Investment Banking vs. Corporate Finance: Care este diferența?

Investiții bancare vs. finanțare corporativă: o prezentare generală

O distincție general acceptată între rolurile de finanțare corporativă și rolurile de bancă de investiții este aceea că un profesionist în finanțe corporative se ocupă de operațiunile financiare de zi cu zi și gestionează obiectivele de afaceri pe termen scurt și lung, în timp ce un bancher de investiții se concentrează pe strângerea de capital. Un bancher de investiții ar putea, de asemenea, să conducă destinații de plasare private și să efectueze tranzacții de fuziune și achiziții (M&A).

S-ar putea spune, de asemenea, că rolurile bancare de investiții sunt însărcinate cu dezvoltarea unei companii, în timp ce industria finanțelor corporative este angajată pentru a gestiona o companie.

Chei de luat masa

• Banca de investiții crește o companie, în timp ce finanțarea corporativă gestionează o companie.
• Un profesionist în finanțe corporative se ocupă de operațiunile financiare de zi cu zi și gestionează obiectivele de afaceri pe termen scurt și lung, în timp ce un bancher de investiții se concentrează pe strângerea de capital.
• Acreditările academice și de experiență necesare pentru a deveni bancher de investiții sunt mai mari decât pentru majoritatea pozițiilor de finanțare corporativă.

Banca de investitii

Băncile de investiții strâng capital pentru alte companii prin operațiuni cu valori mobiliare pe piețele de datorii și acțiuni. Băncile de investiții contribuie, de asemenea, la coordonarea și executarea fuziunilor și achizițiilor (M&A). Oferă servicii de consultanță clienților mari și efectuează analize financiare complexe.

Serviciile bancare de investiții sunt considerate unul dintre principalele domenii din industria financiară. Există două căi standard către o carieră bancară de investiții: frecventați o universitate de licență notabilă și intrați la nivelul solului ca analist sau mergeți la școala de afaceri, obțineți un masterat în administrarea afacerilor (MBA) și o descoperire ca asociat. În studiile lor universitare, acei indivizi interesați să devină bancheri de investiții ar trebui să se concentreze pe diplome în finanțe, economie, bănci sau analize de investiții. Majoritatea oamenilor fie acceptă stagii, fie ocupă poziții de nivel scăzut la bănci mari pentru a câștiga experiență și mulți lucrează ca analiști înainte de a primi MBA.

Băncile majore de investiții, în special în New York și Londra, își concentrează eforturile de recrutare pe perspectivele cu cele mai bune performanțe din școlile Ivy League – deși nu este nemaiauzit pentru potențialii analitici excepționali cu diplome în materii dificile, cum ar fi biofarmaceutice sau alte domenii medicale, pentru a-și face drumul în industrie.

Chiar și analiștii de investiții bancare juniori se pot aștepta la o compensație între 70.000 și 150.000 USD pe an atunci când se iau în considerare bonusurile de semnare și bonusurile bazate pe performanță, potrivit datelor din Wall Street Oasis. 

Finanțe corporative

Finanțarea corporativă este o desemnare generală pentru orice divizie de afaceri care se ocupă de activitățile financiare pentru o firmă. În unele cazuri, poate fi dificil să se diferențieze rolurile de finanțare corporativă de rolurile de bancă de investiții, deoarece. De exemplu, o firmă bancară de investiții ar putea avea o divizie de finanțare corporativă.

Multe căi de carieră viabile pot fi găsite în finanțarea corporativă, deoarece există atât de multe tipuri diferite de locuri de muncă în domeniu. Persoanele își pot găsi nișele în calitate de contabili, consilieri, manageri de conturi, analiști, trezorieri, analiști de afaceri sau orice alte locuri de muncă. Există câteva abilități necesare, cum ar fi înțelegerea finanțelor corporative și abilități de comunicare eficiente.

Un analist financiar, implicat tehnic în activitățile bancare de investiții, s-ar putea aștepta la un salariu mediu de 85.660 USD în 2018, potrivit  Biroului de Statistică al Muncii  (BLS). Între timp, un director financiar și alți profesioniști de top din domeniul finanțelor corporative s-au bucurat de un salariu mediu de 184.460 USD în 2019,  potrivit BLS.

Potrivit BLS, se așteaptă ca atât pozițiile de analiști financiari, cât și pozițiile de executiv în domeniul finanțelor corporative să crească la o rată de 6% între 2018 și 2028.

consideratii speciale

Mulți aleg să se îndepărteze de carierele bancare de investiții după câțiva ani din cauza epuizării. Tranzacțiile bancare de investiții tind să fie executate de echipe mici – trei până la șapte sunt standard – cu un analist, unul sau doi asociați, un vicepreședinte și un director general. Fluxul de lucru este de jos în sus, iar cei mai mici de pe trepte sunt responsabili pentru o cantitate excepțională de efort. Povești abundă de analiști de investiții și asociați care lucrează săptămâni de 80 până la 100 de ore. O săptămână de 80 de ore se rezumă la cinci zile de 16 ore sau șapte zile de 11,5 ore.

Cei care dezbat o carieră în domeniul investițiilor bancare versus o carieră în finanțarea corporativă au două considerații imperative: volumul de muncă și salariul. Prestigiul și compensarea locurilor de muncă în domeniul investițiilor bancare sunt atrăgătoare pentru mulți, astfel încât orele de lucru intense sunt un mic obstacol de eliminat.

Locurile de muncă în domeniul finanțelor corporative nu sunt ușor de obținut, dar sunt mai abundente și mai puțin competitive decât locurile de muncă în domeniul investițiilor bancare. Finanțarea corporativă oferă în continuare o carieră excelentă în analiza afacerilor și cultura corporativă celor care își apreciază weekend-urile, sărbătorile și serile.