Cont blocat
Ce este un cont blocat?
Un cont blocat se referă în general la un cont financiar care are anumite limitări sau restricții, temporar sau permanent, care pot apărea din diverse motive și rațiuni.
Chei de luat masa
- Conturile blocate restricționează proprietarii de cont de la utilizarea nelimitată și nelimitată a fondurilor lor în acel cont.
- Conturile pot fi blocate sau limitate din mai multe motive, inclusiv politici bancare interne, reglementări externe, sau printr-o decizie judiciară sau printr-o decizie legală.
- Un cont care a devenit complet blocat este denumit un cont blocat.
Înțelegerea conturilor blocate
În linii mari, un cont blocat se referă la un cont care nu permite retragerea nelimitată sau nediscriminatorie sau alt acces, dar are, în schimb, anumite restricții sau limitări cu privire la momentul, cât și la cine, cine poate fi retras. Conturile pot fi blocate într-o astfel de manieră din mai multe motive, care pot fi impuse prin regulile proprii ale unei bănci sau prin hotărâri juridice externe – cum ar fi în cazul divizării bunurilor matrimoniale în timpul divorțului sau în cazul unui faliment personal.
De exemplu, o bancă poate limita retragerile de numerar prin politică la 2.000 USD pe săptămână pentru clienții săi de bază sau un judecător poate decide că nici o parte la divorț nu cheltuie mai mult de 500 USD din conturile bancare pe săptămână pentru cheltuieli personale.
Dacă un cont devine complet blocat, se spune că este „înghețat”. Blocarea contului este în mod normal rezultatul unei ordonanțe judecătorești și, în unele cazuri, poate fi făcută chiar de bancă. Acest lucru se întâmplă de obicei atunci când titularul contului are datorii neplătite la creditori sau la guvern sau când există o activitate suspectă detectată prin intermediul contului.
Controale valutare
Un cont blocat poate fi un cont care face obiectul controalelor valutare într-o țară care restricționează suma monedei sale care poate fi transferată în alte țări sau schimbată în alte valute.
În Germania, conturile blocate funcționează cam așa, pentru studenții străini care nu provin din state membre ale UE. Ca student străin, trebuie să furnizați dovada că aveți mijloacele financiare pentru a plăti cursul de studii și pentru a vă susține în timpul studiilor. Și, pentru a dovedi că mijloacele adecvate necesită adesea un cont blocat. Acest cont nu este accesibil în mod liber deținătorului contului. Studenții trebuie să plătească minimum 720 de euro pentru fiecare lună în care intenționează să fie în Germania și nu pot retrage fonduri până când ajung în țară și nici nu pot retrage mai mult de 720 de euro pe lună, cu excepția cazului în care au plătit mai mult decât minimul Cantitate.
Controale de cont de depozit
Un cont blocat se poate referi uneori la un Acord de control al contului de depozit (DACA), care este un acord între un debitor (sau debitor), creditorul garantat și o bancă care menține un cont de depozit. Controlul în baza DACA se stabilește atunci când banca este de acord să respecte directivele creditorului garantat, fără a avea nevoie de acordul expres al împrumutatului.
Active congelate
Se poate referi, de asemenea, la conturi înghețate, fie de guvernul SUA din motive politice, fie din alte motive (cum ar fi decesul titularului de cont.) Un cont blocat este de obicei mai grav decât un cont înghețat și implicația termenul este că are o natură pe termen lung. Odată ce un cont din SUA este blocat de mandatul guvernamental (cum ar fi în timpul unui război sau al unei primejdii), nu se poate accesa fonduri din cont fără o eliberare specifică din partea Trezoreriei SUA.