5 trăsături ale consilierilor financiari de succes

Diverse caracteristici separă consilierii financiari buni de cei răi și cei de succes de cei care nu au reușit. Indiferent dacă doriți să deveniți consilier financiar sau pur și simplu trebuie să angajați unul pentru a vă ajuta cu planificarea financiară, iată cinci trăsături de reținut pe care le au cei mai de succes consilieri financiari.

Chei de luat masa

• Consilierii financiari de succes au o carte amplă despre activitatea clienților și o experiență de performanță și servicii.
• A obține clienți și a-i face să rămână cu tine – și să te recomande – înseamnă a fi profesionist și a-ți pune clienții pe primul loc.
• În același timp, trebuie să aveți o înțelegere profundă a piețelor, abilități analitice și instruire și să aveți o pasiune pentru finanțe.

Pasiunea pentru planificarea financiară și gestionarea averii

Consilierii financiari de succes sunt cei care au o pasiune absolută pentru subiect. Acest lucru este important deoarece standardele, legile, metodologiile și produsele din lumea financiară și a investițiilor sunt în continuă evoluție.

Când un consilier financiar are o pasiune imensă pentru subiectul respectiv, acea persoană gravită în mod natural spre a învăța din ce în ce mai mult despre industrie în fiecare zi. Cei fără această pasiune rămân în mod constant în urmă și se luptă să țină pasul cu evoluțiile din industrie. Numai asta poate fi diferența dintre succes și eșec în calitate de consilier financiar. O întrebare bună pe care trebuie să o adresați consilierilor financiari la fiecare conversație este: „Ce este nou în industrie?”

Abilitate analitică profundă

Există multe domenii implicate într-un plan financiar complet și amănunțit. Planificarea fluxului de numerar, planificarea pensionării, gestionarea investițiilor, planificarea asigurărilor, planificarea imobiliară și planificarea fiscală sunt câteva domenii cheie pe care un consilier financiar competent le poate ajuta clienții. Este esențial să aveți abilități analitice aprofundate în toate aceste domenii, dar este probabil cel mai important în partea de investiții.

Consilierii financiari de succes știu că relația de risc și rentabilitate conduce aproape fiecare aspect al unui plan financiar. Structurarea unui portofoliu de investiții în beta, alocarea strategică a activelor, alocarea tactică a activelor și retragerea.

Vânzător profesional

Aceasta este o cerință cheie pentru consilierii financiari de succes. Consilierii financiari trebuie să își dezvolte cartea de afaceri pentru a prospera. Abilitatea de a-și vinde serviciile în întregul spectru de planificare financiară, de la gestionarea investițiilor la planificarea imobiliară, este necesară pentru ca consilierii financiari să aibă succes. Acordat, vânzările de servicii sau produse nu ar trebui făcute numai pentru a face o vânzare. Serviciul sau produsul trebuie să ajute cu adevărat clientul.

Cu toate acestea, calitatea vânzării este necesară. Un consilier financiar trebuie să poată comunica clientului problema sau lacuna din planul său financiar care există, să transmită corect soluția și, ca ultim pas, să solicite afacerea clientului sau a prospectului. Un consilier financiar care nu poate obține curajul de a cere afaceri nu va obține, fără îndoială, niciunul. Având în vedere acest lucru, următoarea trăsătură este crucială.

O credință care interesează trebuie aliniată

Consilierii financiari de succes sunt cei care pun interesele clienților lor pe primul loc și propriile interese pe locul doi. Consilierul trebuie să creadă că interesele financiare ale ambelor părți ar trebui aliniate, altfel poate apărea o relație dăunătoare. Nu este necesar și lipsit de etică vânzarea unui client de produse de care acesta nu are nevoie, cum ar fi polițe de asigurare irelevante sau polițe de asigurare cu acoperire prea mare.

Anumite produse de investiții se încadrează și în această categorie, cum ar fi fondurile mutuale care au încărcări mari de vânzări, deoarece există nenumărate fonduri mutuale comparabile și mai bune fără astfel de sarcini.

În plus, perceperea unor comisioane de gestionare a investițiilor mai mari decât cele necesare nu este o bună practică. Un consilier financiar de succes nu ar trebui să perceapă 2% din activele administrate atunci când 0,5% este tipic pentru același serviciu. Consilierii financiari de succes îi ajută pe oameni și sunt primiți în mod echitabil; nu își scurg clienții de banii lor câștigați cu greu.

Curiozitate

Descoperirea exactă a ceea ce are nevoie un client în toate aspectele planificării financiare este similară cu munca detectivului. Detalii mici trebuie găsite și puse împreună și trebuie creată și comunicată o soluție cuprinzătoare la o problemă mare. Consilierii financiari de succes sunt cei care se bucură de acest proces și se dezvoltă cu provocarea.