Poate un broker să vă vândă acțiunile fără permisiune?

Dacă brokerul dvs. a vândut titluri de valoare din contul dvs. de investiții fără a obține permisiunea mai întâi, acțiunile brokerului dvs. nu sunt legale decât dacă tranzacția a fost făcută în anumite condiții.

Două cazuri în care acțiunile brokerului dvs. sunt legale

1. Dacă aveți un tip de cont discreționar pentru care ați semnat documente care permit brokerului să cumpere și să vândă valori mobiliare pentru portofoliul dvs. în numele dvs., atunci brokerul dvs. poate vinde din cont. Cu toate acestea, orice tranzacție efectuată de broker trebuie să se încadreze în liniile directoare stabilite în contractul de cont, care descrie toleranța la risc și obiectivele dvs. de investiții.

Dacă credeți că acțiunile brokerului nu au îndeplinit liniile directoare stabilite în contractul dvs., primul lucru pe care ar trebui să-l faceți este să trimiteți o comunicare scrisă către firma și managerul brokerului, discutând faptele situației. Este posibil ca brokerul și firma să nu fi știut detaliile și să se ocupe de acestea în consecință, odată ce le-a fost adus la cunoștință. Corespondența vă oferă, de asemenea, o dovadă scrisă a cererii dvs. De asemenea, puteți alege să contactați Securities and Exchange Commission (SEC) și să depuneți o reclamație pentru revizuire.  Dacă firma și brokerul nu au abordat problema într-un mod satisfăcător sau nu au explicat situația, SEC poate investiga în continuare.

2. Dacă aveți un cont de marjă și nivelul dvs. de capitaluri proprii a scăzut sub cerințele de marjă de întreținere ale firmei, brokerajul are tot dreptul să vândă valorile mobiliare fără să vă contacteze sau să vă obțină permisiunea. Cel mai adesea, firmelor nu li se cere să vă apeleze în marjă, așa că, dacă dau unul, fac acest lucru în favoarea clientului.

Acțiunile la care vă puteți aștepta de la brokeraj sunt descrise în acordul de cont de marjă care a fost semnat la deschiderea contului.  Pentru a vă asigura că primește banii pe care i-ați împrumutat, brokerajul va vinde valorile mobiliare ale contului dvs., indiferent dacă pierdeți bani din tranzacții, dar brokerul nu poate utiliza neapărat o metodă strictă atunci când alegeți acțiunile pentru a vinde din contul dvs. În schimb, stocurile care sunt vândute pentru a acoperi întregul deficit la nivelul capitalurilor proprii pot fi, de exemplu, alese în ordine alfabetică. În plus, la vânzarea valorilor mobiliare, brokerul poate chiar percepe un comision complet pentru tranzacție.

(Pentru a afla mai multe, citiți Do you Dare Sue Your Broker? )