10 pași pentru a deveni comerciant de zi

Într-o lume în care toată lumea are acces ușor la tranzacționarea online, de ce există doar câțiva care reușesc ca  comercianți de zi? La urma urmei, ce investitor nu a visat să devină un trader de zi cu zi – să lucreze confortabil la un computer de acasă, să fii propriul tău șef, să urmărești profiturile cum ajung? În timp ce mulți aspiră, puțini reușesc de fapt.

Chei de luat masa

• Comercianții de zi se angajează activ cu piața, folosind strategii intraday pentru a profita de schimbările rapide de preț într-un anumit titlu.
• Pentru a deveni un comerciant de zi, trebuie să fii sigur că ești suficient de bine valorificat și să ai acces la o platformă de tranzacționare accesibilă și funcțională.
• Tranzacționarea zilnică poate fi o întreprindere profitabilă, dar vine și cu un grad ridicat de risc și incertitudine.
• O înțelegere aprofundată a piețelor, a titlurilor financiare și a finanțelor comportamentale – împreună cu disciplina și concentrarea personală – este necesară pentru succes.

Ce face un comerciant de zi?

Un comerciant de zi cumpără și vinde activ valori mobiliare, de multe ori de-a lungul zilei, dar fără a purta poziții deschise până a doua zi. Toate pozițiile de cumpărare și vânzare luate în timpul unei zile de tranzacționare sunt pătrate în aceeași zi înainte de închiderea pieței. Comercianții de zi sunt diferiți de comercianții activi care pot ocupa o poziție timp de mai multe zile sau de investitorii care investesc pentru perioade mai lungi. Comercianții de zi folosesc, de asemenea, efectul de levier pentru a-și crește expunerea la tranzacții intraday. 

1. Efectuați o autoevaluare

Tranzacționarea zilnică de succes necesită o combinație de cunoștințe, abilități și trăsături, precum și un angajament față de un stil de viață. Ești expert în analize matematice, plin de cunoștințe financiare, conștient de psihologia comportamentală (în tine și în ceilalți) și ai stomacul pentru antreprenoriat? Contrar noțiunii percepute de viață ușoară sau bani ușori, tranzacționarea zilnică necesită de fapt:

• Orele lungi de lucru
• Foarte puțin din concediu
• Autoînvățare continuă, fără îndrumare
• Abilități de asumare a riscurilor
• Angajament nesfârșit pentru activitățile zilnice ale postului

Mentalitatea potrivită este cea mai importantă (și chiar prima) cerință pentru a deveni comerciant de zi. Cu excepția cazului în care sunteți pregătiți să dedicați timp, să învățați singuri și să fiți pregătiți mental să vă asumați riscuri și să suferiți pierderi, nu încercați tranzacționarea zilnică. Cărți precum Trade Your Way to Financial Freedom de Van K. Tharp și The Psychology of Trading de Brett N. Steenbarger sunt resurse bune pentru a afla mai multe despre tranzacționarea zilnică și pentru a efectua o autoevaluare.

2. Aranjați capital suficient

Nimeni nu poate genera profituri în mod consecvent. Pierderile intermitente și prelungite fac parte din jocul de tranzacționare de o zi. (De exemplu, un comerciant de zi poate suferi opt tranzacții de pierdere la rând și se poate recupera numai cu profit la a noua tranzacție.)

Pentru a face față acestor riscuri, un comerciant de zi trebuie să aibă o pernă suficientă de capital. Așa cum a explicat Van K. Tharp înTrade Your Way to Financial Freedom, pătrunderea în lumea comercială doar cu o sumă mică de bani este o cale sigură spre eșec.Înainte de a renunța la locul de muncă pentru a tranzacționa cu normă întreagă, Tharp recomandă să aveți cel puțin 100.000 USD pentru tranzacționare.  Novicii pot începe cu sume mai mici, în funcție de planul lor de tranzacționare selectat, de frecvența tranzacționării și de alte costuri pe care le suportă. Pentru tranzacționarea activă zilnică, este necesar să mențineți un sold de 25.000 USD în contul dvs. de tranzacționare.

3. Înțelegeți piețele

Comercianții de zi au nevoie de o bază solidă de cunoștințe despre modul în care funcționează piețele. De la detalii simple (cum ar fi orele de tranzacționare și sărbătorile) până la detalii complexe (cum ar fi impactul evenimentelor de știri, cerințele de marjă și instrumentele tranzacționabile permise ), un comerciant trebuie să aibă o bază de cunoștințe largă.

4. Înțelegeți valorile mobiliare

Acțiunile, contractele futures, opțiunile, ETF-urile și fondurile mutuale tranzacționează diferit. Fără o înțelegere clară a caracteristicilor și cerințelor de tranzacționare ale unei garanții, inițierea unei strategii de tranzacționare poate duce la eșec. De exemplu, comercianții ar trebui să știe cum cerințele de marjă pentru contracte futures, opțiuni și mărfuri au un impact semnificativ asupra capitalului comercial sau cum o cesiune sau exercitarea intermediară a unei poziții opționale poate distruge complet planul de tranzacționare.

Lipsa cunoștințelor despre aceste necesități specifice valorilor mobiliare poate duce la pierderi. Comercianții aspiranți ar trebui să asigure deplina familiaritate cu tranzacționarea valorilor mobiliare selectate.

5. Configurați o strategie de tranzacționare

Comercianții începători care intră în lumea comerțului pot începe prin selectarea a cel puțin două strategii comerciale stabilite. Ambele ar acționa ca o rezervă reciprocă în caz de eșec sau lipsă de oportunități de tranzacționare. Se poate trece la un număr mai mare de strategii (cu mai multe complexități) mai târziu, pe măsură ce se acumulează experiență.

Lumea comercială este extrem de dinamică. Strategiile de tranzacționare pot face bani în mod constant pentru perioade lungi de timp, dar apoi pot eșua în orice moment. Trebuie să urmăriți cu atenție eficacitatea strategiei de tranzacționare selectate și să o adaptați, să personalizați, să descărcați sau să o înlocuiți în funcție de evoluții.

6. Integrarea strategiei și a planului

Alegerea singură a strategiilor de tranzacționare adecvate nu este suficientă pentru a reuși pe piață. Următoarele considerații trebuie să completeze strategia pentru a veni cu planul de tranzacționare:

• Cum va fi utilizată strategia ( strategie de intrare / ieșire )
• Cât de mult capital va fi folosit
• Câți bani pe tranzacție vor fi folosiți
• Ce active vor fi tranzacționate
• Cât de des se plasează meserii

7. Practicați gestionarea banilor

Să presupunem că aveți 100.000 de dolari ca capital de tranzacționare și o strategie excelentă de tranzacționare care oferă o rată de succes de 70% (șapte tranzacții din 10 sunt profitabile). Cât de mult ar trebui să cheltuiți pentru prima dvs. tranzacție? Ce se întâmplă dacă primele trei meserii sunt un eșec? Ce se întâmplă dacă recordul mediu (șapte tranzacții profitabile din 10) nu mai deține? Sau, în timp ce tranzacționați contracte futures (sau opțiuni), cum ar trebui să vă alocați capitalul la marjă cerințe de bani?

Gestionarea banilor vă ajută să abordați aceste provocări și să vă estimați alocare a capitalului desemnat.

8. Taxe de intermediere de cercetare

Tranzacționarea zilnică implică de obicei tranzacții frecvente, care duc la costuri mari de brokeraj. După o cercetare aprofundată, selectați planul de brokeraj cu înțelepciune. Dacă cineva intenționează să joace cu una sau două tranzacții pe zi, atunci ar fi potrivit un plan de intermediere pe bază de tranzacție. Dacă volumul de tranzacționare zilnic este mare, alegeți planuri eșalonate (cu cât este mai mare volumul, cu atât este mai mic costul efectiv) sau planuri fixe (tranzacții nelimitate pentru o taxă mare fixă).

În afară de execuția tranzacției, un broker oferă și alte utilități de tranzacționare, care includ platforme de tranzacționare, soluții integrate de tranzacționare, cum ar fi combinații de opțiuni, software de tranzacționare, date istorice, instrumente de cercetare, alerte de tranzacționare și aplicații de diagramă cu indicatori tehnici și alte câteva caracteristici. Unele caracteristici pot fi gratuite, în timp ce altele pot avea un cost care poate afecta profiturile.

Este recomandabil să selectați caracteristicile în funcție de nevoile dvs. de tranzacționare și să evitați abonarea la cele care nu sunt necesare. Novicii ar trebui să înceapă cu pachetul de brokeraj de bază cu costuri reduse care să corespundă nevoilor lor inițiale de tranzacționare și ulterior să opteze pentru upgrade-uri la alte module atunci când este necesar.

9. Simulați și Backtest

Odată ce planul este gata, simulează-l pe un cont de testare cu bani virtuali (majoritatea brokerilor oferă astfel de conturi de testare). Alternativ, se poate face backtest strategiei pe date istorice. Pentru o evaluare realistă, țineți cont de costurile de brokeraj și de taxa de abonament pentru diferite utilități.

10. Porniți Mic și apoi Extindeți

Chiar dacă aveți suficienți bani și suficientă experiență, nu jucați prea mult la primele meserii ale unei noi strategii. Încercați o nouă strategie cu o sumă mai mică și măriți miza după ce ați gustat succesul. Amintiți-vă, piețele și oportunitățile de tranzacționare vor rămâne pentru totdeauna, dar banii, odată pierduți, pot fi dificil de reacumulat. Începeți mic, testați pentru a stabili și apoi mergeți pentru cei mari.

Linia de fund

Comercianții aspiranți ar trebui să se ferească de site-urile și cursurile care promit succes de tranzacționare pe zi sau profituri nesfârșite. Procentul limitat de comercianți de zi care au reușit să aibă succes fac acest lucru investindu-și timpul și eforturile în construirea strategiilor de tranzacționare și urmărindu-le religios.

Comercianții de zi sunt pe cont propriu în această mare lume comercială. Înainte de a renunța la locul de muncă pentru a deveni un comerciant de zi, asigurați-vă că aveți motivația de a învăța continuu, de a vă concepe strategiile de tranzacționare și de a vă răspunde pentru deciziile și acțiunile dvs. Dacă doriți să intrați în lumea tranzacționării zilnice, puteți utiliza unul dintre cei  mai buni brokeri de acțiuni pentru tranzacționarea zilnică.