Cum se diversifică un portofoliu de peste 1 milion de dolari
Pentru persoanele ale căror portofolii valorează 1 milion sau mai mult, diversificarea acestor investiții este un aspect cheie al menținerii și creșterii bogăției.
Odată ce ați atins un anumit nivel de activ, poate fi dificil să vă gestionați investițiile fără să vă faceți griji că vă veți arunca banii câștigați din greu. Utilizarea unei varietăți de metode de diversificare pentru a vă proteja portofoliul împotriva pieței este una dintre cele mai bune modalități de a păstra economiile la pensionare.
Gestionați-vă portofoliul ca oricare altul
„Un portofoliu diversificat de milioane de dolari ar trebui diversificat la fel ca un portofoliu de 100.000 de dolari”, a declarat Daniel Zajac. „Valoarea contului nu ar trebui să conteze.”
Modul în care vă gestionați corect portofoliul, indiferent dacă acesta are 1.000.000 USD sau doar 10.000 USD, este evaluând investițiile cu atenție, calculând ce fel de diversificare aveți nevoie și nu reacționând rapid la problemele pe termen scurt.
Desigur, cu cât ați investit mai mult, cu atât puteți avea un succes mai mare dacă se întâmplă ceva cu piața. Întâlnirea cu un consilier financiar specializat în portofolii de milioane de dolari vă poate ajuta să vă identificați zonele slabe și să găsiți investiții care să vă echilibreze activele în mod corespunzător. Acest lucru vă va ajuta și în viitor, deoarece portofoliul dvs. continuă să se extindă.
Gândiți-vă la o alternativă de diversificare
Una dintre cele mai bune modalități de diversificare este de a alege investiții care au o corelație scăzută între ele. În acest fel, sunteți întotdeauna protejat dacă piața scade, deoarece investițiile dvs. nu se vor comporta toate la fel.
„Anumite Sang Lee al DarcMatter. „Încorporarea alternativelor, cum ar fi capitalul de risc, capitalul privat, fondurile speculative și produsele cu venit fix, a devenit o tehnică de diversificare predominantă atât în rândul investitorilor instituționali, cât și în cazul investitorilor individuali care doresc să îmbunătățească profilurile risc-rentabilitate ale portofoliilor respective.”
Lee spune că aceste tipuri de investiții alternative au o corelație scăzută cu acțiunile și obligațiunile care alcătuiesc un portofoliu tipic.
Diversificați pe baza cauzelor dvs. sociale
CFP Andrew Novick de la The Investment Connection a spus că unii oameni aleg să se diversifice nu în funcție de ce tip de investiții cumpără, ci de ceea ce reprezintă acele companii pentru investitor. Acestea sunt în general numite mandate de investiții responsabile social. În general, acestea includ promovarea unor valori precum ecologismul, sustenabilitatea, implicarea comunității și multe altele. La fel ca oferirea unei organizații caritabile, aceste opțiuni vă reprezintă alegerea de a ajuta companiile ale căror valori se aliniază la ale dvs. În plus, nu trebuie să renunți la returnări și securitate pentru a-ți susține cauzele preferate.
„Exemplele includ evitarea afacerilor implicate în alcool, tutun, jocuri de noroc, pornografie și producția de arme, favorizând în același timp afacerile care deservesc comunități cu venituri mici și defavorizate, care conduc tehnologii curate, generează locuri de muncă și introduc produse care vor aduce beneficii comunitare și de mediu”, a spus Novick.
Dacă doriți să vă diversificați pe baza a ceea ce alegeți să susțineți – sau a ceea ce alegeți să vă opuneți – puteți găsi un număr mare de opțiuni bazate pe valorile dvs.
Linia de fund
Dacă sunteți îngrijorat că portofoliul dvs. robust arată ca budincă de vanilie în loc de gogoșă roz mată cu stropi, creșterea diversificării este cel mai bun mod în care o puteți proteja. Dacă utilizați o varietate de strategii pentru a atinge diferite clase de active, probabil veți putea să vă acoperiți volatilitatea și imprevizibilitatea pieței.