Cum își gestionează miliardarii averile

Un raport al UBS Group Inc. (UBS) și PricewaterhouseCoopers (PwC) oferă o privire rară asupra modului în care miliardarii lumii și-au făcut averea, cum intenționează să le păstreze și cum intenționează să le transmită. Pentru consilierii financiari care se adresează persoanelor cu valoare netă ridicată, informațiile din raport pot fi aplicate unui spectru larg de clienți bogați care trebuie să ia decizii care sunt adesea dificile cu privire la menținerea și gestionarea averii și planificarea moștenirilor lor. Raportul a analizat 1.300 de miliardari și a analizat datele din perioada 1995-2014 pe cele mai mari 14 piețe miliardare din lume, reprezentând 75% din bogăția miliardară la nivel global. UBS și PwC au realizat, de asemenea, interviuri față în față cu peste 30 de miliardari.

Noua epocă aurită

Cercetarea a constatat că 917 de miliardari auto-realizați au generat peste 3,6 trilioane de dolari de avere la nivel global. Douazeci si trei la suta au lansat prima lor afacere înainte de vârsta de 30 de ani, iar 68% au făcut acest lucru înainte de a porni 40. „Trăim în prezent într – o epocă de oportunitate și accelerată crearea de bogăție, similar cu epoca aurită al 19 – lea și al 20 – lea Secole, când antreprenoriatul din SUA și Europa a condus primul val de inovație din istoria modernă ”, a declarat Josef Stadler, șeful Global Ultra-High-Net-Worth la UBS, într-un comunicat. „Dar generarea de avere este ciclică și, în ultimele decenii, am beneficiat de faptul că ne aflăm pe un arc puternic al ciclului. ” 

Crearea de bogăție

Miliardarii prezintă trăsături de caracter similare, inclusiv un apetit pentru asumarea inteligentă a riscurilor, o concentrare obsesivă asupra afacerilor și o etică puternică a muncii. Dar și-au construit averea în moduri diferite. În SUA, de exemplu, serviciile financiare au fost cel mai mare producător de miliardari auto-realizați (30%), cu avere pe miliardar în acest sector în medie de 4,5 miliarde de dolari. Miliardarii auto-realizați în Europa (49,5%) și Asia (20%) au fost în mare parte creați de industria de consum în ultimii 20 de ani. Cu o avere medie de 5,7 miliarde de dolari, miliardarii europeni sunt mai bogați decât cei din Asia (3,2 miliarde de dolari) cu o marjă mare.

Cercetarea subliniază totuși că populația miliardară auto-făcută din Asia este unică, deoarece crearea bogăției în regiune este mai recentă decât în ​​alte părți ale lumii. Miliardarii asiatici tind să fie mai tineri decât alți miliardari, cu o vârstă medie de 57 de ani. Aceasta este cu 10 ani mai mică decât omologii lor din SUA și Europa. Deoarece o proporție semnificativă a miliardarilor din Asia a crescut în sărăcie – 25% față de 8% în SUA și 6% în Europa – UBS și PwC anticipează că Asia va fi centrul noii creații de miliardari de avere în viitor.

Conservarea bogăției

Peste două treimi din miliardarii lumii au peste 60 de ani și au mai mult de un copil. Aceasta înseamnă că păstrarea bogăției, transferul de avere și moștenirea sunt în partea de sus a minții lor. Cercetarea susține că bogăția se subțiază în timp, mai ales pe măsură ce familiile cresc. Pe măsură ce miliardarii îmbătrânesc, aceștia se confruntă cu decizia dificilă de a face cu afacerile care i-au îmbogățit: să păstreze sau să vândă toată sau o parte din afacere.

Raportul a constatat că majoritatea miliardarilor americani și europeni aleg să își păstreze afacerile (60%), o treime (30%) vând piese printr-o ofertă publică inițială (IPO) sau prin vânzare comercială și 10% în numerar. Majoritatea banilor devin investitori financiari, investind singuri, căutând obiective specifice de rentabilitate și / sau delegând investiții unui birou de familie sau unui consilier financiar personal. Cincizeci și șapte la sută din familiile europene și 56% din miliardarii asiatici preiau afacerea familiei atunci când patriarhul / fondatorul se retrage, comparativ cu doar 36% în SUA

Filantropie

Cercetările au descoperit că eforturile filantropice ale miliardarilor de astăzi susțin educația, sănătatea și cauzele umanitare și tind să se concentreze asupra eforturilor care oferă rezultate tangibile și măsurabile. Le place să știe câte vieți au fost afectate de donațiile lor, să vadă îmbunătățirea condițiilor de sănătate sau de viață sau să finanțeze diverse cauze prin microcreditare. În SUA „filantropia vizibilă” donată prin instituții este populară. Peste 100 de miliardari s-au alăturat, de exemplu, de la înființarea lui Bill Gates Giving Pledge.

Linia de fund

Miliardarii din diferite regiuni și culturi din întreaga lume împărtășesc de obicei caracteristici comune. Consilierii pot folosi informații din raport – cum ar fi modul în care acești antreprenori bogați aleg să-și împartă averea, de exemplu – și să le aplice clienților cu bogăție semnificativă de diferite grade.