Taxă pentru remorcă
Ce este o taxă pentru remorcă?
O taxă pentru remorcă este o taxă pe care un administrator de fonduri mutuale o plătește unui agent de vânzări care vinde fondul investitorilor. Taxa pentru remorcă este plătită agentului de vânzări pentru furnizarea investitorului de consiliere și servicii de investiții continue. Această taxă va fi plătită anual consilierului atât timp cât investitorul deține fondul. Taxa pentru remorcă este, de asemenea, cunoscută sub numele de „comision pentru remorcă” în întreaga industrie financiară.
Chei de luat masa
- O taxă pentru remorcă este o plată efectuată către un broker de către un administrator de fonduri mutuale pentru vânzarea fondului către un investitor și furnizarea continuă investitorului de consiliere și servicii de investiții.
- Taxele pentru remorci se încadrează în categoria comisioanelor de administrare și sunt reținute de administratorul fondului mutual în momentul cumpărării, schimbului sau răscumpărării acțiunilor fondului mutual.
- Taxele pentru remorci vor fi detaliate în prospectul unui fond mutual.
- Taxele pentru remorci pot fi controversate din cauza potențialului conflict de interese din partea consilierului.
- Taxele pentru remorci se încadrează de obicei între 0,25% și 1% din cheltuielile fondului mutual.
Cum funcționează o taxă pentru remorcă
O taxă pentru remorcă este una dintre multele taxe reținute de un fond mutual pentru gestionare. Taxele de fonduri mutuale sunt percepute din diferite motive. Cu tranzacțiile investitorilor, veți vedea adesea comisioane cu aceștia. Investitorilor de fonduri mutuale li se percepe de obicei o taxă atunci când cumpără, schimbă sau răscumpără acțiuni ale fondurilor mutuale.
Alte taxe, inclusiv taxa pentru remorcă, sunt asociate cu costurile generale de funcționare ale fondurilor mutuale. Alte cheltuieli pe care le puteți întâlni atunci când examinați comisioanele asociate cu exploatarea fondului mutual includ următoarele: comisioane de consiliere a investițiilor, cheltuieli de marketing și distribuție, comisioane de brokeraj, comisioane de custodie, comisioane ale agenției de transfer, comisioane juridice și comisioane contabile.
Avantajele și dezavantajele unei taxe pentru remorci
Dacă un fond mutual percepe o taxă pentru remorcă, acesta va fi detaliat în prospectul fondului mutual. Va apărea ca parte a comisiei totale de administrare a fondului mutual. Fondurile mutuale trebuie să furnizeze divulgarea completă a tuturor taxelor percepute de fond. Taxa de administrare a unui fond mutual este de obicei afișată cu caracteristicile unui fond pe garanția de marketing.
Investitorii ar trebui să se întrebe dacă un agent de vânzări de fonduri mutuale primește sau nu o taxă pentru remorcă. Este important să rețineți că taxele pentru remorci sunt oarecum controversate. Motivul dezbaterii este legat de potențialul lor de a provoca conflicte de interese.
Un consilier care are în vedere să recomande două oferte de fonduri mutuale ar putea opta pentru fondul cu o taxă de remorcă, spre deosebire de cel fără acesta, datorită compensației anuale anticipate pe care își propun să le vadă. Dacă un fond mutual are o taxă pentru remorcă, acesta este de obicei stabilit între 0,25% și 1% din cheltuielile fondului mutual.
Cunoașterea taxelor pentru remorci și dacă investițiile dvs. le conțin este esențială pentru investiții bine informate.
Exemplu de taxă pentru remorcă
Companiile de investiții trebuie să furnizeze dezvăluirea completă a tuturor taxelor percepute de o ofertă de fonduri mutuale înregistrată. Această cerință asigură că investitorul deține informațiile necesare pentru a lua o decizie bine informată. Lista comisioanelor poate fi găsită în prospectul fondului mutual, adesea la rubrica „comisioane pentru acționari”, acolo unde este cazul.
Pentru a oferi mai multă claritate, un exemplu de raportare a taxelor pentru remorci poate fi găsit în următorul prospect de la Russell Investments:Prospectul simplificat de investiții Russell. Acest fond percepe o taxă de remorcă de 1% pentru anumite serii ale unităților sale.