3 fonduri Vanguard evaluate cu 5 stele de Morningstar

Fondurile de avangardă, inclusiv fondurile tranzacționate la bursă (ETF) și fondurile mutuale, permit investitorilor să obțină expunere la piețele de acțiuni și obligațiuni la costuri rezonabile, cu rate de cheltuieli extrem de competitive în industria fondurilor. Fondurile Vanguard vin de obicei fără taxe de încărcare și multe sunt disponibile fără taxe de tranzacție prin numeroase platforme de brokeri de investiții.

Sistemul de rating Morningstar este conceput pentru a cântări diferiți factori ai unui fond, cum ar fi performanța anterioară, managementul, comisioanele și procesul pe care un fond îl folosește pentru a-și selecta deținerile. Unele fonduri Vanguard au un rating de cinci stele de la Morningstar.

Fondul de venituri Vanguard Wellesley

Fondul de venituri Vanguard Wellesleyîncearcă să atingă o creștere pe termen lung a veniturilor și un nivel sustenabil al veniturilor curente. Fondul alocă aproximativ 60% din activele sale obligațiunilor, inclusiv obligațiunilor Trezoreriei SUA, obligațiunilor agențiilor guvernamentale, obligațiunilor industriale și valorilor mobiliare garantate ipotecar (MBS). Aproape toate deținerile de obligațiuni ale Vanguard Wellesley Income Fund sunt de tip investment grade. Deoarece fondul are o scadență medie de 10,1 ani, deținerile sale de obligațiuni sunt supuse riscului ratei dobânzii. Restul activelor fondului sunt investite în acțiuni din SUA cu o alocare de 40%. Sectoarele de capital sunt diversificate între 11 categorii, inclusiv consumatorii de bază, financiare, de îngrijire a sănătății și industriale.  Fondul de venituri Vanguard Wellesley selectează acțiuni care au dividende peste medie, care se așteaptă să crească în viitor.

Fondul de venituri Vanguard Wellesley a experimentat un management care are o experiență dovedită în furnizarea de randamente puternice. Din 2009 până în 2019, fondul a generat o rentabilitate medie anualăde 7,98%.  Fondul are un raport de cheltuieli foarte scăzutde 0,23% și un randament SEC de 30 de zile de 2,56%.2  Este cel mai potrivit pentru investitorii care sunt interesați să investească venituri la un cost foarte mic.

Fondul scutit de impozit Vanguard cu randament ridicat

Fondul scutit de impozite Vanguard High-Yield își investește activele în obligațiuni municipale cu venituri curente care sunt scutite de impozitele pe venit federale. Fondul are o alocare foarte conservatoare care favorizează obligațiunile municipale cu un rating de credit mai mare sau mai mare de A. Doar mai puțin de 35% din toate obligațiunile au rating BBB sau mai mic sau fără rating, în timp ce restul de 65% din deținerile fondului sunt A sau mai mari. Fondul scutit de impozit Vanguard cu randament ridicat are o scadență medie de 17,9 ani, ceea ce îl face sensibil la riscul ratei dobânzii.  Începând cu 14 ianuarie 2020, randamentul SEC pe 30 de zile al fondului se ridică la 2,18%.

Din 2009 până în 2019, fondul scutit de impozite Vanguard High-Yield a generat o rată medie anuală de rentabilitate de 5,35%. Fondul are un raport de cheltuieli foarte scăzut, de 0,17%.  Fondul scutit de impozite Vanguard High-Yield este cel mai potrivit pentru investitorii care se află în paranteze fiscale foarte mari și ar dori să câștige expunere la obligațiuni de înaltă calitate scutite de impozite federale.

Acțiunile de amiral ale fondului echilibrat gestionat de impozite Vanguard

Acțiunile Admiral ale Fondului echilibrat gestionat de impozitele Vanguard încearcă să ofere expunere la acțiuni cu capital mediu și mare ale pieței de capital din SUA. Alocarea activelor fondului este de 48,5% în acțiuni și 51,5% în obligațiuni. Portofoliul de obligațiuni este format din obligațiuni municipale scutite de impozite la nivel federal.

Între 2009 și 2019, acțiunile Admiral ale fondului echilibrat gestionat de impozite Vanguard au generat o rată medie anuală de rentabilitate de 8,59%. Fondul are un raport de cheltuieli foarte scăzut de 0,09% și un randament SEC de 30 de zile de 1,55% la 31 decembrie 2019. Scadența medie a fondului este de 8,7 ani.

Acțiunile Admiral ale fondului echilibrat gestionat de impozitele Vanguard sunt cele mai potrivite pentru investitorii care se află în paranteze fiscale mai mari, cu obiective de investiții de capital în creștere, cu capacitatea de a absorbi volatilitatea pieței.