Categoria fondului

O categorie de fonduri este o modalitate de diferențiere a fondurilor mutuale în funcție de obiectivele lor de investiții și de principalele caracteristici de investiții. Această clasificare permite investitorilor să-și împartă banii într-un amestec de fonduri cu o varietate de caracteristici de risc și rentabilitate.

Categorie de fond de rupere

Categoriile de fonduri pot fi structurate în diferite moduri, în funcție de obiectivul investițional al unui fond. Investitorii individuali și profesioniști pot utiliza diferite variații ale categoriilor de fonduri atunci când construiesc portofolii.

Fond de fonduri administrat profesional

Fondul de fonduri gestionat profesional este un exemplu principal al modului în care managerii de portofoliu pot construi un portofoliu de fonduri utilizând diferite categorii de fonduri. Investitorii vor găsi adesea utilizarea structurării fondurilor de fonduri în alocarea activelor sau portofolii echilibrate de fonduri mutuale. Aceste portofolii caută să utilizeze fonduri din diferite categorii de fonduri pentru a-și atinge obiectivul de alocare a activelor.

Fondul Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund oferă un exemplu. Acest fond alocă agresiv stocurilor de creștere, dar deține, de asemenea, o parte din portofoliu în titluri de creanță. Strategia sa de alocare a activelor planifică 70% până la 85% din portofoliul de capitaluri proprii, cu 15% până la 30% datorii. Fondurile reprezintă participații în portofoliu în diferite categorii de fonduri. Alocația sa principală de capital este Fondul Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Alocarea sa principală a datoriilor este Fondul Pacific Bonds Managed Bond Fund. În 2017, Fondul a raportat o rentabilitate de 16,34%.

Investiția fondului pentru investitorii cu amănuntul

Investitorii cu amănuntul pot alege fonduri pentru portofoliile lor utilizând o varietate de stiluri de investiții și obiective de echilibrare. Pentru a construi un portofoliu cuprinzător de fonduri mutuale, investitorii pot crea mai întâi un profil de investiții care detaliază interesele, obiectivele, toleranțele la risc și obiectivele lor de investiții. Adesea, acest lucru se poate face printr-un cont de încheiere. Cu toate acestea, investitorii își pot stabili, de asemenea, în mod individual profilul de investiții pentru o strategie de investiții bricolaj.

În universul investițional, investitorii au o serie de opțiuni pe categorii de fonduri. Opțiunile standard de investiții se vor concentra pe alocări de active orientate, cum ar fi acțiuni și obligațiuni. Categoriile de obiective gestionate sunt, de asemenea, răspândite pe piață și sunt construite din diferite stiluri și amestecuri de investiții, ceea ce permite investitorilor să investească după un obiectiv de segment de piață bine cunoscut. Fondurile obiective gestionate pot include strategii bazate pe creștere, valoare, venit, amestec de alocare a activelor și multe altele.

Categorii de fonduri de active vizate

În universul investițional, investitorii pot alege să investească pe categorii de active. Acest tip de strategie poate permite unui investitor să construiască un portofoliu de fonduri pur definit prin deținerile de active vizate. Aceasta ar include fonduri de acțiuni, fonduri de obligațiuni și orice alt tip de fond care este investit în primul rând pur într-o clasă individuală de active. Cu fondurile de acțiuni, categoriile de bază pot fi definite de mărimea companiilor în care investește fondul (capitalizare mare, capitalizare medie și capitalizare mică). Fondurile de obligațiuni sunt clasificate în principal în funcție de scadențele medii ale portofoliului (lungi, intermediare și scurte) și de calitatea creditului (ridicat, mediu și scăzut). Fondurile de acțiuni pot fi utilizate pentru porțiunile mai agresive ale unui portofoliu, în timp ce fondurile de obligațiuni sunt adesea utilizate pentru alocări mai conservatoare.

Categorii de fonduri obiective gestionate

Există, de asemenea, o gamă largă de categorii de fonduri gestionate obiectiv. În afara categoriilor tradiționale de acțiuni și obligațiuni, aceste categorii de fonduri pot avea obiective mai specifice, cum ar fi valoarea, creșterea și venitul. Fondurile hibride sau de alocare a activelor pot fi, de asemenea, considerate fonduri obiective gestionate. Aceste categorii de fonduri permit unui investitor să îndeplinească obiective de investiții mai largi sau mai specifice, precum și obiective pe termen scurt și pe termen lung.

Categoriile de fonduri hibride pot include fonduri de creștere conservatoare, moderată sau agresivă cu clase de active și alocări variate. Fondurile hibride pot cuprinde, de asemenea, strategii la data țintă care oferă un portofoliu diversificat de investiții pe diferite alocări de active care se schimbă în timp pentru a atinge obiectivul de utilizare a datei țintă pentru investitor.