Cum funcționează o înșelătorie Pump and Dump?
O înșelătorie de tip „ pump and dump” este acțiunea ilegală a unui investitor sau a unui grup de investitori care promovează o acțiune pe care o dețin și o vând odată ce prețul acțiunilor a crescut în urma creșterii dobânzii ca urmare a aprobării. Aici, ne uităm mai atent la modul în care funcționează schemele de pompare și descărcare și cum să le evităm.
Chei de luat masa
- Pump-and-dump este o schemă care încearcă să crească prețul unei acțiuni prin recomandări bazate pe afirmații false, înșelătoare sau foarte exagerate.
- Mijloacele de comunicare preferate pentru comercianții implicați în pump-and-dump sunt platformele de socializare sau aplicațiile de mesagerie anonimizate precum Telegram și Discord.
- Promotorii schemei vor începe apoi să coordoneze zvonuri, dezinformări sau hype pentru a crește artificial interesul pentru securitate, creșterea prețului acesteia.
- Apoi, odată ce prețul stocului a fost crescut suficient de mărci nebănuite, promotorii vând apoi stocul la prețuri ridicate.
Noțiunile de bază ale unei pompări și descărcări
Schemele de pompare și descărcare se făceau în mod tradițional prin apelare la rece. Dar odată cu apariția internetului, această practică ilegală a devenit și mai răspândită. Frauderii postează mesaje online care îi atrag pe investitori să cumpere rapid o acțiune, cu pretenții de a avea informații privilegiate că o dezvoltare va duce la o creștere a prețului acțiunii. Odată ce cumpărătorii intră, făptașii își vând acțiunile, provocând scăderea dramatică a prețului. Noii investitori își pierd atunci banii.
Aceste scheme vizează de obicei stocurile cu capacitate mică și mică, deoarece sunt cele mai ușor de manipulat. Datorită plutirii mici a acestor tipuri de stocuri, nu este nevoie de mulți cumpărători noi pentru a împinge un stoc mai mare.
Acțiunile sunt de obicei promovate ca „sfaturi fierbinți” sau „următorul lucru important”, cu detalii despre un anunț de știri care va „trimite acțiunile prin acoperiș”. Detaliile fiecărei înșelăciuni individuale de pompare și descărcare tind să fie diferite, dar schema se reduce întotdeauna la un principiu de bază: schimbarea micro-capac stocurile care sunt tranzacționate peste tejghea. Aceste companii tind să fie foarte nelichide și pot avea mișcări accentuate ale prețurilor atunci când volumul crește. Grupul din spatele înșelătoriei crește cererea și volumul de tranzacționare în acțiuni, iar acest nou flux de investitori duce la o creștere bruscă a prețului său. Odată formulată creșterea prețului, grupul își va vinde poziția pentru a obține un câștig mare pe termen scurt.
Un exemplu de pompare și descărcare
În lunile de vară ale stocului de mai jos, a fost inițiată o schemă de pompare și depozitare, utilizând o înșelătorie cu „număr greșit”. Un mesaj a fost lăsat pe roboturile care răspundeau victimelor, care vorbeau despre un sfat de stoc fierbinte și a fost construit astfel încât victima să creadă că mesajul este un accident.
După cum se vede în graficul de mai sus, prețul a crescut de la aproximativ 0,30 USD la aproape 1,00 USD, o creștere de peste 200% într-o perioadă de o săptămână. Această creștere drastică a fost observată împreună cu o creștere la fel de mare în volum. Acțiunea a înregistrat un volum mediu de tranzacționare zilnic înainte de creșterea prețului de mai puțin de 250.000, dar în timpul escrocheriei acțiunile au tranzacționat până la aproape un milion de acțiuni în mai multe zile de tranzacționare. Investitorii bănuiți ar fi cumpărat acțiuni la aproximativ 1,00 USD. După cum sa văzut mai sus, a scăzut la aproximativ 0,20 USD, o scădere de 80% a valorii pentru acei investitori nefericiți.
Schemele de pompare și descărcare vizează, de obicei, acțiuni cu capitalizare micro și mică sau noi clase de active, cum ar fi criptomonedele, care sunt relativ nelichide și, prin urmare, sunt mai ușor de manipulat.
Linia de fund
Țineți întotdeauna cont de această avertizare de investiții: „Dacă este prea bine ca să fie adevărat, probabil că este așa”. Dacă cineva pe care nu-l cunoști îți oferă un sfat de stoc, oprește-te și gândește-te de ce ar fi atât de dispus să îți ofere astfel de informații. Nu credeți că puteți obține o rentabilitate mare și rapidă a investiției, deoarece este puțin probabil să se întâmple. De asemenea, este vital să faceți propriile cercetări cu privire la orice investiție. Acest lucru ar trebui să vă ajute să evitați să vă lăsați înșelați de astfel de escrocherii cu pompă și gunoi.