Analist de investiții
Ce este un analist de investiții?
Un analist de investiții este un profesionist financiar cu expertiză în evaluarea informațiilor financiare și de investiții, în mod obișnuit pentru a face recomandări de cumpărare, vânzare și deținere a valorilor mobiliare. Firmele de brokeraj, consilierii de investiții și companiile de fonduri mutuale angajează analiști de investiții pentru a pregăti cercetarea investițiilor în scopuri multiple.
Cea mai prestigioasă certificare pe care o poate primi un analist de investiții este desemnarea Chartered Financial Analyst (CFA) . Adesea trebuie să utilizeze o varietate de formule și mijloace pentru a identifica informațiile.
Chei de luat masa
- Un analist de investiții este un profesionist financiar cu expertiză în evaluarea informațiilor financiare și de investiții.
- Analiștii cumpărători lucrează pentru administratorii de fonduri la brokeri de fonduri mutuale și firme de consultanță financiară și identifică oportunități de investiții pentru firma lor.
- Analiștii de acțiuni de vânzare lucrează adesea pentru marile bănci de investiții și emit recomandări de cumpărare, vânzare și susținere, precum și cercetări specifice companiei.
Noțiunile de bază pentru a fi analist de investiții
Un analist de investiții cercetează condițiile economice, informațiile despre companie și tendințele pieței pentru a determina recomandările de afaceri, sector și industrie pentru cumpărarea sau vânzarea de acțiuni sau fonduri mutuale. Un analist de acțiuni rămâne la curent cu evoluțiile din industria sa și creează modele financiare care estimează rezultatele viitoare pentru companii și economie. Un analist evaluează datele financiare istorice și prospective, de obicei prin modele financiare avansate. Studiază și încorporează cercetări privind tendințele economice și de afaceri pentru o anumită industrie, regiune geografică sau tip de produs.
Analiștii de investiții sunt în general disponibili în două tipuri: analiștii de cumpărare și analiștii de vânzare. Pe partea de cumpărare analiștii de lucru pentru administratorii de fonduri de la brokerii de fonduri mutuale și firmele de consultanță financiară. Cercetează companii din portofoliile angajatorilor lor, precum și alte companii care pot reprezenta oportunități de investiții profitabile. Pe baza acestei cercetări, ei pregătesc rapoarte care oferă recomandări de cumpărare și vânzare către conducere.
Analiștii de acțiuni de vânzare lucrează adesea pentru marile bănci de investiții, cum ar fi Goldman Sachs. Locurile lor de muncă presupun cercetarea fundamentelor financiare ale companiilor pe care banca le ia în considerare să le publice și să stabilească care dintre acestea au cel mai puternic potențial de a deveni profitabile.
Pentru analiștii financiari aspiranți, una dintre cele mai importante decizii este dacă să vă specializați ca analist de capital sau să urmăriți o altă nișă sub umbrela mai largă a analizei financiare. Următoarea comparație explică unele dintre diferențele subtile dintre o carieră de analist financiar și analist de capital.
76.383 dolari
Plata medie de bază pentru un analist de investiții în SUA în 2019, potrivit glassdoor.com
Analist Education
Un student de licență este de obicei specializat în finanțe, informatică, biologie, fizică sau inginerie și urmează cursuri de afaceri, economie, contabilitate și matematică. Un masterat în administrarea afacerilor (MBA) este, de asemenea, adesea preferat pentru analiștii de investiții de rang înalt. Analiștii de investiții pot solicita, de asemenea, autorizarea de valori mobiliare a Autorității de reglementare a industriei financiare (FINRA), care necesită sponsorizare corporativă. Licențele de valori mobiliare deseori solicitate de analiștii de investiții includ licența generală de reprezentare a valorilor mobiliare din seria 7 și licența uniformă de agent de valori mobiliare din seria 63. Licențele FINRA sunt de obicei asociate cu vânzarea anumitor valori mobiliare ca reprezentant înregistrat al unei firme. Analiștii de investiții pot căuta, de asemenea, să obțină certificarea Chartered Financial Analyst (CFA).
Poziții de analist
Este necesară expertiza în analiza investițiilor în numeroase roluri de conducere a investițiilor. Un manager de portofoliu alege, administrează și prezintă produse, industrii și regiuni pentru portofoliul de investiții al unei companii. Administrarea portofoliului este necesară pentru o gamă largă de responsabilități în industria managementului investițiilor. Administratorii de portofoliu sunt angajați de companiile de investiții pentru a gestiona toate tipurile de fonduri cu diverse obiective și structuri de fonduri. Administratorii de portofoliu sunt responsabili pentru analiza condițiilor de piață și a titlurilor de investiții și luarea deciziilor de cumpărare și vânzare pentru fond.
Un analist de investiții în acțiuni lucrează fie pe partea de cumpărare, fie pe cea de vânzare pentru o afacere. Un analist de cumpărare este în primul rând un analist de gestionare a portofoliului care creează cercetări de investiții și recomandări de investiții pentru portofolii cu cantități mari de capital, cum ar fi fonduri mutuale, fonduri speculative și companii de asigurări. Un analist de vânzare consiliază companiile de servicii financiare cu privire la valori mobiliare, cum ar fi acțiuni sau obligațiuni.