Eliminarea barierelor pentru a investi cu succes

Mulți investitori își bazează deciziile pe emoții, zvonuri sau urmărind următoarea tendință fierbinte și deseori ajung să piardă bani ca urmare. Dar, în ciuda eșecurilor lor, ei continuă cu același comportament și continuă să obțină aceleași rezultate. Eliminarea barierelor din calea succesului este crucială pentru schimbarea comportamentului investitorilor și pentru a le permite să aibă succes.

Toți investitorii, oricât de reușiți, trebuie să depună eforturi pentru a elimina în mod continuu noile bariere pe măsură ce apar. Citiți mai departe pentru a descoperi cum să descoperiți și să eliminați orice bariere în calea succesului.

Chei de luat masa

• Barierele sunt acele caracteristici pe care le posedăm care ne împiedică să obținem succes.
• Toți investitorii ar trebui să recunoască barierele pe care trebuie să le depășească pentru a-și atinge obiectivele. Cunoașterea de fapt a barierelor este primul pas pentru a le elimina.
• Cu toate acestea, mulți oameni se luptă deoarece fac în mod repetat aceleași greșeli de investiții.
• De obicei, motivul este că nu au identificat ceea ce îi împiedică să investească succesul.
• Fiecare investitor are propriile obstacole pe care trebuie să le depășească – barierele discutate aici sunt unele dintre cele mai frecvente.

Emoţie

Emoția este una dintre cele mai frecvente experiențe umane. De frica si lacomia multor investitori individuali de multe ori experienta nori capacitatea lor de a rațional cred că printr – o oportunitate de a investi. Acest lucru are ca rezultat decizii de investiții slabe și, de obicei, o pierdere de bani.

De exemplu, chiar dacă este în interesul investitorului să vândă mare și să cumpere scăzut, investitorii urăsc să vândă câștigători și sunt reticenți să cumpere acțiuni defavorizate. Mai mult, mulți investitori dețin investiții câștigătoare prea mult timp. Când se întorc, continuă să se țină de ei, sperând că se vor întoarce la fostele lor maxime. Ei își spun chiar că vor vinde – dacă prețul revine la nivelul la care l-au cumpărat.

Apoi, există investitorii care țin prea mult timp să piardă investițiile. Ei speră că, dacă așteaptă până când acțiunile își revin, vor putea vinde cel puțin pentru a obține un echilibru, uneori chiar adăugând unui ratat. Între timp, capitalul lor este legat de o investiție în pierdere și, prin urmare, nu poate produce o rentabilitate. Acest lucru reduce soldurile contului și crește nivelul de stres. Majoritatea investitorilor menționează deținerea investițiilor prea mult timp ca greșeala care a fost cel mai dăunătoare succesului lor.

Lipsa de cunostinte

Uneori, investitorii cred în mod incorect că trebuie doar să cumpărați și să vindeți acțiunile potrivite și puteți face întotdeauna bani. Investitorii pot uneori să înțeleagă puțin modul în care funcționează piețele, ceea ce determină prețurile acțiunilor și performanța investițională de succes. Mai mult, mulți investitori tind să-și supraestimeze capacitatea de a bate piața și, ca urmare, își asumă riscuri inutile.

Oamenii sunt deseori atrași irezistibil de performanțe puternice, chiar și atunci când nu sunt durabile. Mulți investitori urmăresc ultimul sector fierbinte fără să înțeleagă suficient de ce sau riscurile implicate.

De exemplu, chiar dacă investitorii realizează că nu ar trebui să-și suprapondereze portofoliile cu prea mulți bani într-o singură investiție, continuă să facă acest lucru. Adesea, oamenii cumpără prea multe acțiuni în compania în care sunt angajați, deoarece fondurile de pensii disponibile ale companiei și utilizarea opțiunilor ca parte a pachetului lor de compensare facilitează acest lucru. Cu toate acestea, acest lucru poate lăsa investitorii cu un portofoliu lipsit de diversificare.

Alți investitori nu înțeleg modul în care funcționează obligațiunile, așa că le evită. Puțini își dau seama că obligațiunile dețin o poziție preferată în cazul în care o companie declară falimentul. Mulți alții nu înțeleg că, atunci când ratele dobânzilor cresc, prețurile obligațiunilor scad de obicei. Când vine vorba de înțelegerea unor concepte atât de importante precum modul în care o bancă centrală stabilește ratele dobânzii și curba randamentului, chiar și mai puțini investitori au cunoștințe suficiente pentru a lua decizii raționale.

În cele din urmă, majoritatea investitorilor nu știu când să vândă o acțiune care s-a apreciat substanțial. Ei continuă să se mențină pe acțiuni în loc să vândă o parte din poziția lor pentru a capta o parte din profit și pentru a face capital disponibil pentru alte investiții mai promițătoare. Nu reușesc să-și dea seama că pe măsură ce prețul acțiunilor crește – portofoliul lor devine din ce în ce mai dezechilibrat, favorizând acțiunile apreciate. Piața este un mare egalizator și, de obicei, reajustează portofoliile pentru investitori – uneori spre disperarea lor. Mulți investitori sunt derutați de noțiunea că reechilibrarea implică vânzarea unora dintre investițiile care au avut cel mai bun rezultat și cumpărarea unor acțiuni de calitate mai scăzute.

Pierderea vederii imaginii mari

În timp ce mulți investitori spun că investesc cu o perspectivă pe termen lung, ei continuă să ia decizii bazate pe mișcări și idei pe termen scurt. Majoritatea investitorilor consideră că stabilirea obiectivelor pe termen lung pentru lucruri precum cumpărarea unei case, economisirea pentru facultate și asigurarea pensionării sunt importante, totuși nu reușesc să stabilească planuri financiare viabile pentru a face acest lucru.

Fără aceste planuri în vigoare, deciziile lor sunt supuse fluxului și refluxului pieței actuale. Bazarea deciziilor pe fluctuații imprevizibile ale pieței poate fi periculoasă și există șanse mari ca acești investitori să ia o decizie greșită, împiedicându-le capacitatea de a-și atinge obiectivele pe termen lung.

Când investitorul mediu își dă seama că piața a crescut, ei varsă numerar în acțiuni și fonduri mutuale, încercând să capteze o parte din profitul realizat de profesioniști. Când piața scade, investitorul mediu intră în panică și vinde aproape de partea de jos. De prea multe ori, acest tipar continuă, determinând investitorul mediu să piardă o mare parte din capitalul său și să devină deziluzionat de acțiuni.

Strategii de eliminare a barierelor

Indiferent care ar putea fi barierele dvs., este important să elaborați un plan orientat spre acțiune pentru a le elimina. Iată șapte pași pe care îi puteți face pentru a elimina aceste bariere în calea succesului investițional:

1. Aflați cum să vă monitorizați performanța:  măsurarea performanței dvs. creează o experiență a ceea ce a funcționat și a ceea ce nu. Acest lucru vă permite să identificați problemele pe care le repetați. În timp ce unii investitori captează o mare cantitate de detalii, ar trebui, cel puțin, să documentați tendința generală a pieței, tendința sectorului, rațiunea de a face tranzacția, ținta de ieșire și oprirea finală. Faceți acest lucru pentru fiecare cumpărare (sau scurtă), precum și vindeți (sau acoperiți). Această înregistrare va fi foarte utilă în evaluarea activităților dvs. de investiții în timp și poate fi utilizată pentru a identifica ce bariere întâmpinați care vă împiedică succesul.
2. Odată ce v-ați măsurat comportamentul, puteți identifica ce doriți să schimbați:  examinați-vă activitatea de tranzacționare din trecut și căutați modele care indică bariere în calea succesului. Cumpărați impulsiv următorul stoc fierbinte fără să vă faceți temele? Rațiunea dvs. pentru cumpărarea stocului se dovedește a fi greșită de cele mai multe ori? Cheia este să identificați comportamentul de investiție care vă împiedică performanța.
3. Rămâneți concentrat asupra a ceea ce trebuie să schimbați:  Schimbarea comportamentului necesită o concentrare fermă asupra a ceea ce căutați să schimbați. Ca orice efort de schimbare a comportamentului, trebuie să rămâneți concentrat pe acțiunile pe care le întreprindeți pentru a consolida comportamentul de investiție pe care doriți să îl aveți. Dacă simțiți că nu vă concentrați asupra modului de a vă schimba comportamentul, atunci luați o pauză de la investiții până când vă veți recăpăta atenția.
4. Identificați modul în care veți face față pierderilor:  pierderile fac parte din investiții. Învățarea stop loss și motivarea tranzacției. Odată ce acest criteriu este îndeplinit, luați pierderea și mergeți mai departe. Confruntarea și acceptarea unei pierderi este o abilitate de tranzacționare care este un comportament esențial. Transformând executarea unei tranzacții în pierdere un proces automat în strategia dvs. de tranzacționare, eliminați emoția care vine dintr-o pierdere. Acest lucru vă deschide la următoarea oportunitate fără teamă.
5. Deveniți expert la o singură strategie de investiții:  există multe modalități de a evalua piața și de a selecta acțiuni care oferă oportunități bune de investiții. Prea des, investitorii devin copleșiți de toate informațiile disponibile. În loc să încercați să înțelegeți fiecare perspectivă asupra unei acțiuni, cel mai bine este să cunoașteți o strategie de investiții dovedită. Deși s-ar putea să pierdeți unele oportunități, veți câștiga încredere în abordarea dvs. de investiții. Cunoștințele pe care le obțineți vor forma o bază solidă pentru investițiile dvs. Mai târziu, când ați devenit expert în această abordare, vă puteți extinde baza de cunoștințe adăugând o nouă abordare care să completeze strategia dvs. dovedită.
6. Învață să gândești în probabilități:  Deoarece piața este în mișcare perpetuă, plasează investitorul în poziția de a evalua continuu raportul risc-recompensă  al fiecărei oportunități. Nu puteți muta piața, deci trebuie să evaluați care este cea mai mare posibilitate care va muta piața, sectoarele cheieși stocurile pe care le urmăriți. Evaluarea a ceea ce este cel mai probabil să se întâmple în termeni de probabilități vă va ajuta să faceți judecăți de investiții valabile.
7. Învață să fii obiectiv:  Mulți investitori doresc să creadă că piața va face ceea ce cred că ar trebui să facă, mai degrabă decât ceea ce face de fapt. Orice limite pe care le puneți pe piață se va dovedi de obicei greșite. Piața face ceea ce face piața. Investitorii sunt deserviți cel mai bine dacă mențin o perspectivă obiectivă. Dacă ești obiectiv, atunci vei:Nu te simți presat să acționezi rapid
8. Nu vă fie frică să luați o decizie de investiție
9. Nu forțați-vă opinia pe piață, ci simțiți mai degrabă ceea ce încearcă să vă spună piața

întrebări frecvente

Ce vrei să spui prin bariere în calea investițiilor?

Barierele sunt acele impedimente care împiedică investitorii să ia decizii obiective, raționale și bune. În timp ce toată lumea va avea propriul set unic de bariere, rolul emoției, lacunele în cunoștințele proprii și problemele legate de autocontrol și răbdare tind să fie destul de frecvente.

Care este primul pas către eliminarea barierelor?

Primul pas este să recunoașteți că aveți bariere și să identificați care sunt acestea. Realizarea unei liste poate fi utilă.

După ce îmi cunosc barierele, ce ar trebui să fac?

Este întotdeauna util să ai o abordare obiectivă și disciplinată a investițiilor care să elimine emoția și părtinirea. De asemenea, este util să deveniți mai informați despre piețe, strategiile de investiții, clasele de active și finanțarea comportamentală.

Linia de fund

Îndepărtarea barierelor în calea investiției de succes este un proces continuu. Urmând un plan definit, puteți identifica și formula un program pentru a elimina barierele care vă împiedică să obțineți succes ca investitor.