Consultant senior certificat (CSC)
Ce este un consultant senior certificat (CSC)?
Un consultant senior certificat (CSC) este un profesionist cu cunoștințe specifice, educație și o perspectivă asupra provocărilor unice pe care le întâmpină persoanele în vârstă cu planificarea financiară, investițiile și viața, în general.
Cei care caută această desemnare, oferită de Asociația Națională a Consultanților Senior Certificați (NACSC), au devenit deja un fel de planificatori financiari, dar doresc să se concentreze asupra acelor persoane din ultimele etape ale vieții și apropierea sau pensionarea.
Înțelegerea consultantului senior certificat (CSC)
Programul Certified Senior Consultant (CSC) este un program de auto-studiu de 30 de ore, format din cinci module în total 25-30 de ore oferite de Institutul de Afaceri și Finanțe (IBF). Cursul include trei examene finale administrate de Asociația Națională a Dealerilor de Valori Mobiliare și necesită 15 ore pe an de educație continuă în primii cinci ani după certificare. După ce candidații susțin și promovează o serie de cursuri și examene, înțeleg complexitățile populației în vârstă și, prin lege, li se cere să pună interesele clienților lor mai presus de toate.
Încetinirea dezvoltării cognitive și a condițiilor de sănătate se adaugă la necesitatea unei bune comunicări între client și consilier. De exemplu, CSC-urile trebuie adesea să ajute un vârstnic bolnav care ar putea să-și petreacă ultimii ani într-o casă de bătrâni să ia decizii cu privire la vânzarea proprietății și dezvoltarea unui flux de venituri care să acopere costurile ridicate ale îngrijirii pe termen lung.
CSC Domenii de cunoaștere
CSC trebuie să știe, de asemenea, despre beneficiile guvernului, cum ar fi Medicare, Medicaid, securitatea socială, SSI și beneficiile veteranilor. În timp ce majoritatea oamenilor nu pot trăi numai din aceste resurse, ele rămân cruciale în determinarea calității vieții în anii următori.
În acest scop, programul format din șase părți se concentrează pe următoarele subiecte:
- Îmbătrânirea și societatea
- Tranzițiile de sănătate pe măsură ce oamenii îmbătrânesc
- Alegeri privind calitatea vieții pentru adulții mai în vârstă
- Planificare financiară și imobiliară pentru vârsta de 65 de ani și peste
- Programe federale și de stat pentru pensionare și asistență medicală
- Etică esențială pentru lucrul cu adulții mai în vârstă