajute investitorii să își dezvolte activele și, de asemenea, să câștige unele venituri scutite de impozite. Mixul de investiții al fondului mutual constă în mai multe oferte de fonduri americane cu diverse combinații și ponderări, dintre care majoritatea încearcă să genereze venituri din investițiile lor subiacente. Administratorii de fonduri cu fondul American Funds-Advantaged Income Fund axează selecțiile de investiții pe acțiuni care plătesc dividende, incluzând fonduri de creștere și venituri, fonduri de venituri din capitaluri proprii, fonduri echilibrate și fonduri de obligațiuni.

Fondul mutual a generat un randament mediu anual de 7,9% de la înființare și are un raport de cheltuieli de 0,75%. Fondul necesită o investiție inițială de 250 USD. Deținerile de top din cadrul fondului mutual includ Fondul de obligațiuni scutite de impozit din America, Fondul american de venituri ridicate de obligațiuni municipale, Fondul de creștere și venituri ale capitalului mondial și Fondul de investitori mutuali din Washington.

Fondul de venit pentru strategia personală T. Rowe Price (PRSIX)

Fondul de venit cu strategie personală T. Rowe Price a fost înființat în 1994. Echipa de gestionare a fondului încearcă să ofere investitorilor cea mai mare rentabilitate totală în timp, concentrându-se pe selecțiile de investiții pe veniturile întâi și pe creșterea capitalului în al doilea rând. Aproximativ 40% din activele fondului de 2,27 miliarde de dolari sunt investite în acțiuni, restul fiind dispersate între obligațiuni, titluri de valoare de pe piața monetară și numerar. În unele cazuri, fondul poate ajusta ponderea unei clase de active specifice pe baza condițiilor sau perspectivelor actuale ale pieței.

Fondul de venit pentru strategia personală T. Rowe Price a atins o rată medie anuală de rentabilitate de 7,50% de la înființare și are un raport de cheltuieli de 0,60%. Fondul necesită o investiție inițială minimă de 2.500 USD. Printre companiile de top dintre participațiile fondului se numără Alphabet, Amazon.com și Boeing Co. ( BA ).

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

Fondul Thrivent Diversified Income Plus este un fond mutual de alocare conservator înființat în 1997 și pus la dispoziția investitorilor prin intermediul grupului de investiții Thrivent. Fondul mutual încearcă să ofere investitorilor venituri, menținând în același timp o apreciere a capitalului pe termen lung. Activele fondului de 901,10 milioane USD sunt investite într-o combinație de titluri de capital și titluri de creanță, cu partea de capitaluri proprii, concentrate pe acțiuni comune, acțiuni preferențiale și acțiuni convertibile. Titlurile de creanță deținute în cadrul fondului pot avea orice calitate a creditului și orice scadență de lungime și pot include obligațiuni cu risc ridicat, note, obligațiuni sau alte obligații de creanță. Administratorii de fonduri pot investi, de asemenea, în alternative de fonduri tranzacționate la bursă, la discreția lor.

De la înființare, Fondul Thrivent Diversified Income Plus a generat o rentabilitate medie anuală de 10 ani de 6,93% și are un raport de cheltuieli de 0,78%. Fondul necesită o investiție inițială minimă de 2.000 USD. Printre deținerile de top din cadrul fondului mutual se numără Asociația Națională a Ipotecilor Federale Convențională de 30 de ani și Fondul de datorii Thrivent Core Emerging Markets.