De ce ar trebui ca consilierul dvs. financiar să fie CFP
Dacă sunteți interesat să angajați un consilier financiar, s-ar putea să vă întâlniți cu cineva care are acronimul CFP lângă numele lor. CFP înseamnă planificator financiar certificat și desemnează că cineva a trecut examenul CFP, îndeplinind astfel cerințele consiliului de administrație al PCP.
Cu peste 100 de certificări disponibile pentru profesioniștii financiari, se remarcă denumirea CFP. Una dintre cele mai notabile cerințe ale PCP este aspectul fiduciar – sau de încredere . Acest lucru impune ca fiecare CFP să își pună nevoile clienților înaintea lor.
Majoritatea profesioniștilor financiari nu sunt obligați să facă acest lucru, ceea ce face din PCP și consiliul său de administrație o entitate importantă și unică în protecția intereselor consumatorilor.
Ce este Consiliul PCP?
Consiliul CFP esteînsărcinat să distingă cine poate fi certificat pentru a fi planificator financiar. Consiliul său de administrație are dreptul de a elimina desemnarea PCP de la oricine a obținut-o.
Chei de luat masa
- Nu fiecare consilier financiar are o desemnare CFP.
- Aspectul fiduciar al unei desemnări PCP este extrem de important.
- Există multe cerințe, inclusiv un examen de 10 ore, pentru a deveni CFP.
„Odată ce ați trecut examenul PCP, consiliul CFP continuă să monitorizeze consilierii”, a declarat Melissa Sotudeh, CFP și directorul serviciilor de consultanță de la Halpern Financial. „Deși nu este un organism de reglementare și nu poate impune amenzi sau sancțiuni legale, consilierilor care încalcă codul de etică al Consiliului PCP li se va elimina desemnarea CFP și vor fi expulzați din organizație”.
Când aveți o profesie responsabilă de gestionarea investițiilor în valoare de milioane de dolari, trebuie să aveți o autoritate responsabilă care să se asigure că oamenii nu abuzează de puterea lor.
Denumirea CFP protejează consumatorul de consilierii financiari prădători care doresc să câștige rapid.
Istoria consiliului de administrație al PCP
Consiliul de administrație al PCP are în prezent 17 membri, profesioniști financiari din toată țara. PCP este o profesie relativ nouă;Consiliul a creat pentru prima dată ideea PCP în anii 1970, deși planificarea financiară a existat încă de la sfârșitul celui de-al doilea război mondial.
Consiliul PCP a fost inițiat în 1985 pentru a certifica noi planificatori și pentru a se asigura că va exista o organizație corectă și separată care să supraveghezeprofesia.
Importanța denumirii PCP
Spre deosebire de unele certificate care valorează puțin mai mult decât hârtia pe care sunt tipărite, desemnarea CFP este unul dintre cele mai prestigioase certificate financiare din jur.
„Desemnarea CFP oferită de consiliul CFP este una care este de fapt semnificativă, deoarece necesită atât de multă muncă preliminară”, a spus Sotudeh. „De obicei durează de la nouă luni la doi ani de studiu.”
Unele cerințe ale PCP includ obținerea unei diplome de licență și cursuri despre cele aproximativ 75 de subiecte diferite pe care le acoperă examenul PCP. Examenul durează 6 ore șiare 170 de întrebări. Rata de promovare este de aproximativ 67%.5
Examenul este oferit doar de trei ori pe an și este important ca primii să o facă corect – statistic, rata de promovare continuă să scadă pentru repetanții.7 De asemenea, vi se cere să fiți lucrat în industria financiară înainte de a fi eligibil pentru a primi licența CFP. Există alte cerințe etice pe care trebuie să le respectați, iar cei care dețin deja certificatul trebuie să treacă prin cerințe de educație continuă.10
Linia de fund
Indiferent dacă doriți să obțineți licența CFP sau sunteți doar pe piață pentru un planificator financiar, nu economisiți la desemnarea CFP. Aceste trei scrisori arată că cineva este calificat în planificarea financiară și a investițiilor și că oferă clienților lor un avantaj fiduciar onest. Nu oricine se numește consilier financiar poate spune asta. De asemenea, vă puteți asigura că angajați un CFP cu taxă, care nu va fi plătit în funcție de câte tranzacții faceți.