Cât de mult efectul de pârghie este potrivit pentru dvs. în tranzacțiile Forex

Înțelegerea modului în care se tranzacționează valute străine necesită cunoștințe detaliate despre economiile și situațiile politice ale fiecărei țări, macroeconomia globală și impactul volatilității pe anumite piețe. Dar adevărul este că, de regulă, nu economia sau finanțele globale sunt cele care intră în tranzacționare cu forex pentru prima dată. În schimb, o lipsă de bază de cunoștințe despre modul de utilizare a efectului de levier este adesea la baza pierderilor din tranzacționare.

Datele dezvăluite de cele mai mari brokeraje de schimb valutar ca parte aLegii privind reforma și protecția consumatorilor Dodd-Frank Wall Street indică faptul că majoritatea clienților cu amănuntul valutari pierd bani. Utilizarea greșită a efectului de levier este adesea privită ca fiind motivul acestor pierderi.  Acest articol explică riscurile unei pârghii ridicate pe piețele valutare, prezintă modalități de a compensa nivelurile de pârghie riscante și educă cititorii despre modalități de a alege nivelul adecvat de expunere pentru confortul lor.

Chei de luat masa

• Pârghia este utilizarea fondurilor împrumutate pentru a crește poziția de tranzacționare cuiva dincolo de ceea ce ar fi disponibil doar din soldul lor de numerar.
• Comercianții Forex folosesc adesea efectul de levier pentru a profita de schimbări de preț relativ mici în perechile valutare.
• Deoarece efectul de levier poate amplifica atât profiturile, cât și pierderile, alegerea sumei corecte este o determinare a riscului cheie pentru comercianți.
• Pârghia pe piețele valutare poate fi de 50: 1 la 100: 1 sau mai mult, ceea ce este semnificativ mai mare decât pârghia 2: 1 oferită în mod obișnuit la acțiuni și pârghia 15: 1 furnizată pe piața futures.

Riscurile unei pârghii ridicate

Pârghia este un proces în care un investitor împrumută bani pentru a investi sau a cumpăra ceva. În tranzacționarea valutară, capitalul este de obicei achiziționat de la un broker. În timp ce comercianții valutari sunt capabili să împrumute sume semnificative de capital la cerințele inițiale de marjă, pot câștiga și mai mult din tranzacțiile de succes.

În trecut, mulți brokeri aveau capacitatea de a oferi rate de pârghie semnificative de până la 400: 1. Aceasta înseamnă că, cu doar un depozit de 250 USD, un comerciant ar putea controla aproximativ 100.000 USD în valută pe piețele valutare globale. Cu toate acestea, reglementările financiare din 2010 au limitat raportul de pârghie pe care brokerii l-ar putea oferi traderilor din SUA la 50: 1 (încă o sumă destul de mare).  Aceasta înseamnă că, cu același depozit de 250 USD, comercianții pot controla 12.500 USD în valută.

Deci, un nou comerciant valutar ar trebui să aleagă un nivel scăzut de pârghie, cum ar fi 5: 1 sau să arunce zarurile și să creeze un raport până la 50: 1? Înainte de a răspunde, este important să aruncați o privire la exemple care arată suma de bani care poate fi câștigată sau pierdută cu diferite niveluri de pârghie.

Exemplu de utilizare a pârghiei maxime

Imagine Trader A are un cont cu 10.000 USD în numerar. El decide să folosească efectul de levier 50: 1, ceea ce înseamnă că poate tranzacționa până la 500.000 de dolari. În lumea valutară, aceasta reprezintă cinci loturi standard. Există trei mărimi comerciale de bază în valută: un lot standard (100.000 de unități de monedă de cotare), un mini-lot (10.000 de unități de monedă de bază) și un mic lot (1.000 de unități de monedă de cotare). Mișcările sunt măsurate în sâmburi. Fiecare mișcare cu un singur pip dintr-un lot standard este o schimbare de 10 unități.

Deoarece comerciantul a achiziționat cinci loturi standard, fiecare mișcare cu un singur pip va costa 50 USD (schimbare de 10 USD / lot standard x 5 loturi standard). Dacă tranzacția va fi împotriva investitorului cu 50 de sâmburi, investitorul ar pierde 50 de sâmburi x 50 USD = 2.500 USD. Aceasta reprezintă 25% din totalul contului de tranzacționare de 10.000 USD.

Exemplu folosind mai puțin efectul de levier

Să trecem la Trader B. În loc să maximizăm efectul de levier la 50: 1, ea alege un efect de levier mai conservator de 5: 1. Dacă Comerciantul B are un cont cu 10.000 USD în numerar, va putea tranzacționa 50.000 USD în valută. Fiecare mini-lot ar costa 10.000 de dolari. Într-un mini lot, fiecare pip reprezintă o schimbare de 1 USD. Deoarece Trader B are 5 mini-loturi, fiecare pip reprezintă o schimbare de 5 USD.

În cazul în care investiția scade aceeași sumă, cu 50 sâmburi, atunci traderul ar pierde 50 sâmburi x 5 USD = 250 USD. Acesta este doar 2,5% din poziția totală.

Cum să alegeți nivelul de pârghie corect

Există reguli larg acceptate pe care investitorii ar trebui să le revizuiască înainte de a selecta un nivel de pârghie. Cele mai simple trei reguli de pârghie sunt următoarele:

1. Mențineți niveluri scăzute de pârghie.
2. Utilizați opriri pentru a reduce dezavantajul și a proteja capitalul.
3. Limitați capitalul la 1% – 2% din totalul capitalului comercial pe fiecare poziție luată.

Comercianții Forex ar trebui să aleagă nivelul de pârghie care îi face cel mai confortabil. Dacă sunteți conservatori și nu vă place să vă asumați multe riscuri sau dacă învățați în continuare să tranzacționați valute, un nivel mai mic de pârghie, cum ar fi 5: 1 sau 10: 1, ar putea fi mai potrivit.

Urmăririle sau opririle limită oferă investitorilor o modalitate fiabilă de a-și reduce pierderile atunci când o tranzacție merge în direcția greșită. Utilizând opriri limită, investitorii se pot asigura că pot continua să învețe cum să tranzacționeze valute, dar pot limita pierderile potențiale în cazul în care o tranzacție eșuează. Aceste opriri sunt, de asemenea, importante, deoarece ajută la reducerea emoției tranzacționării și permit persoanelor să se îndepărteze de la birourile lor de tranzacționare fără emoții.

Linia de fund

Selectarea nivelului adecvat de pârghie valutară depinde de experiența, toleranța la risc și confortul unui comerciant atunci când operează pe piețele valutare globale. Noii traderi ar trebui să se familiarizeze cu terminologia și să rămână conservatori pe măsură ce învață cum să tranzacționeze și să construiască experiență. Utilizarea opririlor finale, menținerea pozițiilor mici și limitarea cantității de capital pentru fiecare poziție este un bun început pentru a învăța modul corect de gestionare a pârghiei.