Asociația de planificare financiară
Ce este Asociația de Planificare Financiară?
Asociația de planificare financiară este o organizație profesională pentru planificatorii financiari. Cu sediul în Denver, Colorado, Organizația de Planificare Financiară promovează educația și etica profesională în domeniu, ajutând în același timp potențialii clienți să localizeze planificatori financiari calificați în zona lor.
Chei de luat masa
- Financial Planning Association este o asociație profesională din SUA pentru planificatorii financiari.
- Ajută la coordonarea activităților de dezvoltare educațională și profesională în domeniu.
- Organizația a fost formată în 2000 ca urmare a unei fuziuni între alte două asociații de planificare financiară.
Cum funcționează Asociația de Planificare Financiară
Asociația de Planificare Financiară a fost creată în anul 2000 prin fuziunea Institutului Planificatorilor Financiari Certificați și a Asociației Internaționale a Planificatorilor Financiari. Prin intermediul site-ului său web, al evenimentelor și al publicațiilor sale, Asociația de Planificare Financiară ajută la educarea publicului cu privire la importanța planificării financiare și la beneficiile bazării pe un profesionist în planificarea financiară. Asociația de planificare financiară promovează, de asemenea, cercetarea în domeniu, publicând „Journal of Financial Planning”, revizuit de către colegi.
Unul dintre obiectivele centrale ale Asociației de Planificare Financiară este de a asigura un nivel înalt de competență profesională și conduită în rândul membrilor săi. Pe lângă promovarea educației continue, Asociația pentru Planificare Financiară publică și menține și un cod de etică profesional. Planificatorii financiari care sunt meme ai asociației trebuie să respecte acest cod în relațiile lor cu publicul. În special, codul etic impune planificatorilor financiari să-și furnizeze serviciile cu integritate, obiectivitate, competență, confidențialitate, corectitudine, profesionalism și diligență.
O importanță deosebită sunt standardele etice ale Asociației de Planificare Financiară referitoare la conflictele de interese reale sau percepute. Pentru a ajuta la navigarea în aceste conflicte, memele Asociației de Planificare Financiară trebuie să ofere sfaturi imparțiale și amănunțite și să dezvăluie clienților orice potențial conflict de interese. Nu pot dezvălui informațiile unui client fără permisiune și trebuie să se comporte întotdeauna într-un mod care reflectă foarte mult profesia de planificare financiară.
Exemplu din lumea reală a Asociației de Planificare Financiară
Persoanele pot apela la profesii de planificare financiară pentru o varietate de nevoi. Cei care se luptă să facă față datoriilor, de exemplu, ar putea beneficia de sprijin în planificarea bugetelor actualizate sau în utilizarea unor tehnici precum planificarea imobiliară.
Pentru cei care doresc să caute un planificator financiar în zona lor, Asociația de Planificare Financiară oferă un instrument de căutare online gratuit. Prin acest instrument, utilizatorul poate accesa un director de planificatori financiari calificați în regiunea lor, împreună cu capitole regionale ale asociației, care oferă locuri de întâlnire și programe educaționale.