Day Trading vs. Swing Trading: Care este diferența?

Day Trading vs. Swing Trading: o prezentare generală

Comercianții activi se grupează adesea în două tabere: comercianții swing. Ambii încearcă să profite de mișcările de stoc pe termen scurt (față de investițiile pe termen lung), dar care strategie de tranzacționare este cea mai bună? Iată avantajele și dezavantajele tranzacționării de zi față de tranzacționarea swing.

Chei de luat masa

• Tranzacționarea zilnică implică utilizarea sistemelor de analiză tehnică și diagramă pentru a face multe tranzacții într-o singură zi.
• Tranzacția Swing face tranzacții pe baza fluctuațiilor în acțiuni, mărfuri și valute care au loc în decurs de zile sau săptămâni.
• Comercianții ar trebui să aleagă strategia care le completează abilitățile, preferințele și stilul de viață.

Tranzactionare de zi

Tranzacționarea pe zi, așa cum sugerează și numele, implică realizarea a zeci de tranzacții într-o singură zi, pe baza analizei tehnice și a sistemelor sofisticate de graficare. Obiectivul comerciantului de zi este să câștige existența din tranzacționarea de acțiuni, mărfuri sau valute, realizând profituri mici pe numeroase tranzacții și limitând pierderile din tranzacții neprofitabile. De obicei, comercianții de zi nu păstrează nicio poziție și nu dețin nicio garanție peste noapte.

Cea mai mare atracție a tranzacționării de zi este potențialul pentru profituri spectaculoase. Dar acest lucru poate fi posibil doar pentru persoana rară care posedă toate trăsăturile necesare pentru a deveni un comerciant de succes, precum decisivitatea, disciplina și diligența.

US Securities and Exchange Commission (SEC) subliniază că „comercianții de zi suferă de obicei pierderi financiare severe în primele luni de tranzacționare și mulți nu ajung niciodată la statutul de profit”.  În timp ce SEC avertizează că comercianții din ziua respectivă ar trebui să riște doar banii pe care își pot permite să-i piardă, realitatea este că comercianții din multe zile suferă pierderi uriașe asupra banilor împrumutați, fie prin tranzacții marginalizate, fie prin capital împrumutat de la familie sau alte surse. Aceste pierderi pot nu numai să-și reducă cariera de tranzacționare de zi, ci și să le pună în datorii substanțiale.

• Comercianții de zi lucrează singuri, independenți de capriciile bigwigs corporative. Aceștia pot avea un program de lucru flexibil, pot lua concediu ori de câte ori este nevoie și pot lucra în ritmul lor, spre deosebire de cineva de pe banda de alergare corporativă.
• Comercianții de zi trebuie să concureze cu comercianții de înaltă frecvență, fondurile speculative și alți profesioniști de pe piață care cheltuiesc milioane pentru a obține avantaje comerciale. În acest mediu, un comerciant de zi are puține opțiuni decât să cheltuiască mult pe o platformă de tranzacționare, software de graficare, computere de ultimă generație și altele asemenea. Cheltuielile continue includ costurile pentru obținerea unor cotații de preț live și cheltuieli cu comisioanele care se pot adăuga din cauza volumului tranzacțiilor.
• Comercianții cu o lungă perioadă de timp adoră senzația de a-și pune inteligența pe piață și alți profesioniști zi de zi. Adrenalina din tranzacționarea cu foc rapid este ceva ce nu mulți comercianți vor admite, dar este un factor important în decizia lor de a trăi din tranzacționarea zilnică. Este îndoielnic că aceste tipuri de oameni ar fi mulțumiți să-și petreacă zilele vânzând widget-uri sau examinând numerele într-o cabină de birou.
• Pentru a face o încercare cu adevărat, comercianții de zi trebuie să renunțe la locul de muncă de zi cu zi și să renunțe la salariul lor lunar constant. De atunci, comerciantul de zi trebuie să depindă în totalitate de propria abilitate și eforturi pentru a genera profit suficient pentru a plăti facturile și pentru a se bucura de un stil de viață decent.
• Tranzacționarea zilnică este stresantă din cauza necesității de a viziona mai multe ecrane pentru a identifica oportunitățile de tranzacționare și de a acționa rapid pentru a le exploata. Acest lucru trebuie făcut zi de zi, iar cerința unui astfel de grad ridicat de concentrare și concentrare poate duce adesea la epuizare.
• Pentru multe locuri de muncă în domeniul finanțelor, obținerea diplomei corespunzătoare de la universitatea potrivită este o condiție prealabilă doar pentru un interviu. În schimb, tranzacționarea zilnică nu necesită o educație costisitoare de la o școală din Ivy League. Deși nu există cerințe educaționale formale pentru a deveni comerciant de zi, cursurile de analiză tehnică și tranzacționare computerizată pot fi de mare ajutor.

---

Tranzacționarea zilnică implică un set de abilități foarte unic, care poate fi dificil de stăpânit. Cursul Investopedia Become a Day Trader oferă o prezentare detaliată a tranzacționării zilnice, completată cu mai mult de cinci ore de videoclipuri la cerere. În timpul cursului, veți învăța totul, de la tipuri de comenzi la tehnici de analiză tehnică pentru a vă maximiza rentabilitatea ajustată la risc.

Swing Trading

Tranzacția swing se bazează pe identificarea fluctuațiilor în acțiuni, mărfuri și valute care au loc pe parcursul unei zile. O tranzacție swing poate dura câteva zile până la câteva săptămâni pentru a lucra. Spre deosebire de un comerciant de zi, un comerciant de tip swing nu este probabil să facă tranzacționarea într-o carieră cu normă întreagă, deși un comerciant ar putea alege să fie un comerciant de zi și un trader de tip swing.

Oricine are cunoștințe și capital de investiții poate încerca tranzacționarea swing. Datorită intervalului de timp mai lung (de la zile la săptămâni, spre deosebire de minute până la ore), comercianții swing nu trebuie să fie lipiți pe ecranul computerului toată ziua. Pot chiar să mențină un loc de muncă separat cu normă întreagă (atâta timp cât nu verifică ecranele de tranzacționare tot timpul la locul de muncă). 

• În general, meseriile au nevoie de timp pentru a se rezolva. Menținerea unei tranzacții pentru un activ deschis timp de câteva zile sau săptămâni poate duce la profituri mai mari decât tranzacționarea în și din același titlu de mai multe ori pe zi.
• Deoarece tranzacționarea swing implică de obicei poziții deținute cel puțin peste noapte, cerințele de marjă sunt mai mari. Pârghia maximă este de obicei de două ori mai mare decât capitalul. Comparați acest lucru cu tranzacționarea zilnică, în care marjele sunt de patru ori mai mari decât capitalul.
• Comerciantul swing poate stabili stop-loss. Deși există riscul ca oprirea să fie executată la un preț nefavorabil, aceasta depășește monitorizarea constantă a tuturor pozițiilor deschise care sunt o caracteristică a tranzacționării zilnice.
• Ca și în cazul oricărui stil de tranzacționare, tranzacționarea swing poate duce și la pierderi substanțiale. Deoarece comercianții swing își păstrează pozițiile mai mult decât comercianții de zi, aceștia riscă și pierderi mai mari.
• Deoarece tranzacționarea swing este rareori o slujbă cu normă întreagă, există mult mai puține șanse de epuizare din cauza stresului. Comercianții swing au de obicei un loc de muncă regulat sau o altă sursă de venit din care pot compensa sau diminua pierderile din tranzacționare.
• Tranzacția Swing se poate face cu un singur computer și instrumente de tranzacționare convenționale. Nu necesită tehnologia de ultimă oră pentru tranzacționarea zilnică.

Diferențe cheie

Tranzacționarea zilnică și tranzacția swing au fiecare avantaje și dezavantaje. Niciuna dintre strategii nu este mai bună decât cealaltă, iar comercianții ar trebui să aleagă abordarea care funcționează cel mai bine pentru abilitățile, preferințele și stilul lor de viață. Ziua de tranzacționare este mai potrivită pentru persoanele fizice care sunt pasionati de tranzacționare cu normă întreagă și posedă trei „D“: d ecisiveness, d iscipline, și d iligence (condiții prealabile pentru tranzacționare zi de succes).

Tranzactionare de zi

• Faceți mai multe tranzacții pe zi

• Pozițiile durează de la ore la zile

• De locuri de muncă cu normă întreagă

• Utilizează semnale de cumpărare și vânzare pe termen scurt

• Mizează pe platforme și instrumente de tranzacționare de ultimă generație

• Câștiguri sau pierderi multiple, mai mici

Swing Trading

• Faceți mai multe tranzacții pe săptămână

• Pozițiile durează de la zile la săptămâni

• Cu jumătate de normă

• Utilizează tendințe și indicatori de impuls

• Poate fi realizat cu un cont de brokeraj standard

• Câștiguri sau pierderi mai puține, dar mai substanțiale

Succesul tranzacționării zilnice necesită, de asemenea, o înțelegere avansată a tranzacționării tehnice și a graficelor. Deoarece tranzacționarea zilnică este intensă și stresantă, comercianții ar trebui să poată păstra calmul și să-și controleze emoțiile sub foc. În cele din urmă, tranzacționarea zilnică implică risc – comercianții ar trebui să fie pregătiți să plece uneori cu pierderi de 100%. 

Tranzacția swing, pe de altă parte, nu necesită un set atât de redutabil de trăsături. Deoarece tranzacționarea swing poate fi efectuată de oricine cu un anumit capital de investiții și nu necesită atenție cu normă întreagă, este o opțiune viabilă pentru comercianții care doresc să-și păstreze locurile de muncă cu normă întreagă, dar, de asemenea, să se ocupe de piețe. Comercianții swing ar trebui, de asemenea, să poată aplica o combinație de analize fundamentale și tehnice, mai degrabă decât analize tehnice singure.