Declarație detaliată
Ce este o declarație detaliată?
O declarație detaliată este un document periodic emis de o instituție financiară, cum ar fi o bancă sau o firmă de brokeraj, către clienții săi, care detaliază toate activitățile contului pentru perioada respectivă. Declarațiile detaliate includ depozite, credite, debite, comisioane și toate celelalte activități pertinente. De obicei, aceste informații sunt prezentate în ordine cronologică, deși pot fi defalcate în mai multe moduri diferite pentru confortul clientului.
Chei de luat masa
- O declarație detaliată este un document periodic emis de o instituție financiară sau de un alt furnizor către clientul său care detaliază toate activitățile contului pentru perioada respectivă.
- Declarațiile detaliate arată depozite, credite, debite, comisioane și toate celelalte activități pertinente.
- Un client poate obține lunar un extras detaliat prin poștă sau își poate accesa contul prin furnizorul băncii sale pentru a-și vizualiza activitatea zilnic.
- O declarație detaliată ajută o persoană să țină evidența intrărilor și ieșirilor de numerar și este utilă în bugetare.
- Autoritățile juridice, cum ar fi Serviciul de venituri interne (IRS), examinează, de asemenea, declarații detaliate pentru a investiga eventuale fraude fiscale sau alte activități ilegale, cum ar fi spălarea banilor.
Înțelegerea unei declarații detaliate
Declarațiile detaliate pot fi emise pentru multe tipuri de conturi și produse financiare. Declarațiile detaliate ale conturilor de card bancar vor enumera numele tuturor comercianților debitori de lângă fiecare intrare de terminal. Locațiile ATM sunt de obicei listate pentru retrageri de carduri de debit. Declarațiile detaliate erau considerate un serviciu premium pentru clienții preferați de multe instituții, dar evidența computerizată le-a făcut obișnuite astăzi.
În lumea de astăzi, există multe platforme de comerț electronic care gestionează plățile și tranzacțiile în mod electronic. Site-uri precum PayPal, Venmo și Stripe gestionează tot mai multe plăți în aceste zile. De asemenea, furnizează declarații detaliate detaliate pentru comercianții online și toți clienții lor.
Cum să obțineți o declarație detaliată
Declarațiile detaliate sunt create și furnizate de o bancă sau de un furnizor de servicii, cum ar fi PayPal. Înainte de apariția internetului, declarațiile detaliate vor fi trimise lunar unui client unui client în scopul examinării și evidenței contabile. Declarațiile detaliate pot fi obținute și vizitând o sucursală bancară și solicitând una de la un casier.
Odată cu utilizarea pe scară largă a internetului, clienții băncii își pot accesa acum extrasele detaliate online prin portalurile băncii lor. Acestea nu sunt disponibile doar lunar în extrase, dar pot fi vizualizate zilnic pe măsură ce se fac tranzacții.
Avantajele unei declarații detaliate
Pe măsură ce declarațiile detaliate documentează ieșirile și intrările de numerar, acestea sunt un instrument important pentru indivizi în înțelegerea finanțelor lor. Prin declarații detaliate, persoanele pot vedea câți bani cheltuiesc pentru călătorii, alimente și alte articole. Acest lucru le permite să creeze un buget pentru a lucra în cadrul fluxurilor de numerar, de asemenea detaliate pe extrasul detaliat. Ar fi dificil pentru o persoană să creeze un buget fără să știe unde își cheltuie banii.
Declarațiile detaliate sunt, de asemenea, importante, deoarece pot ajuta la detectarea fraudelor. Dacă o persoană observă taxe pe declarația sa detaliată pe care nu a făcut-o, este alertată cu privire la posibile furturi de identitate sau alte fraude. Aceștia pot opri plata, pot anula orice card de debit sau de credit și pot solicita băncii lor să investigheze furtul.
Internal Revenue Service (IRS), de asemenea, se uita la declarații detaliate la investigarea fraudelor fiscale. Alte autorități juridice analizează, de asemenea, declarații detaliate pentru a determina orice activitate infracțională, cum ar fi spălarea banilor.
Exemplu de declarație detaliată
De exemplu, Bert are un cont de brokeraj și un cont bancar la XYZ Bank and Brokerage. În fiecare lună, primește un extras detaliat care descompune toate activitățile de tranzacționare, credit, debit și taxe din contul său.
Bert a primit 2.000 de dolari de la angajatorul său, Book Shoes Shop, ca salariu pe 6 iunie. Pe 7 iunie și-a plătit proprietarului, Rental Homes, 700 de dolari în chirie printr-un cec care a fost încasat pe 9 iunie. Pe 12 iunie, Bert a cheltuit 100 de dolari pentru alimente. la Food Co. Pe 12 iunie, Bert a trimis, de asemenea, 500 de dolari în contul său de investiții online de la Fidelity. Pe 18 iunie, el a mai primit 2.000 de dolari salariu de la angajatorul său. Declarația detaliată a lui Bert pentru lună ar arăta după cum urmează: