Blend Fund
Ce este un fond Blend?
Un fond mixt (sau fond mixt) este un tip de fond mutual de capitaluri proprii care include un amestec atât de valori cât și de stocuri de creștere. Aceste fonduri oferă investitorilor diversificarea acestor stiluri de investiții populare într-un singur portofoliu. Fondurile mixte sunt un caz particular al unui fond hibrid.
Chei de luat masa
- Fondurile mixte sunt o categorie de fonduri mutuale de capitaluri proprii care investește atât în acțiuni de creștere, cât și în acțiuni de valoare.
- Scopul unui fond mixt este de a crea un portofoliu diversificat care să profite de potențialul de câștiguri de capital al segmentului de creștere și de veniturile din dividende și stabilitatea segmentului valoric.
- Deoarece fondurile mixte vin în multe configurații, investitorii ar trebui să cerceteze fiecare strategie potențială a fondului și să utilizeze o casetă de stil pentru o clasificare mai ușoară.
Înțelegerea fondurilor Blend
Fondurile mixte au fost dezvoltate pentru a oferi investitorilor avantajele investiției în valoare și creștere. Acțiunile valorice și fondurile valorice încearcă să profite de investiții subevaluate identificate pe baza caracteristicilor fundamentale. Stocurile de creștere și fondurile de creștere caută să profite de la companii cu potențial substanțial de creștere a capitalului sub formă de câștiguri și câștiguri de capital. Fondurile mixte combină ambele tipuri de investiții într-un singur portofoliu.
Investitorii aleg în mod obișnuit fonduri mixte pentru diversificarea lor. Administratorii de portofoliu gestionează de obicei fondurile mixte dintr-un anumit univers de investiții. Adesea fondurile mixte își vor concentra investițiile prin capitalizare. Prin urmare, investitorii pot alege să investească într-un fond mixt cu capitalizare mare, capitalizare medie sau capitalizare mică.
Investitorii ar trebui să caute să înțeleagă în mod clar determinările de alocare a fondurilor mixte, deoarece acestea pot fi gestionate cu diverse strategii. În general, fondurile mixte cuprind un întreg univers de investiții. Prin urmare, un fond mixt poate fi pur și simplu un fond index care cuprinde atât acțiuni de creștere, cât și stocuri valorice inerente în compozițiile sale. Fondurile mixte se pot concentra, de asemenea, pe o combinație de apreciere a capitalului, creștere și venituri. Unele fonduri mixte pot raporta alocări de investiții definite, cum ar fi acțiuni de creștere de 40%, acțiuni de valoare de 40% și obligațiuni de înaltă calitate de 20%.
Blend Fund Research
Poate fi dificil să se identifice în mod clar fondurile mixte din cauza variației strategiilor de investiții din categorie. Dacă un investitor ar dori să investească într-un fond mixt, de obicei va trebui să colaboreze cu un consilier de investiții sau să filtreze pentru fonduri mixte utilizând o resursă de investiții precum US News and World Reports sau Morningstar.
Fondurile mixte sunt o categorie comună distinctă de furnizorii de cercetare a fondurilor. Cercetarea investițiilor în casete de stil a fost creată și popularizată pentru a facilita identificarea fondurilor din diferite categorii de investiții, cum ar fi fondurile mixte.
Clasificările casetelor de stil sunt foarte utile pentru diferențierea investițiilor în funcție de obiectiv. O cutie de stil de bază pentru stocuri conține nouă pătrate. Axa verticală este împărțită în trei categorii, care reprezintă dimensiunea companiei (mare, medie și mică), determinată de capitalizarea de piață a unui fond . Axa orizontală este, de asemenea, împărțită în trei categorii pe baza stocurilor din portofoliul de acțiuni al unui fond: valoare, amestec de valoare / creștere și stocuri de creștere. Investitorii care caută diversificare pentru a amesteca fonduri ar alege să filtreze în funcție de stocurile din categoria amestecului valoare / creștere.
Investiții în fondul amestecului
Mai jos sunt două exemple de fonduri cu capitalizare mare pe piața investițiilor.
MFS Blended Research Capital Equity
Fondul MFS Blended Research Core Equity caută aprecierea capitalului prin investiții atât în stocuri de creștere, cât și în valori. Fondul este comparat cu indicele S&P 500.
American Century Core Equity Plus
Fondul American Century Core Equity Plus este un fond mixt care urmărește creșterea capitalului pe termen lung. Fondul investește atât în acțiuni de creștere, cât și în acțiuni de valoare, cu scopul de a depăși performanța pieței de valori din SUA.
Blend Fund vs. Balances Fund
Întrucât atât „amestecul”, cât și „ echilibrul ” descriu mixul de active al fondurilor mutuale, determinarea distincțiilor exacte dintre cele două poate fi dificilă.
Fondurile mixte, care conțin doar acțiuni și nu au titluri cu venit fix, sunt un tip de fond de capitaluri proprii care deține un amestec atât de stocuri de creștere, cât și de stocuri valorice. Scopul acestor fonduri este de a aprecia în valoare prin intermediul câștigurilor de capital generate în principal din partea de creștere și a veniturilor obținute din partea de valoare.
Fondurile echilibrate, pe de altă parte, sunt un tip de fond de alocare a activelor care conține un amestec de instrumente cu venituri fixe și acțiuni. Mixul de active este de obicei limitat la proporții fixe. De exemplu, un fond ar putea avea un mix de active format din 40% acțiuni, 50% obligațiuni și 10% instrumente de piață monetară. Scopul fondurilor echilibrate este de a realiza atât creșterea valorii, cât și venituri consistente. În funcție de tipul de gestionare a portofoliului, fondurile echilibrate vor fi fie reechilibrate în fiecare an, pentru a restabili proporțiile înapoi la starea lor inițială sau restructurate pentru a favoriza condițiile pieței.