5 moduri în care datoria vă poate face bani
Datoria este un cuvânt de care mulți oameni se tem. Există atât de multe emisiuni de televiziune, cărți și reviste dedicate învățării oamenilor despre scăderea datoriilor. În timp ce datoria poate fi privită ca o măsură negativă, ea poate fi, de asemenea, una pozitivă dacă este utilizată corect.
Principala metodă de utilizare a datoriei pentru a investi pozitiv este utilizarea pârghiei pentru a vă multiplica exponențial rentabilitatea. Ce este exact pârghia? Pârghia utilizează bani împrumutați pentru a vă crește rentabilitatea investiției. Pârghia vă poate permite să obțineți randamente pe care le considerați imposibile, dar cu un risc mai mare de a vă pierde capitalul.
Iată cinci moduri în care datoria prin utilizarea pârghiei te poate face mai bogat.
Chei de luat masa
- Deși este considerată de obicei o măsură negativă, utilizarea datoriei poate fi una pozitivă dacă este utilizată și gestionată corect.
- Datoria poate fi utilizată ca pârghie pentru a multiplica randamentele unei investiții, dar înseamnă, de asemenea, că pierderile ar putea fi mai mari.
- Investiția în marjă permite împrumutarea acțiunilor pentru o valoare peste valoarea pentru care investitorul are bani, cu speranța aprecierii acțiunilor.
- Fondurile tranzacționate tranzacționate (ETF) cu efect de levier permit investițiile într-un fond care utilizează efectul de levier pentru a urmări un indice.
- Multe fonduri speculative utilizează efectul de levier, dar sunt adesea disponibile numai persoanelor cu valoare netă ridicată.
- Vânzările în lipsă sunt împrumuturi de acțiuni cu intenția de a aștepta o scădere a titlului împrumutat.
- Tranzacționarea Forex permite investitorilor să controleze blocuri mari de valute cu o cantitate mică de capital.
Investiții în marjă
Investiția în marjă vă permite să cumpărați o sumă de dolari mai mare decât aveți bani pentru. De exemplu, dacă ați avea 50.000 USD în contul dvs. tradițional de brokeraj, ați putea utiliza investiția și puteți deschide un cont de marjă.
Un cont de marjă vă permite să creați maximum 50% din prețul de achiziție al unei acțiuni. Ai avea 50.000 $ în numerar și 50.000 USD suplimentar ți-ar fi împrumutat de la brokerul tău. Investiția dvs. de 50.000 USD vă oferă putere de cumpărare în valoare de 100.000 USD. Ați putea folosi acești bani și puteți cumpăra acțiuni în valoare de 100.000 USD.
În cazul în care prețul acțiunilor se apreciază, atunci puteți rambursa împrumutul și întoarce profitul. Punctul negativ este că, dacă capitalul propriu din contul dvs. scade sub o anumită valoare, firma dvs. de brokeraj poate emite un apel de marjă. Dacă nu puteți satisface apelul în marjă pentru că nu aveți fonduri suficiente, brokerul vă poate lichida întreaga poziție într-o acțiune, lăsându-vă cu pierderi.
ETF-uri cu efect de levier
Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) leveraged permit investitorilor și traderilor să își amplifice rentabilitățile mergând lung sau scurt pe un anumit indice. Companiile de fonduri precum ProShares oferă ETF-uri cu efect de levier care permit investitorilor să înmulțească randamentele (și pierderile) între 200% și 300%.
Aceste fonduri vă permit să investiți în indici, obligațiuni, mărfuri sau sectoare specifice. ETF-urile cu levier sunt atractive din cauza potențialului extraordinar de profit. În timpul creșterii pieței, puteți obține randamente cu ETF-uri cu pârghie la care visează alți investitori.
Problema este că același mod în care ETF-urile cu efect de levier funcționează pentru dvs. este modul în care pot lucra împotriva dvs. Cu excepția cazului în care sunteți minunat la tranzacționarea în și din aceste fonduri, ETF-urile cu pârghie pot mări pierderile, eliminând întreaga investiție în câteva zile.
Fonduri de investiții
Fondurile speculative sunt unii dintre cei mai mari utilizatori ai efectului de levier. Sunt renumiți pentru generarea de randamente anormale prin utilizarea efectului de levier. Multe fonduri speculative utilizează până la 10 ori activele totale. Administratorii de miliarde de fonduri speculative precum John Paulson au folosit pârghia pentru a transforma investitorii acreditați în multimilionari.
Cu toate acestea, dacă teza de investiții a managerului de fond este greșită, aceasta poate scoate un fond speculativ din afaceri și poate pierde capitalul tuturor investitorilor. Fondurile speculative, cum ar fi Managementul capitalului pe termen lung (LTCM), care avea nevoie de un ajutor, au fost puse la dispoziție de până la 30 de ori activele lor.
Vânzare scurtă
Ați vizionat vreodată un program financiar la televizor și ați auzit că a sosit timpul să scurtați piața? Vânzarea în lipsă este un mod popular de a paria împotriva unui anumit titlu, împrumutând acțiuni de la un investitor și vânzându-le în speranța că acțiunile vor scădea.
Vânzătorii scurți au făcut o avere prin sincronizarea corectă a scăderilor prețurilor acțiunilor. Dezavantajul vânzării în lipsă este că pierderile sunt nelimitate, ceea ce înseamnă că vânzătorii în lipsă pot pierde mult mai mult decât investiția inițială.
Tranzacționare Forex
Tranzacționarea Forex permite investitorilor să controleze blocuri mari de valute cu o sumă mică de bani. Investitorii valutari își pot ridica conturile 100: 1. Avantajele tranzacției valutare sunt că puteți lua o sumă mică de bani și le puteți transforma în sume semnificative foarte repede.
George Soros este cunoscut ca „omul care a spart Banca Angliei”, compensând 1 miliard de dolari prin parierea împotriva lirei. În schimb, tranzacționarea valutară are potențialul de a curăța contul unui comerciant în câteva minute.
Linia de fund
Poate merge împotriva înțelepciunii convenționale, deoarece datoria este văzută ca o atracție descendentă a finanțelor unei persoane, dar dacă este utilizată corect și gestionată în mod adecvat, datoria poate permite persoanelor fizice să facă achiziții pe care altfel nu le-ar putea, îmbunătățind semnificativ randamentul.