Ghid de deduceri fiscale și credite

Majoritatea contribuabililor fie speră să plătească un impozit pe venit cât mai mic posibil legal sau încearcă să primească cei mai mulți bani înapoi pe declarația lor de impozit pe venit. Cu toate acestea, când se apropie sezonul de impozitare, unii contribuabili nu au cercetat cum își pot minimiza impozitele pe venit. Este posibil ca aceștia să ajungă să plătească mai multe impozite decât este cerut de Serviciul de Venituri Interne (IRS). Dacă doriți să vă reduceți venitul impozabil sau să primiți o rambursare mai mare, unele lucruri de luat în considerare sunt dacă sunteți eligibil sau nu pentru orice deduceri fiscale, dacă sunteți eligibil pentru orice credite fiscale și dacă ar trebui să detaliați când vă depuneți impozitul pe venit întoarcere.

Cercetați toate deducerile fiscale posibile pentru care vă puteți califica

Deducerile fiscale sunt cheltuieli calificate care vă pot reduce venitul impozabil. Majoritatea contribuabililor tind să se concentreze pe cele mai cunoscute deduceri. Cu toate acestea, există mai multe deduceri fiscale mai puțin cunoscute la care vă puteți califica.

Cheltuieli de călătorie de afaceri

Dacă trebuia să călătoriți departe de casă cu o misiune temporară pentru munca dvs., este posibil să puteți deduce cheltuielile de călătorie aferente. IRS consideră că cheltuielile de călătorie sunt cheltuielile obișnuite și necesare pentru călătoria departe de casă pentru afacerea, profesia sau locul de muncă.

Donații caritabile

Dacă ați făcut donații către organizații caritabile calificate, valoarea articolelor donate poate fi deductibilă. Este important să păstrați toate chitanțele pentru achizițiile articolelor donate. IRS cere să aveți o confirmare scrisă pentru toate donațiile caritabile.

Dobânda de împrumut pentru studenți

Există două scenarii diferite care vă pot face posibilă deducerea dobânzii împrumutului studențesc. Dacă părinții dvs. plătesc dobânzile pentru împrumuturile studențești în numele dvs., puteți solicita acest lucru ca o deducere, deoarece IRS consideră acest lucru ca un cadou de la părinții dvs. Atâta timp cât părinții dvs. nu vă revendică în calitate de dependent atunci când își depun impozitele pe venit, este posibil să vă calificați pentru a deduce până la 2.500 USD din dobânzi pentru împrumuturi studențești pe care părinții dvs. le-au plătit pentru dvs.

În plus, este posibil să puteți deduce o parte sau toate dobânzile împrumutului studențesc pe care le-ați plătit. Contribuabilii sunt eligibili să deducă până la 2.500 USD din dobânzi pentru împrumuturi studențești. Cu toate acestea, această deducere nu poate fi solicitată dacă sunteți căsătorit, dar nu depuneți dosar în comun sau dacă dvs. sau soțul / soția dumneavoastră sunteți revendicat ca dependent în urma returnării altcuiva.

Cheltuieli de educație calificate

Contribuabilii pot fi capabili să deducă până la 4.000 USD din cheltuielile eligibile de învățământ superior pentru ei înșiși, un soț sau o persoană aflată în întreținere. Dacă sunteți căsătorit, dar nu depuneți dosar în comun sau dacă sunteți revendicat la returnarea altcuiva, probabil că nu vă veți califica pentru această deducere.

Pierderi în caz de accident, dezastru sau furt

Ați putea fi eligibil să deduceți orice pierderi cauzate de furturi și pierderi legate de locuința dvs., obiectele de uz casnic și vehiculele dacă daunele se datorează unui dezastru declarat de președintele SUA  De exemplu, rezidenții care au fost afectați de uraganul Florence în 2018 au putut să pretindă o scutire de impozite, deoarece uraganul a fost un dezastru declarat federal.

Acestea sunt multe alte elemente pentru care contribuabilii pot solicita o deducere dacă sunt eligibili. IRS oferă cerințe speciale pentru unele deduceri. Este în interesul dumneavoastră, ca contribuabil, să vă referiți la publicațiile IRS pentru a vă asigura că sunteți eligibil înainte de a revendica oricare dintre aceste elemente în declarația dvs.

Revendicați toate creditele fiscale disponibile

Creditele  sunt un alt mod de a reduce veniturile impozabile. Cu toate acestea, se poate spune că acestea sunt mai eficiente decât deducerile la reducerea facturii fiscale. Creditele sunt compensate direct din suma impozitului pe venit pe care o datorați, mai degrabă decât simpla reducere a venitului la care datorați impozite, așa cum fac deducerile fiscale.

Credit de impozit pe venit câștigat

Creditul pentru impozitul pe venit câștigat (EITC) este un credit fiscal disponibil care ajută contribuabilii cu venituri mici. Creditul reduce suma impozitului datorat pe bază de dolar pe dolar.În cazul în care valoarea acestui credit este mai mare decât valoarea impozitului datorat de un contribuabil, acesta poate fi eligibil pentru o rambursare.

Credit pentru îngrijirea copiilor și a persoanelor în întreținere

Copilului și dependent deîngrijire credit este un credit disponibil pentru unii contribuabili care lucrează sau caută delucru și așa trebuie să plătească pentru îngrijirea copiilor lor, pentru un soț cuhandicap, sau pentru un dependent calificat.

Credit fiscal pentru copii și creditul fiscal suplimentar pentru copii

De Credit fiscal pentrucopii și suplimentar credit fiscal pentrucopii pot fi disponibile pentru tine,dacă aveți copii decalificare. Creditul fiscal pentru copii (creditul fiscal suplimentar pentru copii) se adaugă creditului pentru îngrijirea copilului și a persoanelor în întreținere.

Credit de învățare pe viață

Durata deviata deînvățare decredit este disponibil pentru contribuabilii din Statele Unite,care au efectuat cheltuieli deînvățământ într -un an fiscal dat. Este destinat să compenseze costurile educației. Pentru ca acest credit să fie solicitat de un contribuabil, elevul trebuie să urmeze școala cel puțin cu jumătate de normă.

Creditul fiscal american de oportunitate

Credit fiscal american Opportunity este un credit pentru cheltuielile de învățământ calificate plătite de către un student eligibil pentru primii patru ani de învățământ superior. Puteți obține un credit anual maxim de 2.500 USD pentru fiecare student eligibil. Pentru a te califica, trebuie să fii înscris la o instituție de învățământ eligibilă și să fii înscris cel puțin la jumătate pentru cel puțin un termen academic pentru anul fiscal dat.

Dacă sunteți eligibil pentru oricare dintre aceste credite fiscale, acestea pot reduce substanțial sau chiar elimina suma de impozite pe care o datorați. De asemenea, acestea pot crește suma rambursării impozitului.În unele cazuri, contribuabilii pot fi eligibili pentru o rambursare chiar dacă nu au existat impozite reținute din veniturile lor pentru anul ca urmare a acestor dispoziții fiscale.

Decideți dacă ar trebui să detaliați declarația dvs. fiscală

Ceva de care fiecare contribuabil ar trebui să ia în considerare este dacă ar trebui sau nu să deducerea standard. Cu toate acestea, există anumite cazuri în care nu veți avea de ales. De exemplu, dacă depuneți o declarație comună cu soțul / soția dvs. și detaliați deducerile, soțul / soția dvs. trebuie să facă și acest lucru.

Alegerea de a detalia detaliile dvs. este recomandată în general dacă:

• Cheltuieli medicale și dentare substanțiale nerambursate într-un anumit an fiscal
• Dobânzi sau taxe plătite pentru locuința dvs. sau alte bunuri personale
• Au avut pierderi mari din accident sau furt, nerambursate
• Contribuții mari donate în numerar sau bunuri corporale către o organizație caritabilă

Anterior, existau limitări de venit pentru deduceri detaliate. Contribuabilii cu venituri brute ajustate (AGI) peste anumite niveluri au fost supuși unor limite cu privire la cât de mult ar putea pretinde în deduceri detaliate. Legea privind reducerile fiscale și locurile de muncă (TCJA) a suspendat această limitare pentru anii fiscali 2018-2025.

Linia de fund

IRS are multe reguli pentru a determina cine este eligibil să solicite anumite deduceri și credite fiscale. Este important să le consultați instrucțiunile sau să lucrați cu un profesionist în domeniul fiscal pentru a vă determina eligibilitatea. Un profesionist în domeniul fiscal poate fi în măsură să vă ajute să vă maximizați eligibilitatea pentru credite fiscale și deduceri.