Definiție de plată controlată
Ce este o debursare controlată?
Plățile controlate sunt o tehnică comună de gestionare a numerarului, care ajută companiile să monitorizeze și să structureze plățile, beneficiind în același timp cât mai mult posibil de dobânda câștigată. Plățile controlate sunt folosite pentru a reglementa fluxul de cecuri prin sistemul bancar în fiecare zi, de obicei prin impunerea distribuțiilor de cecuri o dată pe zi (de obicei la începutul zilei). Acest lucru se face pentru a îndeplini anumite obiective de investiții sau de gestionare a fondurilor.
Plățile controlate sunt utilizate în general pentru a maximiza disponibilitatea disponibilă a unei instituții pentru investiții sau plăți de datorii. Acest lucru permite investirea fondurilor în exces pe piața monetară cât mai mult posibil. Această tehnică poate fi comparată cu plata cu întârziere, care are ca scop și lăsarea banilor în conturi cât mai mult timp posibil.
Chei de luat masa
- Plățile controlate sunt un tip de serviciu de gestionare a numerarului care este disponibil doar companiilor.
- Permite clienților corporativi ai unei bănci să-și vadă zilnic cheltuielile – sau plățile – care este o perioadă de timp controlată.
- Plățile controlate sunt utilizate pentru a reglementa fluxul de cecuri prin sistemul bancar în fiecare zi, de regulă prin impunerea distribuțiilor de cecuri o dată pe zi.
Plățile controlate sunt explicate
Plățile controlate sunt un tip de serviciu de gestionare a numerarului care este disponibil doar companiilor. Numele provine din funcția sa: permite clienților corporativi ai unei bănci să-și vadă zilnic cheltuielile sau plățile, care este o perioadă de timp controlată.
Plățile controlate permit corporațiilor să revizuiască și să ia în considerare plățile în așteptare care se află în conturile bancare ale companiei în fiecare zi. Acest lucru, la rândul său, permite companiilor să maximizeze fluxul de numerar pentru investiții și plăți de datorii. De asemenea, le oferă posibilitatea de a face alegeri cu privire la plăți și finanțare în funcție de activele care au cel mai mare potențial de a câștiga dobânzi.
Activele cu dobândă mai mare pot fi lăsate pe loc pentru o perioadă mai lungă de timp pentru a continua să genereze profituri, în timp ce activele cu dobândă mai mare pot fi utilizate pentru nevoi de plată imediate sau pe termen scurt. Corporațiile tind să prefere plățile controlate din cauza avantajelor pe care le oferă în termeni de dobândă câștigată. Există două moduri în care avantajează dobânda câștigată.
În primul rând, pentru a maximiza potențialul dobânzii câștigate, corporațiile își vor înregistra de obicei activele în conturi cu dobândă ridicată până când vor fi necesare ulterior pentru plățile. Această tehnică ajută companiile să câștige o cantitate mare de dobândă în conturile lor datorită activelor păstrate în ele.
A doua tehnică pentru câștigarea dobânzilor din plățile controlate vine din beneficiul timpului de plutire al unei tranzacții de plată financiară. Timpul de plutire este un termen care se referă la perioada de timp care există între momentul în care se face prima plată și momentul în care suma este compensată.
Exemplu de plată controlată
De exemplu, dacă o companie scrie un cec pentru a plăti bunuri și servicii, va dura câteva zile pentru a fi eliberat. Această întârziere poate fi benefică pentru titularul contului, deoarece dobânda se câștigă în timp ce fondurile stau într-un cont și așteaptă să fie transferate.
Este posibil ca o persoană să nu obțină prea multe din acest lucru, deoarece poate avea doar o sumă mică în cont pentru a câștiga dobânzi. Dar pentru o corporație multinațională, avantajul este imens, cu sume substanțiale de bani acumulând dobânzi semnificative, chiar și pentru o zi sau două.