4 semne Este timpul să vă concediați consilierul financiar
Despărțirea poate fi greu de făcut. Acest lucru este valabil mai ales atunci când vine vorba de consilierul dvs. financiar. La urma urmei, el sau ea știe nu numai totul despre finanțele tale, ci și visele și obiectivele tale. Deși concedierea consilierului dvs. financiar nu este niciodată ușoară, uneori este necesară. De la indisponibilitate până la a nu vă ține cont de obiectivele dvs., iată o privire la patru motive pentru a vă concedia consilierul financiar.
1. Consilierul dvs. financiar vă elimină
Piatra de temelie a oricărei relații este comunicarea. Fără aceasta, este ușor ca lucrurile să fie comunicate greșit și să se aprindă furia, culminând cu neîncredere. O comunicare deficitară poate acri rapid o relație, mai ales atunci când sunt implicați bani, motiv pentru care un consilier financiar de calitate va stabili regulile de bază în ceea ce privește cât de des și când va face check-in la dvs. În cazul în care consilierul dvs., dintr-o dată, încetează să vă mai trimită apelurile sau e-mailurile sau durează prea mult să vă întoarcă la dvs., ar putea fi un semn sigur, este posibil să aveți nevoie de un nou consilier. La urma urmei, oamenii apelează la consilieri financiari pentru a ține mâna și, dacă nu primiți asta, atunci de ce plătiți persoana pentru început?
2. Consilierul financiar îți vorbește, nu cu tine
Pentru a vă atinge obiectivele financiare, consilierul dvs. financiar trebuie să știe multe despre dvs., toleranța la risc, orizontul investițional și natura agresivă sau conservatoare. El sau ea nu va putea culege nimic din acele cunoștințe fără să stea jos și să vorbească cu tine și, mai important, să te asculte. Dar dacă sunteți consilier financiar vă petreceți întâlnirile spunându-vă ce să faceți fără să vă auziți obiectivele, visele și temerile, atunci el sau ea nu are în vedere cel mai bun interes. Dacă consilierul dvs. financiar face din ce în ce mai mult acest lucru, poate fi mai bine să mergeți la cumpărături pentru unul nou.
3. Prea mult jargon și informații insuficiente
Investiția poate fi complicată și confuză pentru mulți oameni, motiv pentru care există atât de mulți consilieri financiari. Dar nu toată lumea va face o treabă bună explicând în ce investești banii tăi. Consilierii financiari care îți aruncă jargonul, dar nu pot explica în termeni laici ce se întâmplă ar trebui să arunce cu tine un steag roșu. Fie consilierul financiar nu dorește, fie nu vă poate oferi informațiile necesare cu privire la investițiile dvs. Oricum ar fi, nu este bine pentru tine și bunăstarea ta financiară.
4. Investițiile sunt prea scumpe
Unul dintre cele mai rapide moduri de a vă reduce veniturile este să plătiți prea mult pentru taxe și cheltuieli. Deși este sarcina consilierului financiar să se potrivească investițiilor cu obiectivele și așteptările dvs., el sau ea ar trebui să fie cu ochii pe cheltuieli. Nu doriți să ajungeți într-o situație în care consilierul dvs. vă orientează spre investiții cu un comision mare și nici nu doriți să plătiți o sumă exorbitantă pentru un fond atunci când există o investiție similară disponibilă pentru mai puțin. O modalitate bună de a spune cât sunt taxele și cheltuielile dvs. este să vă uitați la extrasul dvs. lunar sau trimestrial. Vedeți o sumă mare și este timpul să vă apelați consilierul. Dacă nu puteți remedia situația sau nu există un motiv întemeiat pentru care cheltuielile sunt atât de mari, este un semn că poate fi necesar să vă concediați consilierul financiar.
Linia de fund
În această lume complexă a investițiilor, consilierii financiari joacă un rol important și necesar în direcționarea oamenilor obișnuiți către investițiile corecte. Dar acești profesioniști sunt la fel de buni ca serviciile pe care le oferă clienților lor. Dacă consilierul dvs. financiar nu vă acordă suficientă atenție, nu vă ascultă sau vă încurcă cu jargonul din industrie în loc de idei financiare solide, poate fi timpul să îl renunțați și să găsiți un nou consilier care este dispus să mergi în plus pentru a te păstra ca client.