Certificat de investiții Claritas

Ce este programul de certificat de investiții Claritas?

CFA Institute oferă un al treilea program, în afară de Chartered Financial Analyst desemnare-standardul de aur (CFA) pentru profesioniștii implicați în investiții de luare a deciziilor-și certificatul în investiții de măsurare a performanței (CIPM).

Certificatul de investiții Claritas a fost lansat pe 20 mai 2013, la cea de-a 66-a conferință anuală a Institutului CFA din Singapore. Programul a fost dezvoltat de Institutul CFA pe parcursul a doi ani ca parte a unui apel global la acțiune pentru participanții din industrie să joace un rol în abordarea lipsei generale de încredere în criza financiară mondială din 2008.

Chei de luat masa

• Certificatul de investiții Claritas este un program care se concentrează pe elementele de bază din industria investițiilor și pe rolurile și responsabilitățile profesioniștilor din serviciile financiare.
• Programul este un curs de auto-studiu online, cu șapte module de curs care acoperă diverse subiecte, cum ar fi controalele industriei și etica și reglementările.
• Deși certificatul de investiții Claritas și denumirea CFA se adresează aceleiași industrii, programa CFA este mult mai aprofundată și se adresează persoanelor care sunt direct implicate în luarea deciziilor de investiții.
• Participanții la program au acces la materiale de studiu, care constau dintr-o carte electronică, un planificator de studii, revizuirea capitolului și întrebări practice și un examen simulat format după examenul administrat.

Înțelegerea programului de certificat de investiții Claritas

Certificatul de investiții Claritas este un program la nivel de fundație conceput pentru a oferi o înțelegere clară a elementelor de bază din industria investițiilor și a rolurilor și responsabilităților profesioniștilor din serviciile financiare.

Deoarece nu există restricții la intrarea în programul Claritas, aceasta poate fi o alternativă rentabilă resurse umane, marketing, vânzări, conformitate, servicii pentru clienți ). De asemenea, pare adecvat pentru studenții care doresc să intre în poziții de servicii financiare la nivel de intrare.

Cerințe privind certificatul de investiții Claritas

Programul este un curs online, de auto-studiu format din 21 de capitole organizate în șapte module (ponderările aproximative ale examenului sunt prezentate între paranteze):

• Modulul 1 – Prezentare generală a industriei (5%)
• Modulul 2 – Etică și reglementare (10%)
• Modulul 3 – Instrumente și intrări (20%)
• Modulul 4 – Instrumente de investiții (20%)
• Modulul 5 – Structura industriei (20%)
• Modulul 6 — Controale industriale (20%)
• Modulul 7 – Servirea nevoilor clientului (5%)

Participanții se pot aștepta la aproximativ 80 până la 100 de ore de studiu pe o perioadă de trei până la șase luni.

Materialele de studiu constau dintr-o carte electronică, un planificator de studii, revizuirea capitolului și întrebări practice și un examen simulat, care are aceeași lungime și ponderare a subiectului ca și examenul Claritas real.

Cartea electronică conține cursul de studiu Claritas complet și stă la baza tuturor întrebărilor de examen. Poate fi accesat online și poate fi descărcat pe până la patru dispozitive (două computere și două dispozitive mobile).

Cartea electronică este disponibilă și în format tipărit prin Amazon.com (două volume la un cost de 45 USD fiecare). De asemenea, candidații au acces la un planificator personalizat care îi poate ajuta să evalueze angajamentul de timp necesar pentru fiecare capitol, pe baza numărului de zile rămase până la data programată a examenului. 

Taxe

Înregistrarea individuală costă 685 USD și include accesul la toate materialele de studiu, taxa de înregistrare la examen și o ședință de examen. Costul poate fi redus cu până la 200 USD dacă lucrați pentru o firmă mare care susține programul și vă înregistrați prin angajatorul dumneavoastră. Angajatorii și instituțiile pot cumpăra tichete de înregistrare în vrac Claritas la un preț redus: 25 până la 99 tichete 635 USD fiecare; 100 – 249 vouchere 585 USD fiecare; și 250 sau mai multe vouchere 485 USD fiecare.

Examinare

După înregistrarea la examenul Claritas, un candidat trebuie să programeze o întâlnire la examen și să susțină examenul în termen de 180 de zile. Examenul Claritas este bazat pe computer și constă din 120 de întrebări cu răspuns multiplu, care trebuie completate în 120 de minute.

Examenul este administrat la multe centre de testare Pearson VUE din întreaga lume. Candidaților la examen li se cere să acorde până la 2 ore și jumătate la centrul de testare, care include timp pentru check-in, parcurgerea tutorialului examenului, examinarea și acceptarea angajamentului candidatului Claritas și finalizarea examenului.

Certificat de investiții Claritas vs. CFA

Certificatul de investiții Claritas diferă substanțial de CFA în mai multe moduri, inclusiv:

• Domeniul de aplicare al programului : Programul CFA este considerat pe scară largă a fi cel mai riguros program de acreditare al profesiei de investiții și „standardul de aur” pentru gestionarea investițiilor. Certificatul Claritas este un program la nivel de fundație care își propune să ofere o înțelegere a fundamentelor industriei de investiții. În timp ce programa CFA este mult mai aprofundată, programul Claritas poate fi o modalitate bună de a „testa apele” pentru cei care se gândesc să se înscrie în programul CFA.
• Diferite piețe țintă : certificarea Claritas se adresează tuturor celor din industria investițiilor care ajută la luarea deciziilor în materie de investiții. Programul CFA se adresează acelor persoane care sunt direct implicate în luarea deciziilor de investiții.
• Cerințe de intrare : Deși certificatul Claritas este destinat personalului de asistență din sectorul serviciilor financiare, nu există restricții de intrare și oricine se poate înregistra pentru acesta. În schimb, cerințele de intrare pentru programul CFA sunt destul de stricte – candidatul ar trebui fie să aibă o diplomă de licență (sau să fie în ultimul an al unui program de licență), patru ani de experiență profesională în muncă, sau o combinație de patru ani de facultate și experiență profesională de lucru. De asemenea, candidații trebuie să semneze o declarație de conduită profesională care să dezvăluie dacă au făcut obiectul unei plângeri scrise sau au fost implicați în orice litigiu sau investigație în ultimii doi ani.
• Cerințe privind certificatul / cartea : Candidații care promovează cu succes examenul Claritas primesc certificatul de investiții Claritas. Pentru a deveni titular al CFA, candidatul trebuie să promoveze toate cele trei niveluri ale programului CFA, fiecare dintre acestea culminând cu un examen de șase ore. De asemenea, candidatul trebuie să posede patru ani de experiență calificată în investiții, dintre care cel puțin 50% trebuie să fie direct implicați în luarea deciziilor de investiții.
• Niveluri de promovare : 82% din cei 2.408 de candidați care au participat la programul pilot Claritas au trecut cu succes examenul. Se estimează că una din cinci persoane care încep programul CFA îl va finaliza cu succes și va deveni titular al CFA. 
• Nivele de angajament : Programul Claritas este mai ieftin și necesită mai puțin timp decât CFA. Candidații CFA plătesc o taxă unică de înscriere de 440 USD, precum și o taxă de înscriere la examen care poate varia între 620 USD și 1.170 USD, în funcție de faptul dacă înregistrarea se face înainte de primul termen limită din septembrie sau cel final din martie. Fiecare nivel al programului CFA durează aproximativ șase luni de pregătire. În timp ce majoritatea candidaților durează între doi și cinci ani pentru a finaliza programul, candidații de succes durează în medie patru ani.