Cele mai bune 4 fonduri de obligațiuni de fidelitate

Fidelity Investments este o companie de administrare a investițiilor bine stabilită, cu sediul privat, specializată în furnizarea de produse de gestionare a averii și de intermediere. Fidelity are aproape 70 de ani de experiență în gestionarea banilor investitorilor și are în administrare active de peste 2,1 trilioane USD. Din cele 504 de fonduri mutuale pe care Fidelity le administrează, iată câteva dintre cele mai bune fonduri de obligațiuni Fidelity.

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)

Fondul Fidelity Capital & Income investește în obligațiuni corporative fără grad de investiție, cu o anumită alocare la acțiuni din SUA. Fondul își selectează participațiile pe baza unor elemente fundamentale puternice și îmbunătățite și a unui management extrem de capabil. Fondul investește peste 70% din activele sale în obligațiuni, în timp ce restul este împărțit între poziții de numerar și acțiuni. Fondul are un raport de cheltuieli de 0,69%, percepe comisioane fără sarcină și nu are cerințe minime de investiții. Începând cu 21 martie 2020, portofoliul său de obligațiuni are o durată medie de 3,79 ani și un randament SEC de 30 de zile de 3,61%.

Fondul Fidelity Capital & Income Fund a obținut un randament mediu anual de 10 ani de 7,41%, depășind majoritatea colegilor săi din categoria cu venituri fixe Morningstar. Datorită alocării sale semnificative către obligațiuni cu rating scăzut, fondul este potrivit pentru investitorii cu o toleranță la risc ridicat. Fondul primește un rating global constant de cinci stele de la Morningstar.

Fidelity GNMA Fund (FGMNX)

Fondul Fidelity GNMA investește în acordurile de răscumpărare ale lui Ginnie Mae, care reprezintă titluri cu venit fix garantate de o agenție guvernamentală. Fondul se mândrește cu o echipă de conducere experimentată, care caută cu atenție titluri cu prețuri greșite. Aproximativ 85% din activele fondului sunt investite în titluri de valoare garantate ipotecar (MBS), restul fiind împărțit între numerar și obligațiuni de stat din SUA.

Începând cu 21 martie 2020, fondul are o durată medie de 1,5 ani și un randament SEC de 30 de zile de 2,23%. Fondul Fidelity GNMA percepe un raport de cheltuieli de 0,45%. În ultimii zece ani, a demonstrat o rentabilitate anuală medie de 3,18%. Morningstar a acordat fondului un rating general de trei stele.

Fondul de venit municipal Fidelity Michigan (FMHTX)

Fondul de venit municipal Fidelity Michigan investește în obligațiuni emise de municipalități din Michigan, care se remarcă imediat printre investițiile mai mari în stil umbrelă ale celorlalte fonduri, dar are mult sens ca holding. Aproape toate obligațiunile deținute de fond au un rating de credit A sau mai mare. Deoarece câștigurile din deținerile sale sunt scutite de impozitele federale, acest fond este cel mai potrivit pentru investitorii ale căror venituri impozabile se încadrează în categorii de impozite ridicate, deși nu neapărat ca o participație de bază.

Fondul are un randament SEC de 30 de zile este de 1,08%, dar luând în considerare câștigul fiscal, randamentul se situează la un ajustat de 2,27%. A arătat o rentabilitate medie anuală de 4,24% din 2010 până în 2020, cu un raport de cheltuieli de 0,48% și nu are nicio cerință minimă de investiții.

Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)

Fondul Fidelity Corporate Bond investește într-o mare varietate de obligațiuni corporative emise în principal de corporații naționale. Deoarece obligațiunile corporative tind să aibă un risc de neplată mai mare, aceste obligațiuni produc randamente mai mari pentru investitori. Fondul deține dețineri mari de obligațiuni emise de instituții financiare precum JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs și Royal Bank of Scotland.

Fondul de obligațiuni corporative Fidelity este unul dintre cele mai performante fonduri de obligațiuni corporative administrate de Fidelity și a primit un rating global de patru stele de la Morningstar. Randamentul mediu anual pentru ultimii cinci ani a fost de 4,99%. Fondul are un raport de cheltuieli nete de 0,45% și nu necesită investiții inițiale minime. Are un randament SEC de 30 de zile de 2,17% și o durată medie de 7,66 ani.