Venituri din portofoliu
Veniturile din portofoliu reprezintă banii primiți din investiții, dividende, dobânzi și câștiguri de capital. Redevențele primite din investiții imobiliare sunt, de asemenea, considerate surse de venit din portofoliu.
Este una dintre cele trei categorii principale de venituri. Celelalte sunt venituri active și venituri pasive.
Majoritatea veniturilor din portofoliu beneficiază de un tratament fiscal favorabil. Dividendele și câștigurile de capital sunt impozitate la o rată mai mică decât venitul obținut. În plus, veniturile din portofoliu nu sunt supuse impozitelor de securitate socială sau Medicare.
Înțelegerea veniturilor din portofoliu
Dintre cele trei categorii, venitul activ este cel mai ușor de înțeles. Sunt bani câștigați făcând o treabă sau prestând un serviciu. Serviciul de venituri interne (IRS) îl numește salarii, salarii și sfaturi.
Chei de luat masa
- Veniturile din portofoliu includ dividende, dobânzi și câștiguri de capital.
- Venitul din portofoliu primește, în general, un tratament fiscal favorabil în comparație cu venitul activ sau pasiv.
- Veniturile din portofoliu nu sunt supuse reținerii de securitate socială sau Medicaid.
Este puțin mai dificil să distingi veniturile din portofoliu de veniturile pasive.
Venitul pasiv este un flux de venituri care poate implica unele eforturi sau cheltuieli inițiale, dar continuă să recolteze plățile. Redevențele pentru muzică și cărți și plățile chiriei proprietății sunt exemple. Dobânda pentru conturile de economii este venit pasiv. O societate în comandită, în care o persoană deține o cotă dintr-o afacere, dar nu participă la operațiunea sa, produce venituri pasive.
Investiția într-un ETF care cumpără acțiuni plătitoare de dividende este o modalitate de a crește veniturile din portofoliu.
Veniturile din portofoliu nu provin din investiții pasive și nu se câștigă prin activitate regulată de afaceri. Provine din dividende, dobânzi și câștiguri de capital sau din dobânzi plătite pentru împrumuturi.
Categoriile de venituri sunt importante din punct de vedere fiscal. Pierderile din venitul pasiv nu pot fi în general compensate cu veniturile active sau din portofoliu.
3 moduri de a crește veniturile din portofoliu
Achiziționați acțiuni de dividende cu plată mare
Investitorii își pot crește veniturile din portofoliu cumpărând acțiuni care plătesc dividende peste medie.
Dividendele pot fi plătite direct acționarului sau utilizate pentru achiziționarea de acțiuni suplimentare în companie, denumit plan de reinvestire a dividendelor (DRIP). De exemplu, o companie poate plăti anual un dividend în numerar de 2 USD pe acțiune. Dacă investitorul deține 200 de acțiuni, plata dividendului în numerar ar fi de 400 USD (2 USD x 200 acțiuni).
Achiziționați fonduri tranzacționate la schimb de dividende
Cumpărarea de ETF-uri care urmăresc în mod specific stocurile cu dividende plătite este o modalitate rentabilă de a crește veniturile din portofoliu. De exemplu, ETF Vanguard High Dividend Yield urmărește indicele FTSE High Dividend Yield. Indicele include 396 de acțiuni cu randamente mari din dividende.
Criteriile de selecție pentru alte opțiuni ETF pentru dividende se pot concentra pe câți ani consecutivi au plătit un dividend compania sau pe companii care au o istorie de creștere a plăților dividendelor în fiecare an.
Opțiuni de scriere
Un investitor poate crește venitul din portofoliu scriind opțiuni de cumpărare pe deținerile de acțiuni.
De exemplu, să presupunem că un investitor deține 100 de acțiuni ale Microsoft și acțiunile se tranzacționează la 175 USD pe acțiune. Investitorul ar putea fi de acord să vândă acțiunile în cazul în care stocul crește cu 10% la 192,50 dolari. Pentru a face acest lucru, investitorul vinde o opțiune de apelare cu un preț de așteptare de 192,50 USD la 2 USD.
Investitorul va primi o primă de opțiune (venituri din portofoliu) de 200 USD (2 x 100 acțiuni). În ziua în care opțiunea expiră, devine lipsită de valoare dacă Microsoft tranzacționează sub 192,50 USD, permițând investitorului să păstreze prima fără alte obligații. Cu toate acestea, dacă Microsoft tranzacționează peste prețul de grevă în ziua expirării opțiunii, investitorul este obligat să își vândă acțiunile cumpărătorului opțiunii de achiziție la 192,50 USD, ceea ce înseamnă că primesc 19 250 USD (192,50 USD x 100 acțiuni), plus cele 200 USD opțiuni premium.