Grupul de acțiune financiară (GAFI)
Ce este grupul de acțiune financiară (GAFI)?
Grupul de acțiune financiară (GAFI) este o organizație interguvernamentală care proiectează și promovează politici și standarde pentru combaterea criminalității financiare. Recomandările create de Grupul de acțiune financiară (GAFI) vizează spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte amenințări la adresa sistemului financiar global. GAFI a fost creat în 1989, la comanda G7 și are sediul la Paris.
Chei de luat masa
- Task Force de acțiune financiară, sau GAFI, a fost inițial început să combată spălarea banilor. Acesta a fost extins pentru a viza și finanțarea armelor de distrugere în masă, corupție și finanțare a terorismului.
- Grupul de lucru a fost demarat în 1989 la Paris, unde este încă numit Groupe d’action Financière.
- Aproape toate țările dezvoltate susțin sau sunt membre ale GAFI.
Înțelegerea grupului de acțiune financiară (GAFI)
Creșterea economiei globale și a comerțului internațional a dat naștere la infracțiuni financiare precum spălarea banilor. Grupul de acțiune financiară (GAFI) face recomandări pentru combaterea criminalității financiare, revizuiește politicile și procedurile membrilor și încearcă să sporească acceptarea reglementărilor anti-spălare a banilor din întreaga lume. Deoarece spălătorii de bani și alții își modifică tehnicile pentru a evita reținerea, GAFI trebuie să își actualizeze recomandările la fiecare câțiva ani.
O listă de recomandări pentru combaterea finanțării terorismului a fost adăugată în 2001, iar în cea mai recentă actualizare, publicată în 2012, recomandările au fost extinse pentru a viza noi amenințări, inclusiv finanțarea răspândirii armelor de distrugere în masă. De asemenea, au fost adăugate recomandări pentru a fi mai clare în ceea ce privește transparența și corupția.
Membrii grupului de acțiune financiară
Începând din 2018, erau 37 de membri ai grupului de acțiune financiară, inclusiv Comisia Europeană și Consiliul de cooperare din Golf. Pentru a deveni membru, o țară trebuie considerată importantă din punct de vedere strategic (populație mare, PIB mare, sector bancar și asigurări dezvoltat etc.), trebuie să adere la standardele financiare acceptate la nivel global și să participe la alte organizații internaționale importante.
Odată ce este membru, o țară sau o organizație trebuie să susțină și să susțină cele mai recente recomandări ale GAFI, să se angajeze să fie evaluate de (și să evalueze) alți membri și să colaboreze cu GAFI la dezvoltarea viitoarelor recomandări.
Un număr mare de organizații internaționale participă la GAFI în calitate de observatori, fiecare dintre acestea având o oarecare implicare în activități de combatere a spălării banilor. Aceste organizații includ Interpol, Fondul Monetar Internațional (FMI), Organizația pentru Cooperare și Dezvoltare Economică (OECD) și Banca Mondială.