Depozitar de înregistrare a consilierului de investiții (IARD)
Ce înseamnă depozitarul de înregistrare a consilierilor de investiții?
Depozitarul de înregistrare a consilierilor de investiții (IARD) este un sistem electronic prin care consilierii de investiții se înregistrează ei înșiși și depun rapoartele și dezvăluirile necesare la Comisia federală a valorilor mobiliare (SEC) și la autoritățile de reglementare la nivel de stat.
Înțelegerea depozitarului de înregistrare a consilierilor de investiții (IARD)
IARD păstrează informații despre peste 260.000 de consilieri de investiții. Scopul depozitarului este de a îmbunătăți monitorizarea și reglementarea consilierilor de investiții și de a pune la dispoziția publicului informații profesionale despre aceștia.
SEC și Asociația Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord sponsorizează IARD, în timp ce Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA) dezvoltă, operează și întreține sistemul. SEC reglementează consilierii ale căror active administrate depășesc 1 milion de dolari, în timp ce autoritățile de reglementare de stat supraveghează de obicei consilierii care gestionează mai puține active.
Consilierii de investiții folosesc IARD pentru a depune formularul lor de cerere uniformă de înregistrare a consilierilor de investiții, cunoscut sub numele de Formular ADV, care îi înregistrează oficial ca consilieri de investiții. De asemenea, îl folosesc pentru înregistrarea și reînnoirea anuală și pentru procesarea taxelor și formularelor. Reprezentanții consilierilor de investiții se înregistrează și prin IARD.
Un consilier de investiții care dorește să se retragă din unele sau din toate jurisdicțiile în care este înregistrat trebuie să utilizeze IARD pentru a depune formularul ADV-W. IARD este similar cu sistemul central de depozitare a înregistrărilor prin care brokerii și agenții trebuie să se înregistreze înainte de a-și putea desfășura activitatea în profesia lor.
Modul în care publicul poate folosi IARD
Formularul ADV conține informații cheie care pot fi utile membrilor publicului care ar putea avea întrebări despre un consilier de investiții cu care se gândesc să facă afaceri. Formularele de înregistrare ADV pe care consilierii de investiții le realizează prin intermediul IARD sunt disponibile publicului prin intermediul site-ului web de informare publică a consilierilor de investiții. Acolo, membrii publicului pot verifica dacă un consilier de investiții cu care lucrează este de fapt înregistrat și credibil. Această verificare este un pas important pentru oricine lucrează cu un consilier de investiții.
Informațiile menținute de IARD pot ajuta, de asemenea, oamenii să decidă dacă consilierul de investiții cu care lucrează are acreditări și experiență care să îndeplinească standardele și așteptările lor. Informațiile disponibile publicului includ experiența profesională a consilierului, cum ar fi istoricul ocupării forței de muncă, desemnările profesionale, examenele din industrie promovate și alte activități comerciale. Sunt disponibile și informații, cum ar fi cât timp au fost înregistrate la firma lor actuală și cu ce firme au fost înregistrate anterior. Publicul poate vedea, de asemenea, dacă consilierul a fost vreodată disciplinat sau suspendat sau dacă personalul cheie al consilierului s-a confruntat vreodată cu disciplina.