Fondul Cash Plus
Ce este un fond Cash Plus
Fondul Cash Plus este un tip de fond, care se găsește în mod obișnuit în Australia, care este formulat pentru investitorii conservatori care caută păstrarea capitalului și rentabilități investiționale rezonabile. Fondurile plus numerar sunt destinate investitorilor cu un orizont de investiții pe termen mai scurt.
Numerarul plus fondurile sunt destinate investitorilor care sunt destul de avers de risc.
Elementele de bază ale fondului Cash Plus
Administratorii de portofoliu de numerar plus fonduri investesc într-un amestec de titluri cu randament ridicat, cu venituri fixe și titluri de valoare de pe piața monetară. Profesioniștii din domeniul financiar compară de obicei succesul acestor fonduri cu indicele UBS Australian Bank Bill, iar taxele sunt, în general, slabe.
Fondurile plus numerar sunt de obicei destinate să ofere acces la titluri de valoare și obligațiuni de înaltă calitate emise de guvern, entități legate de guvern și entități corporative din Australia, la un cost mai mic decât ar fi posibil în mod obișnuit. Aceste fonduri oferă de obicei un amestec de titluri de creanță pe termen scurt și investiții pe piața monetară, care oferă posibilitatea de a obține randamente mai mari decât fondurile tradiționale de numerar.
Numerarul plus fondurile sunt estimate a fi comparabile cu A- (pe termen lung) de către agenția de rating, Standard & Poor’s Financial Services LLC. Perspectivele de timp sunt de obicei de aproximativ șapte sau opt luni, dar pot rula mai scurt sau mai mult, în funcție de specificul unui fond de numerar individual.
La fel ca riscurile asociate cu numerar plus fonduri, randamentele pentru aceste fonduri sunt, de asemenea, scăzute.
Alte avantaje ale fondurilor Cash Plus
Chiar dacă administratorii de portofoliu de numerar plus fonduri de multe ori le proiectează pentru orizonturi de investiții pe termen mai scurt, investitorii se pot aștepta de obicei la performanțe competitive pe termen lung dacă aleg să-și lase banii în fondul de numerar plus pentru o perioadă mai extinsă. Această performanță paritară se întâmplă deoarece mixul de investiții în fond este conceput pentru a oferi performanțe constante cu risc scăzut și acest tip de strategie de investiții poate funcționa pentru o varietate de obiective.
Numerarul plus fondurile sunt, de asemenea, destul de diversificate în deținerile lor. Dacă un investitor are nevoie de o diversificare mai mare a portofoliului, fondul se poate dovedi o modalitate inteligentă de a realiza acest obiectiv. Tipul de diversificare care este de obicei disponibil în fondul cash plus va limita cel mai adesea expunerea investitorului la fluctuațiile titlurilor sau industriilor individuale.
Deoarece numerarul plus fondurile sunt concepute pentru a avea cheltuieli mici, comisioanele de gestionare și operaționale sunt urmărite și controlate foarte atent. Majoritatea fondurilor în numerar plus pot menține costurile constant scăzute în comparație cu alte tipuri de investiții care oferă profiluri de investiții similare.
Riscurile fondurilor Cash Plus
Chiar dacă numerarul plus fondurile sunt considerate investiții mai conservatoare, mai puțin riscante, este totuși posibil ca un investitor să piardă o parte substanțială, sau chiar tot, din banii investiți. Există, de asemenea, riscuri juridice semnificative. Guvernele sau autoritățile de reglementare pot adopta legi, pot crea politici sau pot pune în aplicare un regulament care intră în conflict fie cu participații specifice din fond, fie cu anumite clase de investiții în fond. Astfel de evoluții pot duce la eșecul fondului de a-și atinge obiectivele de investiții. De asemenea, investiția într-un fond administrat poate avea ca rezultat venituri diferite și rezultate din câștiguri de capital în comparație cu investițiile directe în valori mobiliare. În funcție de obiectivele investitorului, acest lucru poate fi sau nu un motiv de îngrijorare.
Chei de luat masa
- Numerarul plus fondurile oferă de obicei un amestec de titluri de creanță pe termen scurt și investiții pe piața monetară pentru investitorii din Australia.
- Numerarul plus fondurile urmăresc și controlează foarte atent taxele de gestionare și operaționale.
- Numerarul plus fondurile sunt, de asemenea, destul de diversificate în deținerile lor.
- Aceste fonduri sunt destinate investitorilor conservatori care sunt averse față de risc.