5 lucruri de luat în considerare înainte de a deveni executor imobiliar
A fi de acord să fii executorul unei moșii este o decizie mai mare decât își dau seama majoritatea oamenilor. Este important să luați în considerare responsabilitatea funcției înainte de a accepta să preluați rolul.
Mai jos sunt cinci lucruri pe care ar trebui să le știți înainte de a vă conecta.
Chei de luat masa
- Deși este o onoare să fii selectat ca executant, executarea unui testament necesită mult timp și muncă.
- Asigurați-vă că puteți gestiona tot ceea ce este implicat înainte de a accepta responsabilitatea.
- Atunci când decideți dacă acceptați sau nu, luați în considerare complexitatea proprietății, dacă aveți timp să vă dedicați responsabilităților imediate necesare, precum și multitudinea de îndatoriri care intră în joc atunci când testatorul trece.
1. Complexitatea domeniului
Asumarea rolului de executant (cunoscut și ca reprezentant personal) nu este doar o chestiune de citire a testamentului și de utilizare a acestuia ca set de instrucțiuni pentru distribuirea bunurilor cuiva. Un executant intervine în esență pentru testator (persoana care a scris testamentul) și se ocupă de toate aranjamentele finale ale acelei persoane – financiare și altele.
În general vorbind, cu cât proprietatea este mai mare – fie în ceea ce privește proprietatea, posesiunile, activele sau numărul de beneficiari – cu atât va fi mai dificilă și consumatoare de timp să se disperseze. De exemplu, o casă, mai multe conturi bancare, un portofoliu de acțiuni și bunuri vor avea toate etape diferite de dispersare și obstacole de eliminat, cum ar fi completarea documentelor fiscale. Acesta este motivul pentru care indivizii cu o valoare netă ridicată folosesc de obicei profesioniști pentru a stabili un plan imobiliar și apoi pentru a-l executa atunci când transmit mai departe.
Acestea fiind spuse, chiar și micile moșii cu doar câțiva beneficiari pot deveni problematice dacă doar o persoană contestă testamentul sau este înclinată să arunce o cheie în acest proces. Cel mai bun mod de a evalua cât de dificil va fi postul este de a cere să vedeți o copie a testamentului curent (sau o schiță a testamentului dacă cineva este în lucru).
Dacă există semnalizări roșii evidente – distribuții inegale către copii, trusturi sau anuități de dezlegat sau orice altceva vă simțiți inconfortabil – puteți lua în considerare transmiterea responsabilității.
2. Angajamentul de timp
A fi executant necesită timp și energie și necesită multă atenție la detalii – de fapt, este aproape exclusiv preocupat de detalii.
Înainte de a fi de acord să fii executant, ar trebui să fii sigur că ai timp să faci treaba. Dacă aveți o viață profesională ocupată sau o mulțime de angajamente familiale, poate fi dificil să lăsați deoparte timpul necesar.
Este important să luați o decizie pe baza situației dvs. actuale. Atâta timp cât testatorul este în viață, puteți fi adăugat sau eliminat ca executant al moșiei. De asemenea, puteți solicita un coexecutor sau ajutor profesional. Cu toate acestea, nu veți putea numi pe altcineva dacă aflați că nu aveți timp după ce testatorul a decedat.
Dacă nu locuiți lângă testator sau nu vă deplasați din afara statului, este de luat în considerare și acest lucru, deoarece poate fi necesar să vă deplasați la starea de origine a testatorului pentru a vă ocupa de hârtie și alte probleme.
Este important să vă revizuiți decizia de a fi executor de fiecare dată când situația dvs. se schimbă semnificativ (vă căsătoriți, aveți copii, îmbătrâniți etc.). Este firesc ca un testator să schimbe executorii de-a lungul vieții.
Este mult mai bine să refuzi onoarea de a deveni executant al unei moșii din motivele corecte (incapacitatea de a face treaba în mod corespunzător) decât să o asumi pentru cele greșite (un sentiment de obligație).
3. Responsabilități imediate
Unii oameni sunt de acord să fie un executor, gândindu-se că vor trece ani înainte să facă o treabă. Cu toate acestea, a face treaba în mod corespunzător înseamnă a merge la muncă imediat. Va trebui să fiți gata, deoarece responsabilitatea dvs. legală poate fi apelată în orice moment.
Pentru a vă pregăti pentru sarcină, trebuie să faceți următoarele înainte de moartea testatorului :
- Asigurați-vă că testatorul păstrează o listă actualizată a activelor și datoriilor, inclusiv conturi bancare și de investiții, polițe de asigurare, imobiliare etc.
- Aflați unde se ține testamentul original și lista activelor și cum să le accesați.
- Cunoașteți numele și datele de contact ale avocaților sau agenților numiți de testator și care sunt funcțiile acestora.
- Discutați despre dorințele testatorului în ceea ce privește înmormântarea sau slujba de pomenire, inclusiv instrucțiunile pentru înmormântare sau incinerare.
- Discutați testamentul cu testatorul și, dacă este posibil, cu beneficiarii pentru a minimiza problemele în viitor.
- Aveți o copie a documentelor importante, cum ar fi testamentul, scrisoarea de intenție și orice procură. Poate fi util să consultați o listă de verificare a planificării imobiliare pentru a vă asigura că aveți tot ce aveți nevoie.
4. Indatoririle după moartea testatorului
Desigur, lucrarea reală începe când testatorul trece. Atunci executorul este chemat pentru aranjamente funerare, localizarea și depunerea testamentului, compensarea probatei, gestionarea activelor, compensarea datoriilor, depunerea declarațiilor fiscale, stabilirea și gestionarea oricărui trust, răspunderea la provocările legale și multe altele. A fi executant necesită îndeplinirea detaliilor testamentului și respectarea cerințelor legale.
Este important să fii organizat și orientat spre detalii. Chiar dacă nu sunteți înclinați în mod natural să fiți așa, proprietatea va plăti costuri rezonabile pentru ajutor profesional. Acestea fiind spuse, va trebui totuși să fii implicat în fiecare etapă.
5. Cum vei fi plătit
Fiecare stat are legi care stabilesc modul în care este plătit un executant. Poate fi pe oră, ca taxă forfetară sau ca procent din proprietate. Uneori, taxa este stabilită de judecătorul instanței de judecată.
În plus față de taxa obișnuită, poate exista o „taxă extraordinară” dacă este implicată o cantitate neobișnuită de muncă, de exemplu, vânzarea bunurilor personale sau gestionarea litigiilor în numele proprietății. Testatorului i se permite să menționeze în testament modul în care doresc să fie plătit executorul, iar acest lucru poate înlocui legea de stat aplicabilă. Executorii au, de asemenea, dreptul la despăgubiri pentru cheltuielile suportate pe măsură ce își îndeplinesc responsabilitățile.
Plata se face de la moșie după ce toate facturile sunt plătite, dar înainte ca banii să ajungă la beneficiari. Dacă a fi executor este probabil să îți ia o parte importantă din timp și să-ți reducă capacitatea de a-ți face munca obișnuită, este deosebit de important să obții o idee despre cum vei fi despăgubit. Și amintiți-vă, această plată contează ca venit și trebuie să fie raportată în declarația dvs. fiscală.
Executorilor li se permite, de asemenea, să refuze despăgubiri – de exemplu, dacă efectuați această sarcină pentru un membru al familiei dvs. și doriți ca întregul sold al moșiei să ajungă la beneficiari.
Linia de fund
Este o onoare să fiu selectat ca executant. Înseamnă că testatorul are încredere în tine pentru a-și îndeplini dorințele finale și pentru a-și asigura moștenirea. Cu toate acestea, numai dvs. știți dacă sunteți la înălțimea provocării unei anumite proprietăți, deci este important să vă dimensionați cu precizie sarcina, precum și situația personală, înainte de a vă angaja să o faceți.
Amintiți-vă, există întotdeauna alte opțiuni. Testatorul poate găsi întotdeauna o altă persoană sau poate atribui mai mulți executori sau agenți care se specializează fiecare într-o anumită zonă.