3 moduri de a profita de o recesiune
Marea Recesiune sa încheiat în 2009 și a afectat viața multora. Acum, pe măsură ce economia pare să se îndrepte către o altă recesiune, este un moment bun pentru a examina cum să profitați de recesiune în loc să o lăsați să profite de dvs.
Au existat o mulțime de lecții de învățat pentru investitori, dintre care mulți și-au văzut conturile de investiții devastate prin vânzarea în panică. Dacă și-ar fi menținut investițiile, s-ar fi recuperat complet și ar fi crescut în valoare.
Aceasta este prima lecție a oricărei recesiuni. O recesiune este întotdeauna urmată de o recuperare care include o revenire puternică pe piața de valori. A doua lecție este că investitorii nu trebuie să stea inactiv, deoarece portofoliile lor sunt lovite de vânzări masive. Există câteva strategii de investiții care pot profita de forțele recesionale pentru a poziționa un portofoliu pentru o revenire rapidă și puternică.
Chei de luat masa
- Recesiunile au fost întotdeauna urmate de o redresare care include o revenire puternică pe piața bursieră.
- Când piața începe să scadă, este timpul să profitați, sporindu-vă contribuțiile sau începând calculul costurilor în dolari într-un cont de investiții necalificat.
- Cea mai bună modalitate de a deține acțiuni de dividende este prin fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF) care investesc strict în companii care plătesc dividende.
- Producătorii de produse de bază ale consumatorilor rezistă bine la recesiuni și există mai multe opțiuni de a investi în acest domeniu.
Costul dolarului mediu atunci când prețurile acțiunilor scad
La fel ca în majoritatea recesiunilor, probabil că nu veți vedea următoarea venire. Dar veți vedea probabil o vânzare pe piața bursieră cu mult înainte de recesiune. Când se întâmplă acest lucru, amintiți-vă prima lecție: există o recuperare după o recesiune.
Știind acest lucru, investitorii pot profita de o piață în scădere prin metoda de calculare a costului în dolari a investiției. Dacă faceți contribuții lunare la un plan de pensionare calificat, utilizați deja această tehnică. Dar când piața începe să scadă, este timpul să profitați, sporind contribuțiile dvs. sau începând calculul costului în dolari într -un cont de investiții necalificat.
Atunci când calculați în medie costul investiției, vă reduceți treptat baza de cost global în prețul acțiunii, astfel încât, atunci când prețul revine, baza costului dvs. este întotdeauna mai mică decât prețul. De exemplu, dacă investiți 500 USD pe lună într-un fond mutual care se vinde cu 25 USD, contribuția dvs. cumpără 20 de acțiuni. Dacă prețul acțiunilor scade la 20 USD, contribuția dvs. cumpără 25 de acțiuni. Contul dvs. are acum 45 de acțiuni cu un cost mediu de 22 USD.
Pe măsură ce prețul acțiunilor scade, contribuția dvs. de 500 USD cumpără un număr tot mai mare de acțiuni, iar baza costurilor dvs. continuă să scadă. Când prețurile acțiunilor revin, contribuția dvs. cumpără mai puține acțiuni în fiecare lună, dar prețul actual al acțiunii este întotdeauna mai mare decât baza costurilor dvs. Metoda de calculare a costului dolarului funcționează cel mai bine pe termen lung pentru investitorii care nu doresc să se îngrijoreze de performanța investițiilor lor.
Dacă intenționați să dețineți acțiuni într-o perioadă de recesiune, cele mai bune pe care să le dețineți sunt de la companii cu capacitate mare, cu bilanțuri și fluxuri de numerar puternice.
Cumpărați în dividende
Dacă urmează să dețineți acțiuni într-o perioadă de recesiune, cele mai bune pe care să le dețineți sunt de la companii cu capacitate mare, cu bilanțuri și fluxuri de numerar puternice. Nu numai că aceste companii sunt mai bine situate pentru a face față recesiunilor economice decât companiile mai mici cu fluxuri de numerar slabe, dar sunt și mai susceptibile de a plăti dividende.
Pentru investitori, dividendele au câteva scopuri. În primul rând, dacă o companie are o istorie lungă de plată și creștere a dividendelor, puteți avea liniștea că este solidă din punct de vedere financiar și poate supraviețui majorității mediilor economice. În al doilea rând, dividendele oferă o pernă de returnare. Chiar dacă prețurile acțiunilor scad, veți primi în continuare o rentabilitate a investiției. Din aceste motive, stocurile de dividende tind să depășească stocurile de non-dividende în timpul recesiunilor pieței.
Cea mai bună modalitate de a deține acțiuni de dividende este prin fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF) care investesc strict în companii care plătesc dividende. Fondurile care investesc în companii cu istoric lung de plată a dividendelor și înregistrări solide de creștere a acestor dividende tind să genereze randamente curente ridicate cu apreciere de capital.
Închiderea ajustată a dividendului sau prețul de închidere ajustat ia în considerare orice distribuție sau acțiune corporativă care a avut loc între prețul de închidere din ziua precedentă și prețul de deschidere a zilei următoare. Dividendele scad valoarea unei acțiuni, deoarece profiturile sunt distribuite acționarilor, mai degrabă decât să fie investite înapoi în companie.
Cu toate acestea, nu vă așteptați ca aceste fonduri să depășească performanța pieței în timpul recuperărilor pieței. Acestea sunt deținute în portofolii pentru a oferi randamente stabile în diferite cicluri de piață. Pe măsură ce piața revine, puteți aloca treptat fondurile de dividende, dar ar trebui să mențineți întotdeauna o parte ca măsură defensivă.
Investiți în elemente de bază pentru consumatori
Chiar și în timpul recesiunilor, consumatorii trebuie să cumpere alimente, medicamente, produse de igienă și consumabile medicale. Acestea sunt elementele de bază ale consumatorilor, care sunt ultimele elemente care trebuie tăiate din bugetul familiei. Așadar, în timp ce companiile care vând televizoare cu ecran plat și alte produse discreționare experimentează scăderi ale veniturilor, companiile care vând produse alimentare și produse de uz personal nu.
Datele arată că aceste tipuri de companii au depășit performanța S&P 500 în ultimele cinci perioade de recesiune. Printre companiile de bază ale consumatorilor se numără Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra și Wal-Mart. Aceste companii particulare plătesc, de asemenea, dividende bune, ceea ce le întărește profilul defensiv. Există, de asemenea, fonduri mutuale care investesc strict în companii de bază ale consumatorilor. Portofoliul Fidelity Select Consumer Staples investește cel puțin 80% din activele sale în companii implicate în fabricarea, vânzarea sau distribuirea de produse de bază pentru consumatori.