Plătește dividende fondurile la data țintă?

Fondurile la data țintă cu investiții în capitaluri proprii plătesc dividende în mod regulat. În funcție de politica de distribuție a unui fond la data țintă, acesta poate plăti dividende trimestrial sau semestrial. Unele fonduri la termen-țintă permit investitorilor să reinvestească distribuțiile de dividende în acțiuni ale fondului în loc să primească efectiv dividende în numerar.

Fonduri-dată-țintă

Fondurile cu termen-țintă îi ajută pe investitori să construiască și să mențină un portofoliu de pensionare bazat pe vârstă. Selecția fondurilor la data țintă variază în funcție de vârsta specificată a unui investitor, deoarece fondurile își ajustează alocarea activelor pe măsură ce timpul se apropie de data țintă. Cu cât un investitor este mai îndepărtat de data țintă, cu atât este mai agresivă și mai riscantă alocarea unui fond la data țintă, investițiile de capital internaționale și interne reprezentând peste 80% din portofoliul total. Cu toate acestea, pe măsură ce data-țintă se apropie, fondurile realocează din ce în ce mai mult deținerile lor în titluri cu venit fix, reducând riscul portofoliului lor.

Fonduri și dividende pentru data țintă

Este obișnuit ca fondurile la data țintă să investească în numeroase acțiuni de companii care plătesc dividende. De exemplu, Fondul Fidelity Freedom 2030 („FFFEX”) este un fond de fonduri care permite investitorilor să facă investiții cu o dată de pensionare țintă în jurul anului 2030. Începând din octombrie 2020, FFFEX a alocat 70% din activele sale în diverse fonduri mutuale de capital Fidelity și 30% din activele sale în fonduri mutuale de obligațiuni Fidelity. Deoarece fondurile de capital Fidelity de bază investesc în acțiuni ale companiilor cu dividende, FFFEX primește dividende și le redistribuie acționarilor pe o bază semestrială. Ultimele două plăți de dividende efectuate de FFFEX au fost în decembrie 2019 și mai 2020. Randamentul final al FFFEX pe 12 luni este de 1,45%.1