Familia de fonduri
Ce este o familie de fonduri?
O familie de fonduri (sau o familie de fonduri) include toate fondurile separate administrate de o singură companie de investiții. De exemplu, toate fondurile mutuale oferite de Vanguard ar face parte din aceeași familie de fonduri. Investiția pe scară largă între diferite fonduri din aceeași familie de fonduri poate oferi investitorilor beneficii, cum ar fi costuri mai mici și taxe de vânzare, precum și acces la consultanță în cercetare și investiții.
Chei de luat masa
- O familie de fonduri se referă la setul de fonduri mutuale administrate de o anumită firmă de administrare a investițiilor.
- Acestea pot include fonduri mutuale de diferite strategii de investiții și clase de active.
- Investitorii care investesc într-o familie de fonduri ar putea fi mai ușor să aibă un ghișeu unic și pot primi beneficii și reduceri suplimentare.
Înțelegerea familiilor de fonduri
O familie de fonduri este administrată de o societate de investiții de administrare înregistrată. Înregistrate la Securities and Exchange Commission (SEC) în conformitate cu legislația reglementată de Investment Company Act din 1940, aceste companii sunt administratori de investiții credibili reglementați de SUA
Companiile de investiții de gestionare pot oferi investitorilor o gamă largă de produse, inclusiv fonduri închise, fonduri deschise tranzacționate la bursă (ETF) și fonduri mutuale deschise. Toate fondurile oferite de o companie de investiții constituie în mod cuprinzător familia sa de fonduri. Directorul fondurilor mutuale oferă o listă a primelor 100 de familii de fonduri mutuale pe active aflate în administrare.
Investiția cu o familie de fonduri
Investiția în multe fonduri dintr-o familie de fonduri poate oferi multe avantaje. O familie de fonduri poate oferi cumpărături „one-stop” pentru investitori. Mai mult, unele familii de fonduri vor oferi reduceri sau alte beneficii investitorilor care arată „loialitate față de marcă” și investesc în mai multe fonduri ale unei companii de investiții.
Companiile de investiții de gestionare, precum Vanguard sau Fidelity, oferă investitorilor o gamă largă de opțiuni și servicii de fond. Fondurile deschise pot fi achiziționate și gestionate printr-un cont Vanguard, permițând unui investitor să construiască un portofoliu cuprinzător de fonduri deschise cu diverse obiective. Vanguard oferă, de asemenea, servicii de brokeraj, care permit investitorilor să cumpere fondurile tranzacționate la bursă (ETF) ale companiei și orice fonduri închise oferite. În cele din urmă, un investitor cu Vanguard ar putea alege să-și facă toate investițiile, Vanguard construind un portofoliu larg cu doar fonduri Vanguard. Acest investitor ar putea primi rapoarte consolidate de investiții în fond într-un extras lunar care să arate toate investițiile lor cu familia fondului.
Schimb de fonduri
Investitorii cu portofolii larg diversificate printr-o singură familie de fonduri pot beneficia, de asemenea, de schimburi de fonduri, care sunt de obicei permise cu comisioane minime sau deloc. Investitorii „Do-it-yourself” se bucură mai ales de avantajele schimbului de fonduri în cadrul unei familii de fonduri.
Investitorii pot utiliza privilegii de schimb pentru a schimba alocările în medii de piață în schimbare. Cu unele familii de fonduri, investitorii pot automatiza și schimburile, ceea ce poate fi benefic pentru planificarea pensionării. Schimbul de fonduri poate ajuta investitorii să atenueze riscul. Privilegiile de schimb pot permite, de asemenea, unui investitor să facă schimburi în fonduri mai conservatoare sau fonduri în numerar pe măsură ce se apropie de pensionare.
Cercetarea investițiilor
Avantajele investiției cu o familie de fonduri pot depăși și fondurile investite de un investitor. Majoritatea familiilor de fonduri oferă, de asemenea, cercetări de investiții, știri despre evenimente curente și alerte cu privire la noi produse și oferte. Cercetarea investițională dintr-o familie de fonduri poate fi o modalitate excelentă de a fi informat cu privire la o gamă largă de subiecte de finanțare personală, menținând în același timp conștientizarea ofertelor și opțiunilor de investiții ale companiei.