4 fonduri mutuale cu capitalizare mare de luat în considerare

Titlurile cu capital mare sau cele investite în companii cu o capitalizare de piață mai mare de 10 miliarde de dolari oferă stabilitate în preț și, adesea, plăți de dividende constante care sporesc rentabilitatea generală a unui portofoliu. Pe piața de capitaluri mari cu capitaluri mari, fondurile mutuale de bază, care permit investitorilor să câștige expunere la anumite segmente de piață printr-o singură poziție de investiții, sunt o alegere populară. Fondurile mutuale de bază, cu accent pe pozițiile cu capitaluri mari, oferă investitorilor acces la toate aspectele pieței cu capitaluri mari, inclusiv acțiuni cu creștere și valori înclinate. În timp ce investițiile într-un fond mutual de capital mare oferă unele avantaje, investitorii ar trebui să fie conștienți de pierderea potențială a principalului și a volatilității inerente participațiilor la capital.

Printre fondurile mutuale cu capital mare de luat în considerare se numără Columbia Large-Cap Enhanced Core Fund (NMIAX), Fidelity Large-Cap Core Enhanced Index Fund (FLCEX), Schwab Core Equity Fund (SWANX) și BlackRock Advantage Large- Cap Core Fund (MALRX). Informațiile prezentate aici erau actuale începând cu 4 martie 2021. 

Columbia Large-Cap Enhanced Core Fund

Columbia Large-Cap Enhanced Core Fund a fost înființat în iulie 1996 și are active nete de 477 milioane dolari. Administratorii de fonduri caută să ofere investitorilor un randament total, înainte de comisioane și cheltuieli, care depășește rentabilitatea totală a indicelui Standard and Poor’s 500 (S&P 500). Acestea schimbă strategic numărul și procentul de dețineri din fond, într-un efort de a depăși indicele și de a reduce potențialul de a avea performanțe insuficiente în timp.Începând cu decembrie 2020, fondul a generat o rentabilitate anuală de 10,88% pe 10 ani.

Administratorii de fonduri se concentrează asupra deținerilor de investiții pe piața SUA, majoritatea titlurilor de valoare fiind cuprinse în gamele cu capitaluri mari și mari. Este prezentă diversificarea în diferite sectoare, cu 27,9% din portofoliu investit în titluri de valoare tehnologice, 13,9% în titluri de sănătate, 10,3% în titluri de servicii financiare și 12,1% în titluri de consum discreționare. Principalele dețineri ale Columbia Large-Cap Enhanced Core Fund includ: Microsoft (MSFT), Apple (AAPL), Amazon.com (AMZN), Facebook (FB) și Alphabet Inc. CI A (GOOGL).

Fidelity Large-Cap Core Enhanced Index Fund

Fondul cu indice îmbunătățit de bază cu capacitate mare Fidelity a început în aprilie 2007 și are active nete de peste 1.199,93 milioane de dolari. Administratorii de fonduri caută să ofere o apreciere a capitalului pe termen lung, investind în mare parte toate activele nete în acțiuni comune găsite în Indicele S&P 500. Deși ponderi similare de capitalizare de piață pot fi găsite în cadrul Fondului de indice îmbunătățit cu capacitate mare Fidelity, managerii utilizează analiza cantitativă asistată de computer a acțiunilor comune pentru a înțelege evaluarea istorică a companiei, creșterea, profitabilitatea și alți factori care prezintă oportunitatea de a depăși valoarea de referință index.Începând cu februarie 2021, fondul a generat o rentabilitate anualizată de 10,28% pe 10 ani.

Administratorii de fonduri au flexibilitatea de a investi în emitenți interni și străini după cum consideră potrivit, deși mixul de investiții se concentrează în Statele Unite. Majoritatea activelor fondului sunt deținute în titluri cu capital mare, urmate de poziții cu capital mare și expunere minimă la acțiuni cu capital mediu și mic. Stocurile de tehnologie informațională reprezintă cea mai mare pondere a sectorului, la 26,69%, urmată de stocurile de servicii financiare la 10,17% și stocurile discreționare ale consumatorilor la 13,67%. Deținerile de top din cadrul fondului includ Apple, Microsoft, Amazon.com, Facebook Inc., Berkshire Hathaway Inc. și Alphabet Inc. Fondul are un raport de cheltuieli net relativ scăzut de 0,39%.

Schwab Core Equity Fund

Schwab Core Equity Fund a început în iulie 1996 și deține active nete de 2 miliarde de dolari. Fondul urmărește să ofere investitorilor o creștere a capitalului pe termen lung prin investiții în principal în acțiuni interne. Practic, toate activele fondului mutual sunt investite în titluri de valoare ale emitenților interni cu capitalizări de piață de cel puțin 500 milioane dolari. Administratorii de fonduri caută să depășească în general indicele S&P 500 în timp.Începând cu decembrie 2020, fondul a generat o rentabilitate anualizată pe 10 ani de 11,85%.

În timp ce întregul portofoliu al fondului este compus din acțiuni interne, administratorii de fonduri oferă o anumită diversificare prin expunerea sectorială. Titlurile de valoare tehnologice reprezintă 29,9% din mixul de investiții, urmate de stocurile de sănătate la 11,7%, stocurile de servicii financiare la 12,1% și stocurile discreționare ale consumatorilor la 11,9%. Deținerile de top cu Schwab Core Equity Fund includ Apple, Microsoft, Amazon.com, Facebook Inc. și Alphabet (GOOGL). Fondul are un raport de cheltuieli nete de 0,73%. 

BlackRock Advantage Large-Cap Core Fund

BlackRock Advantage Large-Cap Core Fund a fost înființat în decembrie 1999 și are active pentru investitori de 3.088,1 milioane USD. Administratorii de fonduri caută să ofere investitorilor creșterea capitalului pe termen lung, investind majoritatea activelor nete ale fondului în titluri de participare ale companiilor mari. Mixul de investiții constă în majoritatea stocurilor comune de emitenți naționali aflați în Indexul Russell 1000.Începând cu decembrie 2020, fondul a generat o rentabilitate anualizată pe 10 ani de 13,03%.

Diversificarea sectorului este cel mai puternic ponderată în stocurile de tehnologii ale informației, reprezentând 28,1% din portofoliu. Stocurile de îngrijire a sănătății cuprind 12,3%, urmate de stocurile discreționare ale consumatorilor la 11,1% și stocurile de servicii financiare la 10,3%. Cele mai importante participații din fond includ Microsoft, Apple, Amazon.com și Alphabet. Raportul cheltuielilor nete pentru fondul mutual de bază este de 0,48%.