6 reguli pentru investiții cu succes în dividende

Investiția în acțiuni care plătesc dividende  este o modalitate strategică de a stabili un flux de venituri fiabil și de a construi avere. În timp ce investitorii își asumă un grad mai mare de risc, există, de asemenea, potențialul pentru randamente mai mari.

Găsirea succesului cu aceste investiții nu este neapărat știință rachetă, dar necesită înțelegerea unor principii de bază. Iată șase reguli încercate și adevărate pe care trebuie să le cunoască fiecare investitor priceput atunci când investește în dividende. 

Alege Calitate peste cantitate

Unul dintre cele mai importante considerente pentru investitori atunci când alege investiții este randamentul din dividende. Cu cât randamentul este mai mare, cu atât randamentul este mai bun, dar numerele pot fi înșelătoare. Dacă nivelul actual de plată a acțiunii nu este durabil pe termen lung, acele dividende care învinge piața se pot usca rapid. REIT sunt un bun exemplu al modului în care fluctuațiile de pe piață pot afecta direct plățile dividendelor.

Selectarea unei investiții care oferă o mai mare stabilitate poate însemna sacrificarea unei anumite cantități de randament pe termen scurt, dar rezultatul poate fi mai favorabil, în special pentru investitorii care preferă o abordare de cumpărare și deținere. Venitul generat de stocurile de dividende cu risc mai mic poate fi mai mic, dar este probabil să fie mai fiabil în timp.

Rămâneți cu companiile consacrate

Bursa se deplasează în cicluri și are tendința de a se repeta din când în când. Atunci când alegeți investiții în dividende, nu există o măsură mai bună decât performanța anterioară a unei acțiuni. Mai exact, investitorii ar trebui să vizeze acele companii care au obținut  statutul de „aristocrat de dividende”.

Acestea sunt companii consacrate care și-au majorat în mod constant plățile de dividende către investitori în ultimii 25 de ani. Mărcile lor sunt ușor de recunoscut și generează un flux constant de numerar, cu o mare probabilitate de a continua să facă acest lucru în viitor.

Căutați potențialul de creștere

În timp ce companiile mai noi pot plăti niște dividende impresionante, investitorii nu ar trebui să meargă pe bandă fără să facă cercetări. În afară de a analiza rentabilitățile trecute și prezente, este, de asemenea, important să ne uităm la potențialul viitor al companiei de a-și crește plata dividendelor.

Aceasta este diferența principală între  investițiile în creștere  și investițiile în valoare. Cu investițiile în creștere, mai degrabă decât să vă concentrați asupra a ceea ce tranzacționează acțiunile în prezent, veți privi perspectivele pe termen lung pentru creștere pentru a evalua cât de profitabil ar fi din punct de vedere al dividendelor.

Rețineți raportul de plată

Raportul de plată a dividendelor unei companii  poate dezvălui cât de sigură este investiția. Acest raport le spune investitorilor nu numai cât se plătește acționarilor, ci și cât de mult poate reține compania.

Dacă întâlniți un stoc de dividende cu randament ridicat, dar compania plătește un procent substanțial din veniturile sale investitorilor, acesta este un semn că trebuie să călcați cu prudență. În cazul în care compania ar vedea fluxul său de venituri redus, suma dividendelor pe care le primiți ar merge pe blocul de tăiere.

Se amestecă

Există un argument puternic care trebuie pus pentru concentrarea activelor pe o mână de acțiuni sau pentru a viza un anumit sector al pieței. Dacă companiile sau industriile pe care le-ați redus la zero au o experiență excepțională, acest lucru este de bun augur pentru viitoarele dvs. câștiguri din dividende. Pe de altă parte, acest lucru poate fi problematic în timpul unei piețe din centrul orașului.

Împărțirea activelor pe mai multe investiții care plătesc dividende adaugă diversitate deținerilor dvs. și vă permite să minimizați riscul. Atunci când dividendele sunt reduse într-o singură zonă, este posibil ca pierderea să nu fie resimțită la fel de profund atunci când restul portofoliului dvs. continuă să funcționeze.

Știți când să țineți și când să pliați

Guru-ul investitorilor  Warren Buffett crede cu tărie în a lua o perspectivă lungă atunci când vine vorba de investiții, dar, ca orice investitor inteligent, știe când să-și reducă pierderile. Cu acțiunile de dividende, există o linie fină între așteptarea plății investiției și suspendarea prea lungă.

Aceasta este o greșeală deosebit de ușoară de făcut atunci când cumpărați stocuri care la suprafață par a fi o valoare excelentă. Problema apare atunci când compania nu reușește să ofere creștere economică. A fi capabil să recunoașteți când un stoc se scufundă este vital, dar trebuie să știți și când să acționați asupra acestuia și când să stați strâns.

Linia de fund

Cu abordarea corectă, investițiile în dividende pot adăuga o valoare exponențială portofoliului unui investitor. Cheia constă în a ști cum să evalueze stocurile pentru a le identifica pe cele care oferă cele mai puternice randamente, reducând în același timp riscul și menținând diversitatea.

Nu este altceva decât un act de jonglerie, dar respectând orientările prezentate aici, investitorii ar putea fi mai capabili să se poziționeze pentru un succes maxim.