1 mai 2021 19:02

OneCoin

Ce este OneCoin?

OneCoin a fost o schemă Ponzi bazată pe criptomonede. Companiile din spatele schemei au fost OneCoin Ltd. și OneLife Network Ltd., fondate de cetățeanul bulgar Ruja Ignatova, dispărute în 2017. Cu toate acestea, nu înainte ca schema să strângă 4 miliarde de dolari.


  • OneCoin a fost un sistem Ponzi care a adus 4 miliarde de dolari în perioada 2014-2016.
  • OneCoin nu a fost tranzacționat în mod activ și nici monedele nu au putut fi utilizate pentru a cumpăra ceva.
  • Fondatorul său, Ruja Ignatova, a dispărut, iar cofondatorul Sebastian Greenwood este în închisoare în SUA 
  • Activitatea principală a companiei a fost vânzarea materialelor de curs, care s-au dovedit a fi plagiate în majoritatea cazurilor. 
  • Modelul său de afaceri pentru materialele de curs era asemănător unei scheme de marketing pe mai multe niveluri (MLM), în care cumpărătorii de material de curs erau plătiți pentru recrutarea de noi cumpărători. 

Înțelegerea OneCoin 

Ruja Ignatova a început OneCoin în 2014, susținând că funcționează la fel ca orice altă criptomonedă. Afirmația a fost că OneCoins ar putea fi extrase (cu 120 de miliarde de monede disponibile) și utilizate pentru a efectua plăți, chiar având un portofel electronic. Cu toate acestea, nu a existat un model de blockchain OneCoin sau un sistem de plată. 

Compania a vândut materiale educaționale, cum ar fi cursuri despre criptomonede. Aceasta a fost considerată principala sa activitate. Cursurile au inclus și alte domenii, cum ar fi tranzacționarea și investițiile. Cursurile au făcut parte dintr-o schemă de marketing pe mai multe niveluri (MLM), unde cumpărătorilor li s-au oferit recompense pentru aducerea mai multor participanți.

Cumpărătorii pachetelor de cursuri urmau să primească jetoane care ar putea fi folosite pentru exploatarea OneCoins. S-a spus că o mare parte din materialul oferit a fost plagiat. 

OneCoin Exchange

Schimbul pentru conversia OneCoin în alte valute a fost OneCoin Exchange xcoinx, care era o piață internă. Membrii au putut accesa bursa dacă au cumpărat mai mult decât doar pachetul pentru începători. 

Limitele de vânzare au fost plasate în conturi pe baza nivelului de educație achiziționat. În ianuarie 2017, schimbul a fost închis. Înainte de oprire, OneCoin a respins majoritatea cererilor de retragere. Schimbul a fost singura modalitate prin care afiliații pot încasa.

OneCoin ca fraudă

În 2016, au început să apară întrebări despre OneCoin, deoarece multe țări au început să investigheze compania, unii numind-o schemă piramidală. Asociația de vânzare directă din Norvegia a numit frauda OneCoin pentru prima dată schemă piramidală în martie 2016. Mai târziu în acel an (în decembrie 2016), Banca Centrală Maghiară a avertizat împotriva OneCoin ca schemă piramidală. 

În 2017, OneCoin a susținut că a fost prima companie care a obținut licența de către guvernul vietnamez și a permis legal utilizarea sa ca monedă digitală. Guvernul din Vietnam a respins afirmația.

La începutul anului 2018, poliția bulgară a atacat biroul companiei. Fondatorul Ruja a dispărut în 2017 când a fost depus un mandat de arestare. Fratele ei, Konstantin Ignatova, a înlocuit-o ca față și manager al companiei. Cofondatorul Greenwood a fost arestat în 2018 și Konstantin arestat în noiembrie 2019.

Konstantin a pledat vinovat de fraudă și spălare de bani. Greenwood este în discuție cu autoritățile cu privire la o posibilă înțelegere. OneCoin nu a fost niciodată tranzacționat în mod activ și nici monedele nu au putut fi folosite pentru a cumpăra ceva.

 

 

Related Posts