5 Pauze fiscale ignorate de proprietarii de întreprinderi mici
Pentru proprietarul unei sezonul fiscal poate fi stresant, iar perspectiva de a scoate o sumă de bani către guvern nu este interesantă. De aceea, proprietarii de afaceri mici adoră beneficiile fiscale. Iată 5 avantaje fiscale care sunt adesea trecute cu vederea de proprietarii de întreprinderi mici, care vă pot economisi banii.
Vă rugăm să consultați profesionistul fiscal înainte de a urma oricare dintre sugestiile de mai jos. Dacă vă faceți singuri impozitele, există o resursă care compară ofertele online ale TurboTax, TaxAct și HR Block.
Chei de luat masa
- În calitate de proprietar de întreprindere mică, aveți mult control asupra scutirilor de impozite pe care le puteți deduce din veniturile companiei.
- Multe dintre aceste deduceri pot fi trecute cu vederea deoarece par destul de inofensive.
- Întâlnirile de prânz, serviciul de telefonie și primele de asigurări de sănătate se califică, de obicei, pentru deduceri fiscale de afaceri, printre altele.
1. Organizați întâlniri de prânz
Dacă cumpărați de multe ori masa de prânz (masa de luat masa sau de luat masa) în timp ce lucrați, este posibil să puteți deduce 50% din cheltuielile cu masa. Dacă dvs. și partenerii dvs. de afaceri sau angajații aveți întâlniri, luați în considerare organizarea de întâlniri la prânz. Atâta timp cât cheltuielile cu masa sunt rezonabile, vi se permite să deduceți 50% din costurile mesei atunci când mâncați cu partenerii de afaceri și angajații în timpul desfășurării operațiunilor comerciale.
Deci, dacă cumpărați prânzul în fiecare zi și cheltuiți în jur de 8 USD, puteți deduce 4 USD. Dacă faceți calculele, aceasta se ridică la peste 1000 USD pe an, în deduceri cerute (4 USD / zi x 5 zile x 52 săptămâni).
2. Utilizați telefonul mobil personal pentru apeluri de afaceri
Să presupunem că folosiți aproximativ 30.000 de minute pe an pe telefon, atât din motive personale, cât și din motive de afaceri. Puteți petrece aproximativ 60 de minute pe zi pentru apeluri de afaceri pentru săptămâna medie de lucru. Este vorba de aproximativ 15.600 de minute pe an pe care le veți cheltui pentru apeluri de afaceri (60 de minute / zi x 5 zile x 52 săptămâni) – peste 50% din totalul minutelor dvs. telefonice anuale. Pe baza cifrelor din acest scenariu, ați putea deduce peste 50% din costurile totale anuale ale telefonului mobil personal ca cheltuieli de afaceri.
Cheia este să vă asigurați că primiți o listă detaliată a facturii telefonice lunare, astfel încât să aveți dovezi în cazul în care medie de peste 100 USD / lună ) și o deducere de 50%, puteți economisi o reducere suplimentară de 500 USD în deduceri (100 USD / lună x 12 luni x 0,50 deducere)
3. Deduceți-vă primele de asistență medicală
Dacă aveți un plan individual de sănătate (nu poate fi un plan de grup) și vă plătiți primele de asistență medicală din buzunar (nu poate fi înainte de impozitare) fără scutiri de impozite sau subvenții, probabil că puteți solicita acele prime ca deducere a impozitului pe venit. Pentru a solicita această deducere, trebuie să fiți un proprietar unic, parteneri în parteneriat sau un LLC sau un acționar al corporației S care deține mai mult de 2% din acțiunile companiei. Să presupunem că sunteți proprietar unic și venitul dvs. personal / de afaceri a fost de 60.000 USD, iar obligațiile statale și federale privind impozitul pe venit sunt în jur de 30%. Dacă ați cheltuit 10.000 USD pentru primele de asigurări de sănătate pentru dvs., soțul dvs. și persoanele aflate în întreținerea dvs., puteți deduce acest lucru pentru a face venitul total 50.000 USD în loc de 60.000 USD, economisind în jur de 3.000 USD în totalul plăților impozitului pe venit.
În calitate de proprietar de întreprindere care îndeplinește criteriile de mai sus, puteți solicita o pauză de impozit pe venit de 10.000 USD, dar nu o pauză pentru impozitul pe cont propriu, care ar rămâne la venitul impozabil de 60.000 USD (Întreprinderile mici le plătesc pe amândouă). Cu toate acestea, dacă soțul dvs. este angajat al companiei dvs., le puteți obține pe amândouă. Puteți achiziționa un plan pe numele acestuia (nu pe numele companiei) care să vă acopere pe voi doi și pe persoanele aflate în întreținerea dvs. Întrucât este atât angajată, cât și soția dvs., puteți deduce plățile totale de 10.000 USD atât din impozitul pe venitul companiei, cât și din impozitul pe cont propriu, presupunând că depuneți dosar în comun. În acest scenariu, ați putea economisi 3.000 de dolari la impozitul pe venit și încă 1.530 de dolari în impozitul pe cont propriu, pentru economii totale de 4.530 de dolari. (Pentru a citi despre alte beneficii fiscale de care pot beneficia persoanele care desfășoară activități independente, consultați articolul: lucrătorii independenți.)
4. Gestionați-vă venitul impozabil
În funcție de venitul dvs. impozabil, ratele dvs. de impozitare pot varia semnificativ – cu până la 10% atât pentru persoane fizice, cât și pentru corporații, de la o categorie de impozite la alta.
Să presupunem că compania dvs. este un SRL și că sunteți la câteva săptămâni distanță de la sfârșitul anului comercial. Vă verificați venitul impozabil și constatați că până acum este de 80.000 de dolari. Trebuie să achiziționați niște echipamente noi, care vor costa, în total, 15.000 USD. Dacă efectuați acele achiziții acum, acestea vă vor împinge venitul impozabil înapoi la 65.000 USD sau cam așa, ceea ce vă plasează în categoria impozitului pe venit de la 50.000 la 75.000 USD (25%). Dacă așteptați, afacerea dvs. va fi în intervalul 75.000 – 100.000 USD (34%).
Dacă mergeți mai departe și faceți cumpărături pentru a vă plasa în categoria de impozite inferioară, ați putea economisi până la 11.600 USD în impozite pe venit. Desigur, acest lucru poate deveni dificil, deoarece atunci nu veți avea aceste economii în perioada următoare de impozitare. Dar, dacă achiziționați în mod constant echipamente noi pentru afacerea dvs. și gestionați corect lucrurile, puteți economisi bani în fiecare an, urmărindu-vă parantezele fiscale și ajustând în mod corespunzător achizițiile comerciale.
Dacă doriți să vedeți parantezele fiscale actuale și să obțineți mai multe sfaturi 25 de moduri în care proprietarii de întreprinderi mici pot economisi impozite.
5. Deduceți costurile de călătorie
Proprietarii de afaceri adună adesea puncte pe cardul lor de mile și își dau seama că pot reduce costurile de călătorie în afaceri, folosindu-și mile pentru zboruri de afaceri. Cu toate acestea, dacă zboară destul de des și pentru călătorii personale, aceasta este o greșeală. Costurile de călătorie de afaceri sunt deductibile integral ca cheltuieli de afaceri; costurile personale de călătorie nu sunt evident.
Să presupunem că cheltuiți 5.000 USD / an pe zboruri de afaceri și 2.000 USD / an pe zboruri personale, aveți un venit de afaceri de 60.000 USD / an, plătiți în jur de 30% din impozitele pe venit de stat și federale și acumulați 2.000 USD / an în mile aeriene. În loc să plătiți 18.000 USD în taxe (60.000 $ x.30), plătiți 16.500 USD în taxe (60.000 $ – 5.000 $ costuri de călătorie x.30). Drept urmare, economisiți 1.500 USD în impozite pe venit și încă 2.000 USD în costuri personale de călătorie (pe care le acoperiți cu milele companiei dvs. aeriene), economisind astfel un total de 3.500 USD / an în costuri.
Linia de fund
Folosind aceste 5 sfaturi, ar trebui să puteți economisi bani din impozite în acest an. Desigur, beneficiile fiscale pot deveni destul de complicate, așa că asigurați-vă că vă adresați medicului fiscal în legătură cu aceste beneficii. (Pentru lecturi conexe, consultați prezentarea: Cele mai controversate deduceri fiscale.)
1:53
Declinare de responsabilitate: Opiniile exprimate sunt cele ale Fit Small Business și pot fi modificate în orice moment din cauza schimbărilor de piață sau a condițiilor economice. Comentariile nu trebuie interpretate ca o recomandare a participațiilor individuale sau a sectoarelor de piață. Acest material nu constituie nicio consiliere juridică, fiscală sau contabilă specifică. Vă rugăm să consultați profesioniști calificați pentru acest tip de sfaturi.
Investopedia și Fit Small Business au sau ar fi putut avea o relație publicitară, direct sau indirect. Această postare nu este plătită sau sponsorizată de Fit Small Business și este separată de orice parteneriat publicitar care ar putea exista între companii. Opiniile reflectate în interior sunt doar cele ale Fit Small Business și ale autorilor lor.