4 mari fonduri mutuale cu indice de capital american

Industria fondurilor mutuale cu indicii a crescut doar ca mărime și popularitate de când a început cu fondul index Vanguard 500 în 1976. Fondurile index urmăresc componentele unui indice de piață, cum ar fi Standard & Poor’s 500 Index, iar fondurile mutuale sunt vehicule de investiții care cuprind un fond de fonduri colectate de la mulți investitori.

Adesea, investitorii sunt din ce în ce mai atrași de indexarea fondurilor mutuale pentru cheltuielile lor de exploatare reduse, cifra de afaceri scăzută a portofoliului și expunerea largă și diversificată pe piață, precum și oportunitatea de a investi pasiv.

Aici, aruncăm o privire la doar patru fonduri mutuale de top cu indici de capital din SUA: Vanguard 500 Index Fund (VFIAX), Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX), Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) și Schwab Total Stock Market Fondul Index (SWTSX). (Toate informațiile prezentate mai jos sunt corecte începând cu aprilie 2021.)

Chei de luat masa

• Fondurile indexate au devenit din ce în ce mai populare în rândul investitorilor în ultimul deceniu.
• Aceste fonduri mutuale cu costuri reduse sunt investiții pasive care încearcă să reproducă un indice major bursier, mai degrabă decât să încerce să îl depășească.
• Aici ne uităm la patru fonduri mutuale cu indice excelent pe care ați putea dori să le luați în considerare.

Fondul index Vanguard 500 (VFIAX)

Fondul index care a început totul rămâne unul dintre cele mai bune pentru performanța sa generală pe termen lung și costul redus. Vanguard 500 Index Fund a corespuns în mod corespunzător randamentelor indicelui S&P 500 timp de mai mult de patru decenii, în timp ce percepe taxe de administrare de doar 0,04%, dar necesită o investiție minimă de 3.000 USD. Portofoliul său de peste 220 de miliarde de dolari în AUM este investit în 509 de acțiuni diferite cu capital mare, ponderate de capitalizarea pieței pe baza indicelui S&P 500 real. Vanguard 500 Index Fund a returnat în medie aproximativ 11% anual de la înființare.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

Vanguard Total Stock Market Index Fund a fost printre primele fonduri care au investit pe piața totală a acțiunilor, incluzând acțiuni cu capacitate medie și mică, ceea ce i-a permis să depășească S&P 500 în ultimii ani. Într-adevăr, fondul deține 3.745 de acțiuni individuale, mai mult de 7 ori numărul de acțiuni deținute în fondul Vanguard 500.

Acest fond de 240 de miliarde de dolari urmărește în schimb MSCI US Broad Market Index, care cuprinde aproape 100% dincapitalizarea de piață totalăa acțiunilor SUA tranzacționate la New York Stock Exchange (NYSE) și NASDAQ. Vanguard Total Stock Market Index Fund a returnat anual o medie de 9,65% de la înființare și, la fel ca Fondul Index Vanguard 500, are, de asemenea, un raport de cheltuieli de 0,14% și o investiție minimă de 3.000 USD.

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Alături de Vanguard, Fidelity oferă cea mai largă gamă de fonduri index disponibile în industrie. Fondul său index de bază este Fidelity 500 Index Fund, care are active de peste 308 miliarde de dolari investiți în 505 de acțiuni, cu o înclinare către sectoarele tehnologiei informației, financiar, medical și discreționar al consumatorilor.

Deoarece fondul poate investi până la 20% din activele sale în afara Indicelui S&P 500, acesta tinde să fie puțin mai volatil decât indicele, dar oferă și potențialul de a depăși indicele. Fondul a returnat o medie de 12,3% anual de la înființare, iar raportul său de cheltuieli de 0,015% este unul dintre cele mai scăzute investiții și nici o investiție minimă.

Fondul Schwab Total Index Market Stock (SWTSX)

Vanguard și Fidelity ar putea domina industria fondurilor indexate în ceea ce privește dimensiunea, dar Schwab a devenit puternic cu un meniu propriu de fonduri low-cost, condus de Fondul Schwab Total Stock Index Index de 16 miliarde de dolari. Acest fond urmărește indicele bursier total Dow Jones din SUA, care este alcătuit din întreaga piață bursieră americană. Fondului i se permite să investească în contracte derivate pe termen scurt și contracte futures pentru a închide diferența de performanță care există în mod obișnuit între fond și index.

De asemenea, poate alege să concentreze investițiile într-un anumit sector sau grup de sectoare pe baza ponderii lor relative în index. De la înființare, Schwab Total Stock Market Index Fund a returnat o medie anuală de 6,7% și are un raport de cheltuieli foarte mic de 0,03% și nu are investiții minime.