Idei de investiții

Ce sunt ideile de investiții?

Ideile de investiții sunt puncte de vedere, planuri sau informații specifice despre modalitățile de a investi bani în mod eficient. Ideile de investiții implică de obicei expertiza și sfaturile unui consilier de investiții care recomandă investiții diferite în funcție de circumstanțe individuale. Administratorii de portofoliu profesioniști construiesc, de asemenea, portofolii de investiții direcționate în jurul strategiilor și ideilor de investiții care vizează un stil specific.

Chei de luat masa

• Ideile de investiții sunt puncte de vedere, planuri sau informații specifice despre modalitățile de a investi bani în mod eficient.
• Consilierii de investiții și managerii de portofoliu profesioniști recomandă investiții diferite pe baza circumstanțelor individuale și construiesc portofolii de investiții direcționate în jurul strategiilor și ideilor de investiții care vizează un stil specific.
• Consilierii financiari pot utiliza o serie de instrumente pentru a analiza și dezvolta strategii de investiții pentru investitori; aceste idei de investiții se bazează adesea pe riscul clasei de active și pe teoria modernă a portofoliului.
• Teoria modernă a portofoliului poate ajuta la construirea unui cadru pentru planurile individuale de investiții.

Înțelegerea ideilor de investiții

Ideile de investiții și strategiile de investiții formează baza deciziilor de investiții. Investitorii individuali apelează adesea la consilieri financiari profesioniști pentru servicii care ajută la construirea planurilor de investiții pe termen scurt și lung. Consilierii financiari pot utiliza o serie de instrumente pentru a analiza și dezvolta strategii de investiții pentru investitori. Aceste planuri se bazează adesea pe riscul clasei de active și pe teoria modernă a portofoliului. Planurile de investiții cuprinzătoare pot, de asemenea, să integreze utilizarea fondurilor gestionate, care se bazează pe idei de investiții direcționate gestionate într-o strategie specifică.

Tipuri de idei de investiții

Teoria modernă a portofoliului

Teoria modernă a portofoliului poate ajuta la construirea unui cadru pentru planurile individuale de investiții. Teoria modernă a portofoliului sugerează că investitorii pot construi un portofoliu optimizat care să asigure diversificarea și toleranța la risc. Bazând alocațiile din recomandările liniei pieței de capital, investitorii își pot distorsiona alocațiile folosind titluri sau fonduri individuale pentru a se potrivi toleranței lor la risc, care poate fi conservatoare, moderată sau agresivă.

Riscul clasei de active

Investițiile din clasa de active pot ajuta investitorii să își completeze portofoliile folosind o bază de jos în sus pentru dezvoltarea ideilor de investiții. În general, clasele de active sunt asociate cu anumite niveluri de risc care ajută la investiții și la construirea portofoliului. Investitorii conservatori sau investitorii care se apropie de pensionare tind să aleagă alocări mai mari de investiții de credit cu risc mai mic, în timp ce investitorii mai agresivi caută portofolii cu risc mai mare prin alocări de capital mai mari. Odată ce un profil de risc și o defalcare a categoriilor de investiții sunt identificate, investitorii vor găsi o gamă de idei de investiții și opțiuni de produse din care să aleagă. Adesea, acest tip de investiții se concentrează pe găsirea ideilor de investiții care se potrivesc anumitor specificații de stil.

Investiția în stil

Investiția în stil poate fi o parte importantă a construirii unui portofoliu diversificat. Investițiile conservatoare pot include stiluri de produse axate pe fonduri de pe piața monetară, produse de împrumut, obligațiuni corporative cu randament ridicat, obligațiuni corporative de înaltă calitate și investiții în obligațiuni de stat. Investițiile de capital mai agresive pot include stocuri de creștere, stocuri de valoare, stocuri de venituri sau fonduri gestionate cu un accent specific pe capitalizarea pieței. Managerii de investiții pot utiliza atât tehnici cantitative, cât și calitative pentru a genera idei de investiții și strategii de investiții pentru portofoliile lor.

În unele cazuri, investitorii pot alege, de asemenea, un fond echilibrat, cu o strategie de alocare a activelor care să corespundă profilului lor recomandat. Fondurile echilibrate pot lua locul identificării deținerilor individuale prin gestionarea unei strategii cuprinzătoare de portofoliu alocate mai multor clase de active.