Asociația consilierilor de investiții (IAA)
Ce este Asociația Consilierului în Investiții (IAA)?
Asociația consilierilor în investiții (IAA) (cunoscută anterior ca Asociația consilierilor în investiții din America sau ICAA) este o organizație non-profit ai cărei membri lucrează în profesia de consilier în investiții. Asociația consilierilor de investiții din America reprezintă interesele membrilor săi pentru organismele de reglementare, cum ar fi Securities and Exchange Commission (SEC).
De asemenea, stabilește standarde și principii menite să guverneze acțiunile membrilor săi, inclusiv cele care implică obligația fiduciară. ICAA a jucat un rol activ în Congresul Statelor Unite cu crearea Legii consilierilor în investiții din 1940, o lege federală care reglementează consilierii și profesioniștii în investiții.1
Chei de luat masa
- Asociația Consilierului în Investiții (IAA) este o asociație din industria financiară însărcinată să servească interesele profesiei de consilier în investiții înregistrată în SEC.
- IAA oferă diverse servicii și beneficii membrilor săi, inclusiv reprezentarea intereselor consilierilor de investiții în fața Congresului, SEC, legislativelor de stat și a altor organisme.
- Înființată inițial în 1937 ca Asociația consilierilor de investiții din America (ICAA), a început să funcționeze sub denumirea IAA în 2005.
Înțelegerea Asociației Consilierului în Investiții (IAA)
Înființată în 1937, Asociația consilierilor de investiții din America (ICAA), așa cum se știa la acea vreme, a jucat un rol major în adoptarea mai multor acte legislative legislative care reglementează consilierul în investiții și industria investițiilor. În 2005, organizația și-a schimbat denumirea în Investment Adviser Association (IAA).
Astăzi, numărul tot mai mare de membri ai IAA este format din peste 650 de firme care administrează active de 25 trilioane de dolari pentru o mare varietate de clienți, inclusiv persoane fizice, trusturi, companii de investiții, fonduri private, planuri de pensii, guvernele de stat și locale, dotări, fundații și corporații.
cuprinde mai mult de 300 de firme de consultanță în investiții care gestionează colectiv activele clienților care depășesc 4 trilioane de dolari. Consilierii de investiții gestionează active pentru un spectru de clienți, inclusiv persoane fizice, familii, instituții precum planuri de pensii publice și private, fonduri corporative, fonduri mutuale, fonduri speculative, organizații caritabile și dotări.
Toate firmele constitutive ale IAA se pot reprezenta „consilieri de investiții” în conformitate cu secțiunea 208 (c) din Legea consilierilor. Ca atare, membrii IAA sunt limitați să vândă clienților numai servicii de consiliere și de gestionare a investițiilor, dar nu pot colecta comisioane sau pot genera profituri din tranzacțiile pe care le facilitează. Membrii IAA pot fi compensați strict pe baza comisioanelor negociate pentru serviciile de investiții prestate, în cazul în care banii pe care îi colectează sunt în primul rând o funcție a unui procent din activele administrate (AUM).
În 2005, după 68 de ani de existență, ICAA și-a schimbat denumirea în Investment Adviser Association (IAA).
Regulamentele Asociației Consilierilor de Investiții
Deși regulile specifice pe care trebuie să le respecte membrii IAA sunt granulare, în general vorbind, aceștia îmbrățișează o datorie fiduciară față de clienți, cu premisa de bază de a face recomandări adecvate pentru clienții lor. Și prin statut, membrii IAA trebuie să respecte următoarele regulamente:
- Legea consilierilor în investiții din 1940
- Toate regulile și reglementările emise de Securities and Exchange Commission în temeiul Legii consilierilor
- Legea privind valorile mobiliare din 1933
- Legea privind schimbul de valori mobiliare din 1934
- Actul de schimb al mărfurilor (CEA)
- Toate regulile și statutele create de Consiliul municipal de reglementare a valorilor mobiliare (MSRB)
Consilierii care nu respectă regulile și reglementările sunt supuși unei game de amenzi civile și sancțiuni penale.