Programul de conformitate

Ce este un program de conformitate?

Un program de conformitate este un set de politici și proceduri interne ale unei companii pentru a respecta legile, regulile și reglementările sau pentru a menține reputația afacerii. O echipă de conformitate examinează regulile stabilite de organele guvernamentale, creează un program de conformitate, îl implementează în întreaga companie și impune aderarea la program.

Programul de conformitate a fost explicat

Principalele autorități de reglementare financiară sunt Consiliul Rezervei Federale, Securities and Exchange Commission (SEC) și Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA). Aceștia și alții au stabilit cerințe care trebuie respectate, acolo unde este cazul și în grade diferite, de către bănci, brokeri, administratori de active și alte instituții financiare. Programele de conformitate au crescut în importanță în industria financiară de la șocul crizei financiare, dar plângerile vehemente ale bancherilor au găsit urechi receptive ale republicanilor în guvernul federal. S-au făcut eforturi concertate pentru a reveni la reglementările menite să împiedice unii participanți din sectorul financiar să-și exagereze îndemnurile interesate de sine, dar impulsul și atracția politicii din DC nu fac clar ce schimbări, dacă există, vor rezulta în cele din urmă.

Se presupune că companiile tranzacționate public au programe solide de conformitate pentru a respecta cerințele stabilite de SEC. În special, trebuie respectate cu strictețe cerințele și termenele de depunere. Programele de conformitate sunt, de asemenea, importante, deși mai puțin formal în ceea ce privește legea, la companiile mari și mici, Departamentele de conformitate au crescut ca statură datorită rolului lor de a-și păstra companiile la distanță de apa caldă cu autoritățile de reglementare, clienții, acționarii și publicul larg.