Liberty Reserve
Ce a fost Liberty Reserve?
Liberty Reserve a fost anterior o companie cu sediul în Costa Rica, care permitea oamenilor să trimită și să primească plăți sigure fără a le dezvălui numerele de cont sau identitățile reale. Rezervele Liberty (LR) erau moneda electronică a companiei, care putea fi convertită înainte și înapoi între dolari SUA sau euro. Condusă de Arthur Budovsky, care a renunțat la cetățenia americană pentru a crea o nouă viață în Costa Rica, compania a funcționat în perioada 2006-2013 până când autoritățile au reprimat-o când au descoperit că este o afacere masivă de spălare de bani de miliarde de dolari.
Înțelegerea Liberty Reserve
Clienții au folosit serviciul de schimb online Liberty Reserve pentru a procesa tranzacțiile de plată și pentru a adăuga sau retrage fonduri din conturile lor. Un cont ar putea fi creat pur și simplu cu un nume și o dată de naștere, ambele nu trebuiau verificate și o adresă de e-mail. Cu o supraveghere redusă sau deloc a tranzacțiilor financiare internaționale din Costa Rica, Liberty Reserve a fost liberă să construiască o afacere de schimb valutar în care să poată avea loc tranzacții legitime, deși nereglementate, dar și în cazul în care spălarea ilegală de bani ar putea scăpa cu ușurință de ochii legii. Fiecare taxă de tranzacție a reprezentat 1% din suma procesată sau 2,99 USD, oricare dintre acestea a fost mai mică. La apogeu, Liberty Reserve a deservit peste un milion de clienți din întreaga lume, inclusiv 200.000 în SUA și a procesat aproximativ 12 milioane de tranzacții pe an, ceea ce i-a îmbogățit pe Budovsky și asociații săi.
Patriot Act a permis autorităților americane să meargă după Liberty Reserve, deoarece compania manipulate USD de peste mări. O parte din mandatul legii Patriot a fost de a se asigura că teroriștii nu au putut folosi USD pentru a-și finanța activitățile. În 2013, SUA au confiscat și închis Liberty Reserve, iar un an mai târziu, Budovsky și alți câțiva foști lucrători ai Reserve Liberty au fost arestați în Spania și extrădați în SUA pentru a se confrunta cu acuzații de conspirație pentru comiterea spălării banilor. La început, Budovsky a pledat nevinovat de acuzații, dar apoi câteva luni mai târziu și-a schimbat pledoaria în vinovat într-un acord cu procurorii. Unii dintre foștii lucrători ai companiei au primit pedepse și pedepse relativ ușoare. Creierul, Budovsky, pe de altă parte, a fost condamnat în 2016 la 20 de ani de încarcerare.