Cine stabilește standardul global pentru a opri spălarea banilor și cum este implementat?
Grupul de acțiune financiară (GAFI) stabilește standardul internațional pentru combaterea spălării banilor. Format în 1989 de liderii țărilor și organizațiilor din întreaga lume, GAFI este un organism internațional de guverne care stabilește standarde pentru stoparea spălării banilor și promovează punerea în aplicare a acestor standarde. Deoarece spălarea banilor este un mod în care teroriștii își finanțează activitățile, spălarea banilor și terorismul merg mână în mână. Prin urmare, GAFI este dedicat, de asemenea, stabilirii și implementării standardelor pentru combaterea finanțării terorismului și a altor amenințări la adresa sistemului financiar internațional.
GAFI a elaborat o serie de recomandări care au fost adoptate în februarie 2012 pentru a oferi celor 34 de țări membre și două organizații membre un set cuprinzător de măsuri de implementat în lupta împotriva spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă. GAFI promovează punerea în aplicare a acestor măsuri, dar liderii fiecărei țări membre execută măsurile la nivel național. Fiecare țară trebuie să adopte măsurile pentru a le face adecvate circumstanțelor sale. Pentru a ajuta membrii să pună în aplicare măsurile recomandate de combatere a spălării banilor, GAFI le-a furnizat, de asemenea, un set de îndrumări și bune practici.
Un alt grup global de țări care participă la combaterea spălării banilor este Fondul Monetar Internațional (FMI). Cu 188 de țări membre, FMI și-a extins eforturile de combatere a spălării banilor din 2000. Evenimentele din 11 septembrie 2001 au condus la o intensificare a activității FMI în acest domeniu și au stimulat extinderea obiectivelor sale pentru a include combaterea finanțării a terorismului. În 2002, FMI a început să evalueze conformitatea țărilor sale membre cu standardul internațional de combatere a finanțării terorismului în vigoare la momentul respectiv. GAFI a revizuit de atunci acest standard.
FMI acordă o atenție specială efectelor spălării banilor și finanțării terorismului asupra economiilor țărilor sale membre. FMI subliniază că persoanele care spală bani și finanțează terorismul vizează țări cu structuri juridice și instituționale slabe și folosesc punctele slabe în avantajul lor pentru a muta fonduri. Modalitățile prin care FMI își ajută membrii să oprească spălarea banilor și finanțarea terorismului includ servirea drept forum internațional pentru schimbul de informații pe această temă și ajutarea țărilor să dezvolte soluții comune și politici eficiente împotriva acestor probleme.
În plus, FMI contribuie la evaluarea conformității fiecărei țări cu măsurile de combatere a spălării banilor și la identificarea domeniilor în care este necesară îmbunătățirea în acest sens. FMI își concentrează activitatea pe evaluarea punctelor tari și a punctelor slabe ale sectorului financiar al fiecărui membru în respectarea recomandărilor FATF, oferind membrilor asistența tehnică necesară pentru consolidarea instituțiilor lor juridice și financiare și oferind consiliere membrilor în procesul de elaborare a politicilor îndreptate către respectarea măsurilor GAFI.